Ideal para Fundamentos Financieros
Si eres un usuario de Mac que es nuevo en el software de finanzas personales, Quicken Essentials puede ser suficiente para ti.
Sin embargo, si cambia a otro software más adelante, es posible que no pueda obtener sus datos para importarlos a otro software y deberá ingresar las transacciones nuevamente (sin embargo, iBank 4 importa los datos de Quicken Essentials para Mac). Si solo necesita un software de finanzas personales muy básico y duda de que necesitará más funciones de administración de dinero en el futuro, vale la pena echarle un vistazo a Quicken Essentials. El software se vende por alrededor de $ 50, no tiene prueba gratuita, pero tiene una garantía de devolución de dinero de 60 días.
Configuración de Quicken Essentials
Quicken Essentials fue muy receptivo, las pantallas se abrieron cuando se llamaron y los datos se actualizaron rápidamente. Todo en el software es brillante y colorido, desde la pantalla de resumen hasta la selección de categorías de gastos en el presupuesto. Este aspecto del software lo hace realmente agradable de usar. Los gráficos circulares y de barras se utilizan para transmitir información de un vistazo. Haga clic en estos gráficos para profundizar y ver las transacciones o cuentas que componen el gráfico.
Los elementos visuales están muy bien hechos y nunca son impertinentes, con cajas que se abren con opciones para ser elegidas.
La configuración es relativamente rápida, pero depende de la cantidad de cuentas financieras que planee seguir. Configuré una cuenta de inversión, una cuenta de cheques y tres tarjetas de crédito en aproximadamente ocho minutos. Si no tiene una cuenta Intuit (creada al solicitar software o participando en foros de usuarios en el sitio web de Quicken), debe crear una antes de poder agregar sus cuentas financieras.
Hablando de agregar cuentas, las tres tarjetas de crédito que configuré están todas en una institución financiera y Quicken Essentials lo reconoció así que las transacciones para todas las tarjetas se descargaron a la vez. Normalmente tengo que establecer cada una de estas cuentas por separado en el software de finanzas personales. Los saldos de la cuenta se encuentran al hacer clic en Resumen de la cuenta en la barra de herramientas izquierda, y se accede a los registros de la cuenta haciendo clic en las cuentas que figuran en la misma barra de herramientas. Para buscar una lista de beneficiarios, categorías y etiquetas, haga clic en Ventana en la barra de herramientas superior.
Registros y transacciones de cuentas
Los registros de cuentas son similares a los que encontrará en otro software de finanzas personales. Las transacciones no se pueden agregar directamente en el registro como es el caso de Quicken para Windows, en su lugar, debe hacer clic en el botón Nuevo en la barra de herramientas en la parte inferior del registro. Crear una transacción dividida es un proceso de dos pasos, que parecía extraño: primero, haga clic en el botón Nuevo, luego haga clic en dividir en la barra de herramientas inferior. Crea una transacción programada desde esa barra de herramientas también.
La descarga de transacciones de cuenta es un proceso rápido y sin problemas. Para ahorrar tiempo, Quicken Essentials aplicará automáticamente categorías de gastos y etiquetas a las transacciones descargadas basadas en las transacciones previamente ingresadas.
Si no desea la categorización automática, desactívela en las preferencias.
También en las preferencias, puede indicarle a Quicken que asigne automáticamente una categoría o etiqueta si no puede categorizar automáticamente las transacciones, pero le recomiendo que seleccione la opción No hacer nada. Luego, después de descargar las transacciones, escanee el registro de transacciones no categorizadas para poder categorizarlas adecuadamente, y en el futuro, Quicken Essentials usará esa categoría para transacciones similares.
Quicken Essentials tiene la característica de archivos adjuntos que se encuentra en la versión de Windows. Usarlo es bastante fácil, pero estaba confundido de que no había un icono para la función en la barra de herramientas de registro o de una línea en el registro en sí. Para adjuntar una imagen a una transacción, haga clic en Transacciones desde la barra de herramientas superior, luego seleccione Agregar archivo adjunto.
Seguridad
La opción de establecer una contraseña para proteger su archivo de datos se encuentra en el menú Preferencias. Recomiendo establecer una contraseña para mantener segura su información financiera y porque Quicken Essentials almacena nombres de usuario y contraseñas para bancos y otras cuentas financieras. Asegúrese de elegir una contraseña sólida para mantener sus datos seguros.
Informes
Quicken Essentials viene con seis informes que se enumeran en la barra de herramientas izquierda, con opciones de personalización muy básicas. Si usaste Quicken para Windows o eres un sabueso financiero, no serás feliz. Las opciones incluyen la capacidad de seleccionar cuentas, categorías y etiquetas para incluir en los informes y el rango de fechas se puede cambiar. No hay un informe de presupuesto que muestre montos presupuestados de mes a mes en comparación con el gasto real, solo encontrará un gráfico de barras disponible en el módulo de presupuesto.
La herramienta de presupuesto
Configurar el presupuesto es fácil en Quicken Essentials para Mac. Cuando abre por primera vez la función de presupuesto, se recomiendan metas de gasto por categoría de gasto en función de un promedio de tres meses de sus transacciones descargadas. Puede cambiar los importes de los objetivos y agregar objetivos para los que el presupuesto automático no se recupera, o eliminar categorías que no desea rastrear. Eso es todo lo que hay para presupuestar en Quicken Essentials. Como se indicó anteriormente, no existe un informe presupuestario completo. Si mantener un presupuesto más detallado es importante para ti, prueba iBank 4 , Necesitas un presupuesto o MoneyWell.
Conversión de datos
Quicken Essentials tiene una función de conversión para datos de Quicken para Windows, Microsoft Money y versiones anteriores de Quicken Mac. Las conversiones funcionan de manera confiable y requieren que primero exporte datos del software utilizado anteriormente. Quicken Essentials tiene un número limitado de informes y no tiene un registro de cuenta de inversión regular, por lo que dependiendo del software desde el que está exportando datos, parte de la información no se transferirá.
Impuestos a la renta
Si realiza un seguimiento de las categorías presupuestarias relacionadas con los impuestos, puede exportar los datos para utilizarlos en cualquier software fiscal que admita el formato de archivo TXF , y la mayoría, si no todos, lo hacen. Para exportar datos al software de impuestos, las categorías se asignan a las líneas de impuestos que se encuentran en los esquemas de impuestos del IRS y los formularios utilizados para su declaración de impuestos. Es fundamental que estas asignaciones se realicen correctamente. Al final del año, haga clic en Programa de impuestos que se encuentra en la barra de herramientas en Informes, luego seleccione Exportar impuestos. Esto produce un archivo de datos TXF, que luego se importa al software de impuestos (la entrevista de impuestos se lo pedirá).
Características notables
- Slick interfaz de usuario con gráficos nítidos.
- Todas sus cuentas en un solo lugar
- Fácil de usar.
- Fácil acceso a Quicken Live Community para obtener ayuda.
- Completo manual de ayuda (PDF).
Debilidades
- La función de presupuesto es demasiado simplificada y no hay un informe de gasto planificado versus presupuestado que no sea el que ve para un mes cualquiera, sino el gráfico de barras en la función de presupuesto.
- No hay soporte de transacción individual para las inversiones, aunque la actualización de los totales de la cuenta.
- Sin Quicken Bill Pay.
- Sin aplicación móvil o integración con Mint.com.
Conclusión sobre Quicken Essentials
Lo bueno de este software de finanzas personales es que tiene descargas rápidas de una gran selección de instituciones financieras, y realmente se ve y se comporta como una aplicación Mac, a diferencia de las versiones anteriores. Desafortunadamente, Quicken Essentials para Mac también carece de algunas de las características que los usuarios tenían en las versiones anteriores de Quicken Mac, pero Intuit todavía admite Quicken Mac 2007. Si necesita el pago de facturas , la inversión y otras funciones en Quicken Mac, probablemente debería seguir usando y aguarde a que las funciones de Quicken Essentials se expandan antes de cambiar.
Si usted es un usuario de Quicken Windows que ha cambiado a una Mac, es poco probable que esté satisfecho con Quicken Essentials, que no tiene funciones comerciales, un planificador de por vida, integración con propiedades de alquiler, un presupuesto más sofisticado, una reducción de deuda o planificador de impuestos Podría usar software para ejecutar Windows en su Mac con Quicken para Windows o probar uno de mis otros recursos para el software de finanzas personales de Mac .
Si está buscando un software de finanzas personales confiable pero simple para su Mac, entonces probablemente le gustará usar Quicken Essentials. El software se vende por $ 50 pero hay algunas excelentes ofertas de Quicken Essentials para Mac que se pueden encontrar en línea.