Vanguard Total Stock Market Index Fund y más
Antes de sumergirse en los mejores fondos de índices bursátiles totales, revisaremos la definición y las características principales para que sepa si estos fondos mutuos son apropiados para usted y sus objetivos de inversión.
Esto es lo que debe saber sobre los fondos totales del índice bursátil:
Definición del fondo total del mercado de valores
Un fondo de índice bursátil total es un fondo mutuo que invierte en una cesta de acciones que reflejará de cerca las tenencias de acciones y el rendimiento de un índice de referencia amplio del mercado accionario, como The Wilshire 5000 o The Russell 3000, que representa una gran parte del Mercado de valores estadounidense o internacional. Por ejemplo, las participaciones en el Wilshire 5000 y Russell 3000 incluyen la mayoría de las acciones nacionales de los Estados Unidos que se negocian en bolsas de valores, razón por la cual el nombre de "mercado total" generalmente se incluye en el nombre del fondo.
Al igual que los S & P 500 Index Funds , el Wilshire 5000 está ponderado en el capital de mercado, lo que significa que las empresas más grandes (aquellas con mayor capitalización) representarán una porción mayor (lo que significa entre las principales explotaciones) en porcentaje que las compañías más pequeñas. Por ejemplo, las principales explotaciones en el Wilshire 5000 incluirán grandes empresas como Apple (AAPL), Facebook (FB) y Microsoft (MSFT).
Algunos fondos totales del índice bursátil se enfocan en acciones fuera de los EE. UU. Estos fondos suelen rastrear un índice bursátil internacional como el índice FTSE Global All Cap ex US.
¿Debería utilizar un fondo total del índice bursátil?
A menudo, el objetivo principal de utilizar un Fondo de índice de mercado de valores total es como una tenencia básica en una cartera de fondos mutuos (es decir, Estrategia de cartera principal y satelital ).
La razón de esto es que los inversores pueden obtener acceso a todo el mercado bursátil estadounidense en un fondo de bajo costo. Luego pueden construir alrededor de ese núcleo con otras tenencias que representan diferentes categorías.
Muchos inversores también pueden usar uno de los mejores fondos del índice S & P 500 como participaciones básicas porque el rendimiento en comparación con los fondos del índice total del mercado de acciones es similar (debido a la fuerte ponderación de las acciones de gran capitalización en las principales participaciones). Sin embargo, los fondos del Total Stock Market Index ofrecen más diversificación que los fondos del Índice S & P 500. Además de las acciones más grandes de EE. UU., También obtendrá acciones de pequeña y mediana capitalización en el índice bursátil total.
Por lo tanto, habrá algunas tenencias de mediana y baja capitalización en un Fondo de índice total del mercado bursátil, por lo que puede haber cierta superposición con otros fondos en su cartera. Por este motivo, muchos inversores prefieren utilizar un S & P 500 Index Fund, combinado con un fondo indexado de pequeña capitalización para lograr una diversificación óptima. Por lo tanto, si utiliza un fondo de índice bursátil total, asegúrese de encontrar otras tenencias en diversas categorías.
Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) y tres más fondos indexados me gusta
Los mejores fondos de índice de cualquier tipo suelen ser los que tienen los índices de gastos más bajos y los ofrecen las grandes familias de fondos mutuos o fondos cotizados (ETF) :
- Índice Vanguard Total Stock Market (VTSMX): Vanguard es el indexador original y VTSMX se encuentra entre los primeros fondos de índice para capturar el mercado total. De hecho, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) es el fondo de inversión más grande del mundo . Con un índice de gastos del 0,18%, VTSMX tiene una sólida base para cualquier cartera de fondos mutuos.
- Índice total del mercado de acciones de Schwab (SWTSX): con un índice de gastos de 0.11%, es difícil vencer a SWTSX a menos que reúna los requisitos para obtener menores índices de gastos con uno de los fondos de Admiral Shares de Vanguard.
- iShares Russell 3000 Index Fund (IWV): se trata de un Fondo cotizado en bolsa (ETF) que funciona bien para aquellos inversores a los que les gusta usar ETF debido a su capacidad para negociar acciones intradiarias o pueden negociar ciertos ETF sin tarifas de transacción (algunas compañías de fondos mutuos cobran tarifas por negociar ciertos fondos indexados). IWV tiene un índice de gastos de 0.20%.
- Vanguard Total International Stock Market (VGTSX) : algunos fondos totales del mercado de valores cubren acciones fuera de los Estados Unidos y VGTSX es uno de los mejores. VGTSX cubre el índice FTSE Global All Cap ex US, que incluye más de 6.000 acciones de compañías en mercados desarrollados y emergentes.
Los fondos totales del índice bursátil pueden ser apropiados para los inversores que busquen un fondo mutuo como inversión independiente o (incluso mejor) como una participación básica en una cartera diversificada.
Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo para fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.