Hay varios cálculos que le darán una idea de cómo le está yendo a una inversión. Algunos son más complicados que otros, pero ninguno está fuera del alcance del inversor promedio que tiene una calculadora. Aquí hay varios cálculos que puede usar para ayudarlo a comprender cómo le está yendo a sus inversiones .
Regreso trotal
Este es un cálculo simple, pero nos recuerda que debemos incluir dividendos (cuando corresponda) al calcular el rendimiento de una acción. Aquí está la fórmula:
(Valor de la inversión al final del año - Valor de la inversión al inicio del año) + Dividendos / Valor de la inversión al inicio del año = Retorno total
Por ejemplo, si compró una acción por $ 7,543 y ahora vale $ 8,876, tiene una ganancia no realizada de $ 1,333. También recibió dividendos durante este tiempo de $ 350. ¿Cuál es el rendimiento total?
($ 8,876 - $ 7,543) + $ 350 / $ 7,543 = Retorno total
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = Retorno total
$ 1,683 / $ 7,543 = Retorno total
0.2231 o 22.31% = Retorno total
Puede utilizar este cálculo para cualquier período de tiempo que sea una debilidad, ya que no tiene en cuenta el valor del dinero a lo largo del tiempo.
Retorno simple
El retorno simple es similar al rendimiento total, sin embargo, se usa para calcular el rendimiento de una inversión después de haberla vendido.
Aquí está la fórmula:
Ingresos netos + Dividendos / Base de costos - 1
Aquí hay un ejemplo: supongamos que usted compró una acción por $ 3,000 y pagó una comisión de $ 12. Su costo base es de $ 3,012. Usted vende las acciones por $ 4,000 y hay otra comisión de $ 12, por lo que sus ingresos netos son de $ 3,988. Los dividendos ascendieron a $ 126.
$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = Retorno simple
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = Retorno simple
1.36 - 1 = retorno simple
0.36 o 36% = retorno simple
Al igual que el cálculo del retorno total, el retorno simple no le dice nada sobre cuánto tiempo se mantuvo la inversión. Si desea ver declaraciones después de impuestos, simplemente sustituya "ingresos netos después de impuestos" por la primera variable y use un número de dividendo después de impuestos.
Tasa compuesta de crecimiento anual
Para inversiones realizadas más de un año, es posible que desee ver este cálculo más sofisticado, pero no mucho más complicado.
La tasa de crecimiento anual compuesta le muestra el valor del dinero en su inversión a lo largo del tiempo. Un retorno del 40 por ciento en dos años es excelente, pero un retorno del 40 por ciento en diez años deja mucho que desear. Piense en este cálculo como la tasa de crecimiento que lo lleva desde el valor de inversión inicial hasta el valor de inversión final, presumiendo que la inversión se ha ido acumulando durante el período de tiempo.
Para calcular la tasa de crecimiento anual compuesta, divida el valor de una inversión al final del período que está mirando por su valor al comienzo de ese período. Tome ese resultado y levántelo a la potencia de uno dividido por la duración del período, y luego reste uno de ese resultado.
Dedico un artículo completo sobre este importante cálculo que puedes encontrar aquí.
Conclusión
Los cálculos simples o un poco más complicados pueden darle una mejor solución sobre el rendimiento de sus inversiones.