iBank 5 para Mac es un software de finanzas personales que está repleto de características pero es muy fácil de usar. Lea sobre las características para determinar si desea este nivel de gestión financiera, y si lo hace, intente con la versión de prueba gratuita antes de comprar. iBank 5 requiere Mac OSX 10.8 o superior si compra directamente del desarrollador, o OSX 10.9 si compra en la Mac App Store. Si está ejecutando 10.7 o 10.6, puede usar iBank 4 , que es un software de finanzas personales muy capaz pero que no tiene todas las mismas características y ajustes que tiene iBank 5 .
01 Gestión de cuentas e informes inteligentes
Al igual que con todo el software de finanzas personales, lo primero que hace cuando comienza a usar iBank 5 es configurar cuentas para reflejar sus cuentas financieras reales. Una vez que las cuentas estén configuradas, las encontrará listadas en una barra lateral con el saldo de cada una. Ingrese las transacciones a medida que gasta dinero o recibe ingresos o descargue transacciones para rastrear los saldos con precisión.
iBank 5 le ofrece dos formas de descargar transacciones: conexión directa y descarga de la web. La conexión directa es más automatizada y actualiza todas las cuentas a la vez. La descarga requiere que vaya al sitio de banca en línea para cada una de sus instituciones financieras y descargue y luego importe las transacciones. iBank tiene un navegador que está integrado con el software para hacer que el manejo de estas descargas sea menos tedioso, y es una de mis características favoritas en el software. Por supuesto, también puede ingresar transacciones manualmente en los registros de cada cuenta. Las imágenes se pueden adjuntar a las transacciones, como una foto de un recibo o garantía.
iBank 5 se puede utilizar para rastrear efectivo, cuentas corrientes, cuentas de ahorro, préstamos, inversiones y cuentas de tarjetas de crédito. Sus cuentas y otra información financiera se pueden sincronizar con las aplicaciones móviles de iBank: iBank para iPad, iBank Mobile e iBank Investor.
Informes de cuentas inteligentes
Las cuentas inteligentes de iBank 5 son excelentes para ver un grupo de transacciones que se configuran según los criterios que seleccione. Estas cuentas no son una cuenta financiera regular, sino que agrupan las transacciones de varias cuentas según las reglas que configure. iBank sugiere que piense en Smart Accounts como listas de reproducción inteligentes en iTunes o álbumes inteligentes en iPhoto.
Elija entre una amplia selección de criterios para definir una cuenta inteligente, como múltiples categorías de presupuesto , fechas, beneficiarios, inversiones y más.
02 Presupuestos, informes financieros, costo y descarga
Dos formas de ver los presupuestos
La mayoría del software de finanzas personales ofrece funciones de presupuesto de sobres o informes presupuestarios tradicionales que muestran los gastos reales frente a los planeados. Para el presupuesto tradicional, configure las cantidades que planea gastar o los ingresos que planea recibir en las categorías de presupuesto de mes a mes en la herramienta de presupuesto. Para establecer un presupuesto de sobres, aún usará categorías, pero "llenará" sobres con efectivo cuando reciba ingresos y retire efectivo de los sobres cuando pague una factura o gaste dinero. El efectivo también se puede transferir entre sobres. Cualquiera de los dos métodos de presupuestación es efectivo, el que usa es una preferencia personal.
Informes financieros
iBank 5 no se queda atrás cuando se trata de proporcionar una amplia gama de informes financieros totalmente personalizables. Aquí hay una lista de informes para seleccionar:
- Ingresos y gastos
- Valor neto
- Cronograma de gastos
- Detalle de categoría
- Resumen de la cartera
- Resumen de inversión
- Resumen del beneficiario
- Beneficiario categorizado
- Impuestos
- Deuda / Responsabilidad
- Pronóstico financiero
Los informes se pueden personalizar para incluir cuentas específicas o todas, beneficiarios, transacciones, categorías, fechas y más.
Costo y descarga
iBank 5 tiene una prueba gratuita de 30 días. El software cuesta $ 59.99 y tiene una garantía de devolución de dinero de 90 días, por lo que si decide que no es para usted después de haberlo usado durante un par de meses, puede recuperar su dinero.
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