Paquetes de gastos para maximizar las deducciones fiscales detalladas
Estas son las tres formas en que potencialmente puede aumentar sus deducciones detalladas.
1. Agrupe los gastos médicos para maximizar las deducciones fiscales detalladas
Cuando incurre en gastos médicos que no están cubiertos por el seguro de salud, solo puede deducirlos de su ingreso tributable en la medida en que superen el 10% de su ingreso bruto ajustado si tiene 64 años o menos, o el 7,5% de su ingreso si tienes 65 años o más
(Nota: antes de 2013 era del 7,5% para todas las edades).
Ejemplo:
Digamos que tienes 60 años y ganas $ 50,000 al año. 10% de $ 50,000 es $ 5,000. Si tiene gastos médicos de desembolso directo de $ 5,250, solo $ 250; la cantidad que exceda $ 5,000, sería elegible como una deducción fiscal detallada.
Para maximizar el uso de esta deducción fiscal, debe hacer tres cosas:
- Cada año calcule una estimación de qué 10% de su ingreso bruto ajustado será.
- Mantenga un total acumulado de sus gastos médicos de bolsillo cada año.
- Si tiene un año en el que se está acercando a su límite, determine si hay gastos que pueda agrupar en el año calendario actual.
2. Impuestos estatales prepagos
Los impuestos a la renta estatales pagados son una deducción fiscal detallada en su declaración federal. Muchas personas pueden beneficiarse al pagar sus impuestos estatales sobre la renta antes de fin de año para maximizar sus deducciones por impuestos federales.
Tenga cuidado, ya que esta estrategia posiblemente lo lleve a AMT (impuesto mínimo alternativo).
Si planea pagar por adelantado una cantidad sustancial de impuestos estatales, consulte con un asesor fiscal para asegurarse de que esta estrategia funcione para usted.
3. Gastos relacionados con la inversión de paquetes y preparación de impuestos
Los gastos tales como los aranceles de preparación de impuestos, las tarifas de caja de seguridad y los honorarios de inversión son deducibles en la medida en que excedan el 2% de su ingreso bruto ajustado.
Ejemplo:
Digamos que gana $ 50,000 al año. El dos por ciento de $ 50,000 es $ 1,000. Si tiene gastos de bolsillo y de preparación de impuestos de $ 1,500, solo $ 500; la cantidad que exceda los $ 1,000 sería elegible para ser incluida como una deducción fiscal detallada.
Si le permitiera superar el umbral del 2% y si trabaja con asesores de confianza, puede considerar el prepago para la preparación de impuestos y los servicios de asesoramiento de inversiones. Hay límites, por supuesto, a cuánto puede pre-pagar, por lo que no puede pagar años por adelantado.
También puede pagar los honorarios de administración de inversiones para una cuenta IRA del saldo de la cuenta IRA, pagando tarifas con dólares antes de impuestos.
Al igual que con todos los consejos relacionados con los impuestos, busque asistencia profesional y / o investigue más en el sitio temático de deducciones detalladas del IRS para determinar qué es legal y qué le conviene más.