Cómo configurar un presupuesto con Quicken 2013 y posterior

01 Antes de comenzar un presupuesto en Quicken

Quicken 2013 agregó un módulo mejorado para presupuestar con cambios de años anteriores. Este tutorial paso a paso lo lleva a configurar un presupuesto con Quicken 2013 y versiones posteriores hasta que haya otro cambio importante en esta característica.

Algunas cosas a tener en cuenta al configurar su presupuesto son:

• Es más fácil comenzar un presupuesto después de tener transacciones por valor de tres meses en Quicken. Esto se debe a que el software obtiene automáticamente todas las categorías de gastos recurrentes cuando se crea un nuevo presupuesto.
• Si utilizó Quicken en el pasado y actualizó a la última versión, su archivo de datos se convirtió a la última versión. Los últimos doce meses de transacciones se usarán automáticamente para crear el presupuesto.
• Los nuevos presupuestos mostrarán los gastos mensuales promedio a partir de los meses anteriores, y los montos se redondearán al próximo dólar. Si busca mejorar sus hábitos de gasto, deberá realizar algunos cambios en el presupuesto que Quicken genera automáticamente.
• El nuevo presupuesto solo incluirá categorías de gastos, pero si desea agregar ingresos mensuales y transferencias entre cuentas , le mostraré cómo hacerlo en el paso tres de este tutorial.

02 Crea un nuevo presupuesto

Siga estos pasos para comenzar a configurar un presupuesto en Quicken:

1. Haga clic en la pestaña de Planificación en la parte superior, luego haga clic en el botón Presupuestos que se encuentra a la izquierda, justo debajo de las pestañas de navegación (Inicio, Gastos, etc.).
2. Haga clic en el botón Acciones del presupuesto a la derecha. Este botón tiene una flecha desplegable junto al título, que indica que hay varias opciones para elegir, como crear, duplicar o editar un presupuesto, o seleccionar un informe de presupuesto. Debe hacer clic en Crear nuevo presupuesto.
3. Se abrirá la ventana Crear un nuevo presupuesto en Quicken, que se muestra arriba. Ingrese un nombre para su presupuesto y haga clic en Aceptar, a menos que desee cambiar el mes en que se inicia el presupuesto (el valor predeterminado es enero-diciembre, y la mayoría de las personas no cambia esto). Si desea cambiar el mes en que se inicia el presupuesto, haga clic en Configuración de presupuesto avanzado, luego seleccione Usar un calendario diferente y use la lista desplegable para seleccionar el mes.
4. Haga clic en Aceptar para guardar su presupuesto.

Quicken cargará el presupuesto que acaba de crear. Si observa la parte superior de la ventana a la izquierda, verá el nombre de su nuevo presupuesto entre corchetes.

03 Agregar o eliminar categorías de presupuesto

Una vez que se haya creado un nuevo presupuesto en Quicken, deberá revisar las categorías que se han incluido. Puede agregar y eliminar categorías, incluidas las transferencias y los ingresos que no están incluidos en la creación de un nuevo presupuesto, siguiendo estos pasos:

1. Si aún no está en la función de presupuesto, haga clic en la pestaña Planificación, luego en el botón Presupuesto cerca de la parte superior.
2. Haga clic en Acciones presupuestarias y luego haga clic en Seleccionar categorías para presupuestar, que es la primera opción.
3. Elija las categorías que desea incluir en su presupuesto haciendo clic en la casilla junto a ellas. Quicken por defecto muestra todas las categorías. Si desea ver solo ingresos o transferencias, haga clic en los títulos de la izquierda.
4. Elimine las categorías haciendo clic en la casilla marcada junto al nombre de la categoría. Cuando elimina una categoría, solo se elimina de la planificación del presupuesto. Todavía puede asignar transacciones a la categoría en registros de cuenta si lo desea, las cantidades simplemente no aparecerán en el presupuesto.
5. En la parte inferior izquierda, verá una opción para mostrar las categorías ocultas (consulte la explicación a continuación). Si desea ver categorías ocultas, haga clic en el cuadro para mostrarlas. Si decide usar cualquier categoría oculta, asegúrese de mostrarla (ver a continuación) en la lista de categorías, para que se muestre en sus informes de presupuesto.
6. Haga clic en Aceptar para guardar sus elecciones.

Explicación de categorías ocultas

Las categorías ocultas se crean para eliminarlas de la lista desplegable utilizada para categorizar los ingresos y los gastos en los registros de cuenta. El uso de esta opción mantiene esta lista más corta y más fácil de administrar cuando se trabaja con transacciones . Los nuevos usuarios no tendrán ninguna categoría oculta.

Para mostrar las categorías, haga clic en Herramientas en la parte superior de Quicken, Lista de categorías, luego haga clic en la columna Ocultar.

Consejo: Una vez que finaliza su presupuesto y comienza a usarlo, puede eliminar categorías mientras trabaja en su presupuesto al hacer clic derecho en el nombre de la categoría que desea eliminar.

04 Ingrese las cantidades presupuestadas

Puede ingresar montos de presupuesto de una de dos maneras. Utilice la Vista de gráfico de Quicken o cambie a la Vista anual. La Vista anual le permite ingresar cantidades variables cada mes, mientras que solo puede ingresar montos mensuales en la Vista de gráficos.

Cambie entre las vistas Gráfico y Anual seleccionando en el cuadro desplegable sobre la ventana de creación de presupuesto o haciendo clic en el botón Acciones presupuestarias a la derecha, luego cambie a Vista anual o Vista de gráfico.

Ingrese cantidades en la vista de gráfico

1. Ubique la última columna con el título Presupuesto mientras está en la Vista de gráfico.
2. Haga clic en un número en esa columna, al otro lado de la categoría para la que está presupuestando, e ingrese el monto mensual.
3. Cuando hace clic fuera de donde ingresó el número, se guardará.
4. Proceda a otros conjuntos de otras cantidades presupuestadas.

Ingrese importes en vista anual

1. Vista anual tiene columnas para cada mes. Haga clic en la fila de la categoría para la que desea ingresar un monto de presupuesto , luego haga clic en la casilla correspondiente al mes para el que ingresa el número.
2. Escriba la cantidad del mes para la categoría seleccionada. Cuando hace clic fuera de la caja, el monto se guarda.

Consejo: utilice el método que sea más fácil. Si tiene principalmente gastos que no varían de mes a mes, ingréselos en Vista de gráfico y luego cambie a Vista anual para ingresar los gastos variables.

05 Acceder a los informes presupuestarios

Ya ha completado el último paso para configurar su presupuesto en Quicken 2013 o versiones posteriores.

Al ingresar las transacciones, puede consultar la Vista de gráficos en cualquier momento para ver cómo su gasto se compara con su plan. Para obtener detalles sobre el gasto, haga clic en el gráfico para cualquier categoría, que se muestra arriba.

Puede obtener informes de presupuesto más detallados haciendo clic en Informes en la esquina superior derecha, luego seleccione Presupuesto actual o Presupuesto histórico.