Los horarios y la reunión de acreedores
El declarante en un caso de bancarrota (el deudor) tiene que proporcionar mucha información al tribunal, al síndico designado por el tribunal y a los acreedores en el caso.
En los cronogramas y estados , el deudor revela deudas, activos, ingresos, gastos y detalles de transacciones financieras, especialmente aquellos que ocurrieron durante los dos años anteriores al registro del caso, y en algunos casos, información sobre transacciones de hasta seis años. Toda esta información puede influir en el curso del caso.
Además de los cronogramas, cada persona o entidad que presenta un caso de bancarrota está obligada por ley a asistir a un procedimiento llamado una reunión de acreedores , también llamada reunión de la Sección 341. Irónicamente, pocos acreedores aparecen realmente en la reunión de acreedores. En cambio, el síndico del Capítulo 7 o del Capítulo 13 usa ese tiempo para tomar el testimonio del deudor o un representante del deudor en el caso de una presentación corporativa. Para obtener más información sobre lo que sucede en una reunión de acreedores, consulte:
Capítulo 7: ¿Qué sucede en la reunión de acreedores?
Capítulo 13: ¿Qué sucede en la reunión de acreedores?
En la gran mayoría de los casos, el interrogatorio en la reunión de acreedores es breve, al punto y no provoca respuestas inusuales. Hace poco más que verificar la información contenida en los documentos del deudor presentados ante el tribunal. Algunas reuniones son mucho más complicadas y pueden requerir horas de testimonio, especialmente las de casos corporativos de reorganización del Capítulo 11 a gran escala.
A veces puede ser necesario aplazar la reunión a otra fecha para obtener testimonio adicional o presentación de documentos. Eventualmente, sin embargo, la reunión de los acreedores concluirá.
El examen de la regla 2004
Tan completo como los cronogramas, las declaraciones y las reuniones de los acreedores, a veces simplemente no capturan cada pieza de información que el administrador fiduciario o un acreedor podrían necesitar para determinar un curso de acción. De hecho, el deudor está obligado a cooperar con el fiduciario y los acreedores a lo largo del caso. A veces ese interrogatorio adicional es informal, como cuando la oficina del fideicomisario llama al abogado del deudor para solicitar copias de una escritura o una declaración de impuestos. Pero a veces, la parte que pregunta quiere algo más formal. Ahí es donde entra en vigencia la Regla de Bancarrota 2004.
La Regla 2004 proporciona un proceso para examinar virtualmente a cualquiera que pueda tener conocimiento de algo relacionado con las finanzas, la propiedad, los cronogramas, el plan de reorganización o la capacidad de pago de las deudas del deudor. Debido a su amplio alcance, un examen de la Norma 2004 es a menudo una expedición de pesca sin un objetivo real en mente que no sea hacer tropezar al deudor o descubrir evidencia de abuso o mala administración financiera. Por esa razón, incluso presentar una moción ante la corte que solicita un examen de 2004 puede engendrar una pelea e incluso un mini-examen por parte del tribunal para determinar la relevancia de la información solicitada.
¿Quién puede solicitar el examen Rule 2004?
La regla 2004 establece: "A petición de cualquier parte interesada, el tribunal puede ordenar el examen de cualquier entidad".
Esa es una declaración bastante amplia. Cualquier parte interesada, cualquiera que tenga un interés legítimo en el caso, puede presentar una moción pidiéndole al tribunal que ordene a cualquier entidad que se someta a un examen. Las partes en interés incluyen el deudor, los cónyuges, los acreedores del deudor, los propietarios, los accionistas y los bonistas, prácticamente cualquier persona o entidad que se vea directamente afectada por el caso de bancarrota.
¿Quién puede ser examinado en un examen de la Norma 2004?
Asimismo, el tribunal puede ordenar el examen de cualquier entidad con conocimiento sobre la propiedad o las finanzas del deudor.
De inmediato, puede decir que Rule 2004 va más allá de una reunión de acreedores porque se aplica a cualquier parte que pueda tener información relevante para el caso.
El examen podría incluir un examen de los funcionarios del banco, empleados, funcionarios o directores del deudor, empleadores, cónyuges y ex cónyuges, propietarios, abogados, contadores, beneficiarios, proveedores, incluso familiares del deudor.
Además, el tribunal tiene el poder de citar a la persona a ser examinada y de ordenar que la persona traiga los documentos pertinentes. Como un procedimiento en la corte o una deposición, el examen se realiza bajo juramento y se lleva a cabo en presencia de un reportero judicial. La información obtenida durante el examen puede ser utilizada más adelante en el tribunal tal como lo haría una deposición.
¿Qué tan amplio es el alcance de un examen Rule 2004?
El alcance de la Regla 2004 es casi tan amplio como la lista de personas a las que se puede llamar. De acuerdo con la Regla 2004 (b), el interrogatorio
puede relacionarse solo con los actos, la conducta o la propiedad o con las responsabilidades y la situación financiera del deudor, o con cualquier asunto que pueda afectar la administración del patrimonio del deudor, o con el derecho del deudor a la aprobación de la gestión.
Aunque la regla pretende limitar el interrogatorio, el tema de un examen de la Regla 2004 puede tocar virtualmente cualquier cosa que afecte las finanzas o propiedades del deudor, pasadas y presentes.
Los acreedores pueden usar un examen de la Norma 2004 para buscar información sobre bienes que no figuran en la lista o para obtener pruebas que respalden un procedimiento adversario para determinar que una deuda no es cancelable .
En un caso en el que un negocio puede continuar según el Capítulo 11, Capítulo 12 o Capítulo 13, el interrogatorio también puede relacionarse con
la operación de cualquier negocio y la conveniencia de su continuidad, la fuente de cualquier dinero o propiedad adquirida o adquirida por el deudor a los efectos de consumar un plan y la contraprestación entregada u ofrecida por el mismo, y cualquier otro asunto relevante para el caso o a la formulación de un plan.
En verdad, si el interlocutor puede formular una pregunta que tenga alguna relevancia tangencial para los asuntos financieros pasados o actuales del deudor o los planes del deudor para el futuro, es un juego justo en un examen de la Norma 2004.
Los exámenes de la regla 2004 a menudo se utilizan para interrogar a los deudores sobre la desaparición de libros, registros y activos. Bancarrota La Sección 727 estipula que a un deudor se le otorga un despido a menos que se hayan cometido u omitido ciertos actos. Si un deudor individual ha ocultado activos, ha ocultado o destruido libros y registros, ha hecho un falso juramento o no ha explicado satisfactoriamente la pérdida de registros o activos, al deudor se le puede denegar el despido.
Actualizado por Carron Nicks febrero de 2018.