Cómo saber si su fondo tiene una buena relación de gastos
Comparar las proporciones de gastos es como comparar manzanas y naranjas: algunos tipos de fondos tendrán naturalmente mayores proporciones de gastos que otros.
Por lo tanto, al analizar los fondos mutuos , es bueno saber la relación de gastos promedio para el tipo particular de fondo que está analizando, luego intente encontrar los mejores fondos que también tengan gastos inferiores a la media.
Razones de gastos promedio por tipo de fondo
Hay muchos fondos mutuos buenos con índices de gastos por debajo del promedio para elegir en el universo. ¡Por lo tanto, no se conforme con fondos costosos cuando puede tener fondos económicos y de alta calidad!
Aquí hay un desglose y comparación de los índices de gastos promedio para los tipos de fondos básicos :
Fondos de acciones de gran capitalización: 1.25%
Fondos de acciones de mediana capitalización: 1.35%
Fondos de acciones de pequeña capitalización: 1.40%
Fondos de acciones extranjeras: 1.50%
Fondos del índice S & P 500: 0.15%
Fondos de bonos: 0.90%
¡Nunca compre un fondo mutuo con una relación de gastos más alta que estos! Observe que los gastos promedio cambian por categoría de fondos. La razón fundamental de esto es que los costos de investigación para la administración de la cartera son más altos para ciertos tipos de fondos mutuos o ETF.
Para ciertas áreas de nicho, como las acciones de pequeña capitalización y las acciones extranjeras, la información no está tan disponible en comparación con las grandes empresas nacionales. Por lo tanto, la investigación adicional requerida por los analistas y gerentes de fondos mutuos naturalmente aumentará los costos de operación del fondo mutuo.
Nota: Estos promedios son lo que un asesor de inversiones podría llamar "aproximaciones cercanas" y fueron tomados directamente de Morningstar .
También puede encontrar números similares en la mayoría de los sitios de investigación de fondos mutuos . Por lo tanto, cuando investigue fondos mutuos o ETF, asegúrese de comparar las proporciones de gastos con otros fondos y con los respectivos promedios de categoría.
Los fondos de índice tienen bajos índices de gastos
Los fondos indexados y los ETF generalmente tienen menores gastos, en comparación con los fondos administrados activamente. La mayoría de los fondos indexados tendrán una relación de gastos de alrededor de 0.20% o menos. Algunos ETF tienen índices de gastos incluso más bajos que los fondos mutuos indexados.
Dado que se gestionan de forma pasiva , lo que significa que el gestor del fondo solo realiza el seguimiento de las acciones o se vincula con el índice de referencia del fondo, los costes operativos del fondo pueden mantenerse extremadamente bajos. Por ejemplo, un fondo S & P 500 Index simplemente mantiene las mismas acciones dentro del índice y, por lo tanto, no se requiere investigación o análisis para encontrar las acciones o bonos que comprar para el fondo, como es el caso de los fondos activamente administrados.
Dicho esto, los fondos con las menores proporciones de gastos no siempre son los mejores. Por lo tanto, al analizar un fondo mutuo, la relación de gastos es solo una de varias cosas a considerar antes de comprar el fondo.
Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo para fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.