Hay muchas estrategias comunes para invertir bien. Sin embargo, también hay muchos que, a pesar de ser mucho menos conocidos, pueden ser extremadamente efectivos.
Tan efectivo de hecho, que una vez que vea sus beneficios, puede confiar en ellos para aumentar sus resultados de inversión durante años ... ¡quizás incluso décadas! Estos no son trucos, son métodos probados y verdaderos (que pocas personas entienden o conocen), que han sido probados a través del tiempo.
1. La fuerza es relativa
El índice de fuerza relativa (RSI) es una medida de la sobrecompra (o sobreventa) de una acción en un determinado punto. No se preocupe por toda la complejidad o los detalles, el índice de fuerza relativa se calculará para usted a través de cualquier servicio de gráficos estándar (¡así que no es necesario que haga todos los cálculos para calcular el número final)!
Al tomar los 14 días hábiles más recientes, dividir las ganancias promedio de la acción en días "arriba", por la pérdida promedio en días "inactivos", debe tener un valor entre 0 y 100. La interpretación típica es que cualquier stock con un RSI actual de menos de 30 es "sobrevendido", mientras que cualquier valor superior a 70 significa que las acciones están "sobrecompradas".
Como un indicador de impulso, la teoría es que las acciones de sobrecompra están siendo empujadas a niveles muy altos, y por lo tanto puede deberse a una caída en la caída a medida que se normalizan los patrones típicos de compra. En el caso de las acciones sobrevendidas, el RSI sugiere que las acciones probablemente suban en los próximos días.
Si bien nunca se debe confiar exclusivamente en un indicador de análisis técnico , el índice de fortaleza relativa a menudo puede proporcionar información sobre la dirección siguiente del precio de la acción con mayor precisión que casi todas las demás señales. Además, al combinar el RSI con otras señales técnicas , puede ayudar a agregar claridad adicional (y por lo tanto precisión) a sus decisiones de inversión.
Considere un stock que posee y que está pensando en vender. Si el índice de fuerza relativa es 85, entonces puede ser un buen momento para descargar las acciones. Si el valor del RSI está llegando a un mínimo de 25, entonces tal vez consideraría esperar un poco más, ya que las acciones probablemente aumentarán de sus niveles actuales.
2. Promedio de qué manera?
Seguramente habrás oído hablar de un promedio bajo . De lo contrario, el concepto simplemente se refiere a la compra de más acciones de una acción que haya comprado anteriormente y que hayan disminuido en valor.
Entonces, por ejemplo, compró su stock de centavo favorito a $ 2.45 ... pero luego las acciones se desplomaron hacia $ 1.70. Si compra más de la misma acción a este nuevo precio más bajo, su precio promedio pagado por acción sería mucho menor.
En nuestro ejemplo, usted habría adquirido parte de sus tenencias al precio más alto, y luego también al precio más bajo. El precio promedio que ha pagado caería en algún lugar entre los dos niveles, dependiendo de cuántos haya comprado en cada punto de precio.
Si bien es una práctica muy común entre los inversores menos experimentados, especialmente aquellos que, hasta este momento, eligieron una "inversión perdedora", es muy ineficaz. Desafortunadamente, en la mayoría de los casos, es solo una forma de arrojar un buen dinero después de malo, ya que las acciones suelen continuar su descenso.
Por supuesto, puede funcionar a veces, pero las matemáticas y la historia sugieren que es un enfoque perdedor en la mayoría de los casos. Lo que resulta ser mucho más efectivo es el acto de "promediar".
Cuando un inversor compra una acción que le gusta, y luego esas acciones demuestran el derecho individual al aumentar el precio, a menudo tiene mucho sentido comprar aún más. De hecho, es muy probable que las acciones en alza continúen en el mismo camino, empujando hacia un territorio más alto.
Al promediar, el individuo ha invertido más en lo que, hasta ahora, ha estado funcionando. Hicieron la llamada correcta en primer lugar, y al poner incluso más fondos en el stock ganador , la historia y las matemáticas sugieren que será un enfoque ganador.
3. Stomp Out Downside Moves
Especialmente con acciones volátiles y especulativas, siempre es una buena idea limitar su riesgo y exposición a la baja.
La buena noticia es que esto puede ser muy fácil de hacer.
Mediante el uso de límites de stop loss, puede protegerse de cualquier movimiento negativo significativo. Esto simplemente implica tener un "precio de activación" ligeramente inferior al precio al que compró las acciones por primera vez, y luego vender inmediatamente si la inversión cae a ese nivel por CUALQUIER razón.
Por ejemplo, usted compra las acciones a $ 4.50. Luego, puede establecer un stop-loss o precio de activación a $ 4.20. Entonces, si las acciones caen a ese nivel en cualquier momento, inmediatamente vende la inversión, sin hacer preguntas.
La mayoría de los corredores le permitirán establecer un stop loss automático una vez que compre. De esta forma, ni siquiera necesita vigilar las acciones, sabiendo que si comienzan a disminuir, el pedido de venta se activa instantáneamente y la inversión se vende.
A menudo, esto evitará que vea pérdidas mayores. Incluso cuando las acciones sigan cayendo, su pérdida total se limitará a 30 centavos por acción, en nuestro ejemplo anterior.
Establecer un buen precio desencadenante de stop loss puede ser difícil en algunos casos, y cada acción y situación específica requerirá detalles únicos. Dependiendo de la volatilidad de las acciones subyacentes, en algunos casos, puede funcionar y es apropiado colocar el precio de activación solo un 3 por ciento por debajo de su compra original, mientras que en otras situaciones sería mejor apuntar aún más, como el 20 por ciento debajo de su nivel de compra original.
Tenga en cuenta también que la consideración con las órdenes de detención de pérdidas es que usted puede potencialmente "detenerse". En nuestro ejemplo original, considere un escenario en el que las acciones cayeron hasta $ 4.15, ¡antes de retroceder mucho más hacia $ 8!
Su precio de stop loss se activaría justo cuando la acción se deslizó más allá de $ 4.20, y se vende por una pérdida de 30 centavos por acción. Entonces, solo puedes mirar (y tal vez incluso llorar), ya que la inversión siguiente sube hacia niveles significativamente más altos.
Eso es lo que lo hace tan importante para establecer precios desencadenantes efectivos. Recuerde siempre que cada acción tiene su propia volatilidad natural, y si establece el precio de su stop loss demasiado cerca del precio actual, entonces los movimientos naturales de las acciones pueden eliminar su inversión.
Con esto, lo que quiero decir es que algunas acciones subirán o bajarán un 5 por ciento (o incluso más) en casi todos los días. Por lo tanto, si elige un precio desencadenante de stop loss que está solo un 2 por ciento por debajo del nivel en el que adquirió las acciones, casi con seguridad verá que se activa y completa su orden de stop loss.
Lo que podría tener más sentido en el ejemplo anterior, sería elegir un precio de activación que sea al menos un 10 por ciento inferior a su compra, o tal vez hasta un 15 por ciento o incluso más. Aún estará protegido contra las desventajas significativas y será mucho menos probable que sea detenido.
Otra consideración útil, especialmente si está comercializando acciones de centavo especulativas, volátiles y de poco comercio, sería usar niveles de soporte para ayudarlo a decidir el precio de activación perfecto. Por ejemplo, si las acciones tienen un nivel de soporte muy sólido en $ 2, puede salirse con la suya al detener su pérdida en $ 1.98 más o menos.
La ÚNICA manera en que se interrumpe es si la inversión cae a través de ese nivel de soporte (que generalmente es menos probable que si no hubiera ningún nivel de soporte). Esto aumenta las probabilidades de que las acciones mantengan su nivel actual (o mejor) al tiempo que disminuyen las posibilidades de que las acciones caigan (y por lo tanto desencadenan su precio de detención).
4. Insight Sneaky
Pase por la oficina central (o almacén o fábrica) de la compañía en la que desea invertir. Haga esto sin previo aviso (muy importante), durante el horario comercial (también muy importante). Estas son solo algunas de las principales cosas que aprenderá:
- obtener un sentido de la moral de los empleados
- cuán limpia, eficiente y accesible es su ubicación
- ¿Están locos, ocupados, o principalmente simplemente sentados y jugueteando con sus pulgares?
- son la gestión clave presente y disponible para los empleados
Mientras esté allí, haga algunas preguntas a los empleados, vea si puede probar los productos, incluso tomar fotografías (que seguramente intentarán evitar que haga). Simplemente no se interpongan en su camino, ni les moleste, ni se excedan en su bienvenida.
Por lo general, se irá con docenas de ideas sutiles, que NUNCA habría podido averiguar desde su página web, salas de chat en línea, leyendo sus estados financieros, o incluso a través de una conversación telefónica. De todo eso, crecerá una claridad absolutamente estelar, y por lo tanto, decisiones comerciales muy rentables.
5. Dormir con el enemigo
Normalmente, cuando hablas con una empresa sobre su producto, lo proyectan con la mejor luz. Pueden enumerar listas de cuán grande es su servicio o artilugio mientras evita cualquiera de los aspectos negativos.
Con la misma frecuencia, si le pregunta a un representante de la compañía a quién considerarían su principal competencia, podrían decir algo como "no tenemos competencia". Eso, por supuesto, es una bravuconada inexacta, declarada por una animadora corporativa tendenciosa.
Será difícil obtener una revisión clara de sus productos hablando con quienes crean y comercializan los artículos. Todos piensan que su producto es el mejor, muy superior a cualquier otra cosa que se venda en los estantes en el mismo pasillo de la tienda.
Sin embargo, hay algo que puede hacer para evitar a los productores del producto. Pregunte a su competencia directa sobre el artículo.
Al hacer esto, aprenderá cómo las compañías, que fabrican los productos de la competencia, ven las ofertas de la otra compañía. Con mucho gusto entrarán en detalles sobre las debilidades y deficiencias del otro y tomarán mucho tiempo para expresar todas las formas en que es inferior (y por qué).
Tenga en cuenta que desea parecer interesado en los productos de la nueva empresa, a fin de generar una revisión más larga y más involucrada o una comparación con los productos de la otra empresa (original). Cuando llegue el momento en que la competencia habla de las diferencias entre las distintas opciones, disfrutará de su visión completa y crítica de la empresa que quería investigar en primer lugar.
Puede sorprenderse con todas las ideas y pensamientos que aprende, que NUNCA podrían haber sido descubiertos simplemente hablando con la compañía misma. Con una simple y rápida llamada telefónica a la competencia, donde muestre interés entre todas las opciones, descubrirá varias ideas que le ayudarán a continuar con su diligencia debida.
Resumen
Al utilizar estas seis estrategias poco conocidas, es posible que pueda darle un gran impulso a sus resultados de inversión. Cada una de estas tácticas es efectiva y ha resistido la prueba del tiempo.