El software de planificación financiera personal es una opción económica para contratar un planificador financiero profesional con resultados confiables que puede actualizar cuando tenga cambios en su vida. El software que se incluye aquí lo lleva a través de un extenso plan financiero, paso a paso, y proporciona informes significativos para que pueda planificar de manera efectiva para el futuro.
El software de planificación financiera no es para administrar los ingresos y gastos diarios o un presupuesto. Para la planificación a corto plazo, utilice software de finanzas personales de escritorio o software financiero en línea . Hay muchas aplicaciones de finanzas personales para iPhone , iPad y Android que también funcionan bien.
01 FlexScore
FlexScore, lanzado al público en 2014, le da un nuevo giro a la planificación financiera. Esta aplicación en línea gratuita utiliza un método patentado para obtener un puntaje, de 1 a 1,000, para medir la salud financiera de cada usuario individual. A partir de ahí, FlexScore ofrece consejos para mejorar el puntaje junto con enlaces a recursos para hacerlo.
Por ejemplo, FlexScore puede decirle que refinanciar su hipoteca a una tasa más baja aumentaría un poco su puntaje. Haga clic en ese paso de acción y se le presentarán prestamistas que ofrecen tarifas más bajas a las personas con su perfil financiero. Sin embargo, nunca se requiere que use los recursos presentados. Podría refinanciar con su banco local si lo prefiere, luego ingrese los términos de su nuevo préstamo y observe cómo aumenta su puntaje.
- Conozca más sobre FlexScore
- Gratis
02 eFinPLAN Planificación financiera en línea
eFinPLAN es un software en línea muy asequible y seguro para crear su propio plan financiero personal con el objetivo de que la planificación financiera sea asequible para todos. eFinPLAN es una de mis opciones favoritas de planificación financiera personal, y el plan de 65 páginas que produce es impresionante.
- 30 días de prueba gratis.
- $ 98 por suscripción anual, o suscríbase por 6 meses por $ 49.
- Las consultas de planificación financiera individual con entrada de datos gratuita y 1 año de acceso a eFinPLAN están disponibles por una tarifa, pero debe ponerse en contacto con eFinPLAN para configurarlo. No hay llamadas de ventas.
03 destino financiero
Financial Fate es un software gratuito de planificación financiera personal diseñado para el individuo o la familia que está buscando una herramienta de planificación financiera "hágalo usted mismo".
Actualmente, los informes extensos solo se pueden ver desde el software y no hay opción de impresión. Sin embargo, los informes Financial Fate destacan y le muestran los detalles financieros año por año que se han utilizado para crear resultados y recomendaciones, lo que realmente lo ayuda a comprender sus decisiones financieras.
- Financial Fate es una descarga gratuita para Windows
- Leer reseña
04 VeriPlan
VeriPlan incluye 10 herramientas de planificación financiera y calculadoras de planificación de la jubilación. Este software es en realidad una plantilla de hoja de cálculo muy completa. No es muy bonito y parece haber sido diseñado para tipos de crujido numérico. Esto no quiere decir que no se pueda utilizar, simplemente no va a ser tan interesante usar FlexScore u otras opciones enumeradas aquí.
Una descarga gratuita del tutorial incluye una versión completamente funcional de VeriPlan con datos previamente poblados para que pueda comprender cómo funciona el software. Se incluye una hoja de trabajo de planificador de presupuesto de 2 años con el tutorial gratuito.
Necesitará Microsoft Excel para usar VeriPlan, que se puede usar en computadoras con Windows y Mac.
- $ 57, instálelo en todas las computadoras en un hogar.
- Se requiere Microsoft Excel 2002 o posterior
- 30 días de garantía de devolución de dinero