Estrategias para minimizar los costos y maximizar la ayuda financiera
Puede ser mucho trabajo completar la FAFSA, la aplicación más importante que se usa para calcular la cantidad de ayuda financiera que su hijo puede recibir. Hay algunos movimientos políticos en camino para simplificar la FAFSA , pero eso no ayuda a las familias que están lidiando con la versión de este año. Estos son algunos consejos para ahorrar dinero que podrían ayudar a minimizar los costos universitarios y maximizar la cantidad de ayuda financiera universitaria que recibe su hijo:
- Use solo el sitio oficial : existen impostores que intentan atraerlo con promesas de becas o garantías de ayuda financiera, por lo que debe asegurarse de usar el sitio oficial del gobierno para completar la FAFSA. Se encuentra en www.fafsa.ed.gov y es gratuito.
- Completa : Todavía hay algunas familias que se pierden la ayuda financiera porque ni siquiera completan la FAFSA. Podrían haber sido víctimas de uno de los mitos de FAFSA , creer que ganan demasiado dinero, o podrían pensar que es demasiado difícil. Incluso si no califica para la ayuda financiera, es posible que aún deba completar la FAFSA para ciertos tipos de préstamos estudiantiles federales .
- The One Time Es bueno envejecer: aunque a la mayoría de las personas no les gusta admitir que están envejeciendo, esto puede ser algo bueno cuando se trata de ayuda financiera universitaria. La edad del padre mayor se toma en consideración al calcular el monto de la contribución familiar esperada (EFC).
- Tener más hijos en la universidad cuenta: puede ser un gasto económico para los padres tener más de un hijo en la universidad al mismo tiempo. El gobierno entiende y quiere motivar a las familias más grandes para que envíen a todos sus hijos a la universidad, por lo que hay un quiebre en el EFC. Incluso si usted no calificó para la ayuda financiera con un solo hijo en la universidad, vale la pena solicitarlo una vez que un segundo niño comience a asistir.
- El tamaño de su casa no importa: es posible que se sorprenda al descubrir que el capital que tiene en su casa no se toma en consideración para la ayuda basada en la necesidad.
- Mantenga las cuentas de jubilación: algunos padres podrían verse tentados a retirar dinero de sus cuentas de jubilación para pagar la educación de sus hijos. Esta podría no ser la medida financiera más sabia ya que las cuentas de jubilación no están incluidas en los cálculos de EFC. Hable con un asesor financiero profesional para determinar si los retiros o los préstamos serán los más apropiados para su situación individual.
- Tenga cuidado con cuánto dinero hay en el nombre de su hijo: Puede pensar que sería una buena idea transferir algunos fondos a su hijo para que su posición financiera parezca más débil, pero esta estrategia podría ser contraproducente. La evaluación de los activos de un niño se realiza en un 20%, mientras que se calcula en solo un 5,64% en los activos de los padres.
- Podría ayudar a pagar algunas facturas: si tiene una cantidad mayor de dinero en su cuenta de cheques o de ahorros, podría ser útil pagar algunas de sus cuentas o pagar su hipoteca. La FAFSA no pregunta sobre el dinero que debe, pero sí informa sobre sus activos líquidos. Si esos saldos son más bajos, podría calificar a su hijo para recibir ayuda adicional.
Sobre todo, no tengas miedo de buscar ayuda. El sitio web de Ayuda Federal para Estudiantes tiene muchos recursos excelentes, y también puede consultar a un asesor de ayuda financiera para la universidad profesional . Tomar las decisiones correctas ahora podría afectar las finanzas de su familia por muchos años más.