Volatilidad del mercado
Como sucede de vez en cuando, los mercados bursátiles caen (por ejemplo, lea sobre Black Monday ). Los inversores novatos pueden esperar que los mercados aumenten para siempre, pero esa no es la realidad. Para su bienestar financiero, es obligatorio que usted, y todos los comerciantes e inversores, sepan cómo operar cuando el mercado bursátil tiene una mente propia.
La primera regla es estar preparado. Esto se logra al tener un plan de inversión escrito que describe la 'gran imagen'. Tres planes populares son:
- Compra y espera Permanecer 100% invertido en todo momento. Cuando llegue el momento de agregar efectivo a su cartera de inversiones (mensual, trimestral o anual), hágalo sin falta.
- Asignar activos a más de un tipo de inversión. Un mercado de valores en alza dará como resultado que tenga una porción relativamente grande de sus activos en existencia. Ese es el momento apropiado para vender algunas acciones y reequilibrar su cartera mediante la inversión de los ingresos en otras clases de inversión. (Para la mayoría de las personas, eso significa bonos, pero hay otras opciones disponibles para el inversor sofisticado. Advertencia: No se diversifique en clases de activos que no comprenda). NOTA: Aquí es cuando los inversores codiciosos olvidan que la asignación de activos es el nombre del juego y se niegan a vender acciones después de un aumento sustancial.
Los mercados en declive significan que las acciones representan una porción más pequeña de sus activos totales y ese es el momento para que los inversionistas vendan otros activos y asignen los ingresos a acciones. NOTA: Esto sucede cuando los temerosos inversionistas olvidan que la asignación de activos es el nombre del juego y se niegan a comprar acciones después de una disminución sustancial.
La avaricia y el miedo pueden matar una cartera de inversiones. Evite estas decisiones emocionales siguiendo un plan sólido de asignación de activos.
- Tiempo el mercado . Compre más acciones cuando crea que el mercado se está moviendo más alto. Venda acciones cuando crea que el mercado se dirige hacia abajo. A pesar de la abundancia de evidencia de que la gran mayoría de los inversores individuales no pueden superar a los fondos del índice, muchos pierden tiempo y dinero en un esfuerzo por hacerlo.
La asignación de activos es el más sofisticado de estos planes, y se ha demostrado que tiene un mejor rendimiento a largo plazo.
Sin embargo, este plan no es para todos. Si no comprende otras categorías, entonces no es una buena idea invertir su dinero en algo que le sea ajeno.
Ganar dinero extra sincronizando el mercado es realmente muy difícil. Un problema importante con las estrategias de sincronización de mercado es que se basan en decisiones emocionales, en lugar de lógicas. Unos pocos días de precios de acciones más bajos convencen a demasiadas personas para que abandonen sus existencias. De manera similar, unos días de precios más altos convencen a esas mismas personas para que vuelvan al mercado.
Los corredores aman ese comportamiento de generación de comisiones, pero es una proposición para los inversores que pierde dinero.
No soy partidario de los métodos simples de compra y retención, pero han funcionado bien durante décadas. Cuando comprar y mantener se combina con un análisis de cartera frecuente (¿de verdad quieres continuar siendo el propietario de estas acciones hoy en día?), Es muy efectivo.
Las opciones se pueden usar para reducir el riesgo. Por ejemplo:
OPCIÓN Estrategias
- Reemplace las posiciones largas de acciones con llamadas dentro del dinero, limitando así las pérdidas al costo de las llamadas, al mismo tiempo que obtiene grandes ganancias cuando aumentan los mercados.
- Escribir llamadas cubiertas para generar ingresos durante mercados aburridos. Esta estrategia produce operaciones ganadoras con mayor frecuencia que la estrategia de comprar y mantener, pero limita las ganancias, y eso es negativo para algunos inversores.
- Escriba puts en efectivo como método para acumular acciones en mercados en declive.
Sea cual sea su elección de inversión, el inversor prudente tiene un plan a largo plazo y no se asusta cuando el mercado se comporta de forma inesperada.