¿Quién consigue el reloj de abuelo?
Si quieres que tu hija consiga el reloj de pie que es una reliquia familiar, ¿deberías ponerlo en tu testamento?
Muchos abogados y asesores desaconsejarán mencionarlo en el testamento. Pero, realmente es lo mejor para incluirlo en la voluntad.
Si quiere asegurarse de que "el reloj" le llegue a su hija, tiene dos opciones:
- Puedes hacer un regalo de por vida, sacar el reloj de tu casa, asegurarte de que ella tome posesión de él y documentar que fue un regalo.
- Puedes hacer un legado del reloj de abuelo a tu hija en tu testamento . Todos los otros métodos no son ciertos, no son legalmente exigibles.
Si no puede o no quiere regalar la propiedad personal durante su vida, lo mejor es incluirla en un testamento.
Propiedad personal e impuestos
Muchas personas creen que si los bienes personales tangibles no están incluidos en el testamento, entonces no es necesario que se incluyan en las declaraciones de impuestos federales o estatales. Esto no es asi
Cuando una persona muere, todas sus propiedades están sujetas a impuestos a la fecha del valor de la muerte. Con la exención del impuesto federal sobre la propiedad en $ 5,43 millones, muy pocas fincas son testigos de este problema. Los estados que tienen un impuesto sobre sucesiones o herencia aún presentarán un problema. No omita informar una cuenta bancaria de $ 20,000, así que no omita un reloj de abuelo de $ 20,000.
Otra razón para incluir una mención específica de un artículo personal es evitar discusiones (y enemistades familiares) entre los beneficiarios.
Los padres dicen: "Nuestros hijos no pelearán". Recuerde, son los mismos niños que no pudieron ponerse de acuerdo sobre qué ver en la televisión. Los abogados ganan mucho dinero representando a los miembros de la familia que luchan por las "cosas" familiares.
Incluso los artículos que no son valiosos, pero que tienen un valor emocional significativo, pueden causar desacuerdos familiares horrendos.
El tarro de galletas que mamá siempre guardaba lleno de galletas recién horneadas puede convertirse en el foco de todo tipo de resentimientos familiares. Cuando las familias luchan por el tarro de las galletas, no se trata de las galletas, se trata de viejas heridas y rencores, emociones profundamente arraigadas. Cada familia los tiene.
Lista o Memorando
La pregunta más difícil es dónde trazar la línea. Es fácil ver que el piano de cola de $ 50,000 debe estar en el testamento o en el auto clásico de $ 70,000. Pero realmente no queremos preparar testamentos con los destinatarios del cenicero de cristal, la figurilla de payaso y la lámpara rosa. La solución habitual para artículos que no son valiosos, o que no son pararrayos emocionales, es proporcionar en el testamento que puede dejar una carta, lista o nota con su testamento que exprese sus deseos sobre la distribución o división de propiedad personal tangible . Tal documento no es legalmente vinculante, pero la mayoría de las familias respetarán los deseos expresados de esa manera. La palabra legal para esto es "precatorio". Es una expresión de esperanzas, deseos y deseos, no una dirección legalmente vinculante.
La otra ventaja de dicha lista es que puede cambiarse y agregarse sin la formalidad de hacer un nuevo testamento o codicilo . Sin embargo, es importante tener en cuenta que para que una lista se incorpore como referencia en un testamento, la lista debe estar completa y en existencia antes de que se firme el testamento.
Es prácticamente lo mismo que poner los artículos en el testamento. Con la desventaja de que podría perderse o cambiarse después de la ejecución de la voluntad e invalidarse.
Una escritura separada que contenga una lista podría posiblemente validarse como un codicilo. Si está firmado, fechado y atestiguado (o cualesquiera que sean los requisitos para la ejecución de un testamento o codicilo en su jurisdicción).
Como siempre, es importante que se tome el tiempo para consultar el asesoramiento competente sobre cómo asegurarse de que sus deseos se relacionen correctamente con la distribución de sus "cosas".