Retirarse en el extranjero no lo exime automáticamente de los impuestos estadounidenses.
¿Pagaré impuestos sobre mi ingreso de pensión si me mudo fuera del país?
"Soy miembro del Sindicato de Trabajadores de Sheet Metal. Si tuviera que mudarme fuera del país, ¿cuánto impuestos tendría que pagar sobre mis ingresos de pensión?"
A menos que esté planeando renunciar a su ciudadanía, el impuesto federal de EE. UU. Que pague será el mismo, incluso si vive en el extranjero.
La página web del IRS Ciudadanos estadounidenses y extranjeros residentes en el extranjero dice: "Si usted es un ciudadano estadounidense o un extranjero residente, las reglas para presentar declaraciones de ingresos, patrimonio y donaciones y pagar el impuesto estimado generalmente son las mismas ya sea que se encuentre en los Estados Unidos. o en el extranjero. Sus ingresos en todo el mundo están sujetos al impuesto a la renta de los Estados Unidos, independientemente de dónde resida ".
La cantidad real de impuestos que paga cada año se calcula de la misma manera que cuando está trabajando: su ingreso total fluye a su declaración de impuestos, incluidos los ingresos de inversiones de cuentas que no son de jubilación. A continuación, se incluyen las deducciones aplicables. Luego obtiene su ingreso imponible y se aplica la tasa impositiva correspondiente a cada segmento.
También debe verificar las normas fiscales para cualquier país en el que viva. Algunos países basan sus normas impositivas en la residencia en lugar de en la ciudadanía.
Pasos de doble ciudadanía y cónyuge mientras se vive en otro país
"Mi esposo y yo trabajamos en EE. UU. Durante más de 10 años y tenemos cuentas de Seguridad Social y 401 (k). Nos mudamos a Australia y somos ciudadanos australianos, mientras que también he conservado mi ciudadanía estadounidense. Mi esposo tiene más de $ 200. k en una 401 (k), de la cual soy el beneficiario. Ahora está jubilado y tiene una enfermedad terminal. Si mi esposo falleciera antes que yo, ¿se transfiere automáticamente el 401 (k) a mi nombre, es decir, parte de ¿La herencia? ¿Es ese ingreso imponible en los Estados Unidos?
Para esta persona, los remití a la misma página web del IRS anterior. Más allá de eso, no estoy familiarizado con las situaciones de doble ciudadanía australiana / estadounidense. Si usted es el principal beneficiario de la 401 (k) de su esposo, debería poder mantenerlo como una IRA heredada o transferirlo a su propia cuenta IRA. En tal situación, solo pagará impuestos sobre cualquier cantidad que retire.
Una reinversión (suponiendo que se realice correctamente) no es un evento imponible. Sin embargo, debe asegurarse de que el plan 401 (k) lo procese correctamente. Debería encontrar un asesor o asesor fiscal en Australia que conozca las reglas estadounidenses y australianas ".
Recursos adicionales sobre impuestos cuando vives en el extranjero
Si está pensando en jubilarse en el extranjero, un sitio web que puede visitar es International Living. Tienen mucha información para ciudadanos estadounidenses aventureros que buscan mudarse al extranjero.
También debe investigar exhaustivamente las leyes tributarias de un país y los arreglos que ese país tenga con los Estados Unidos. Esta página del IRS sobre la Investigación de Tratados Tributarios es un buen lugar para comenzar.
Además, esta página del IRS titulada Impuesto a la Expatriación analiza las disposiciones impositivas para los ciudadanos estadounidenses que han renunciado a su ciudadanía o que han dejado de ser residentes de los EE. UU. Para fines de impuestos federales.