Los gráficos de esta serie muestran su rendimiento bursátil en comparación con otras inversiones más seguras, como bonos o valores del Tesoro. Las devoluciones se muestran en forma de devoluciones de índices .
01 S & P 500 Index Rolling Stock Market Returns
Las devoluciones continuas no van por el año calendario; en su lugar, miran cada período de un año, tres años, cinco años, etc. que comienza de nuevo cada mes sobre el marco de tiempo histórico seleccionado. Las devoluciones rotativas le dan una excelente idea de cómo funciona el mercado bursátil en los momentos buenos y malos. No obtiene esta vista completa cuando solo mira las rentabilidades promedio. El promedio suaviza los altibajos.
En periodos de tiempo cortos, un fondo del Índice S & P 500 puede ofrecer rendimientos excepcionalmente altos o rendimientos excepcionalmente bajos, según el período de tiempo que se invierta. El cuadro anterior muestra los retornos del índice S & P 500 a 1, 3, 5, 10, 15 y 20 años durante el período de enero de 1973 a diciembre de 2016.
El peor calendario de un año arrojó un rendimiento de -43%. Esto ocurrió durante los doce meses que terminaron en febrero de 2009. La mejor rentabilidad del índice a un año arrojó un rendimiento del 61%, que se produjo durante los doce meses que finalizaron en junio de 1983.
Si fue un inversor a largo plazo, los peores veinte años arrojaron un rendimiento del 6,4% anual. Esto ocurrió durante los veinte años que finalizaron en mayo de 1979. Los mejores veinte años arrojaron un rendimiento promedio del 18% anual, que se produjo durante los veinte años que finalizaron en marzo de 2000.
02 marcos de tiempo de rodaje de un año
En periodos de tiempo cortos, los índices bursátiles pueden generar rendimientos excepcionalmente altos o rendimientos increíblemente bajos, según el período de tiempo en el que se haya invertido.
El cuadro anterior muestra los rendimientos a un año del índice S & P 500 y tres índices de bonos diferentes de enero de 1973 a diciembre de 2016, y el índice Russell 2000 regresa de enero de 1979 a diciembre de 2016 (el índice Russell 2000 sigue el desempeño de las acciones de pequeña capitalización , y los datos no están disponibles antes de enero de 1979.)
El índice Russell 2000, en el extremo derecho, arrojó su peor rendimiento anual de -42% durante los doce meses que terminaron en febrero de 2009. Es el mejor rendimiento de un año del 97% durante los doce meses que finalizaron en junio de 1983.
Compare eso con los mejores 12 meses para los bonos intermedios, donde aumentaron un 27,9%, y los peores, donde bajaron un 1,7%. Esta es una gama mucho más estrecha de resultados que lo que se ve con las acciones.
03 marcos de tiempo de tres años
Cuando se visualizan a lo largo de algunos años, los índices bursátiles también pueden ofrecer altos rendimientos o bajos rendimientos, dependiendo del período de tiempo que se invirtió. Hay períodos de tres años en los que no habría ganado dinero en el mercado de valores.
El gráfico de arriba muestra los rendimientos a tres años del índice S & P 500 y tres índices de bonos diferentes de enero de 1973 a diciembre de 2016, y el índice Russell 2000 regresa de enero de 1979 a diciembre de 2016.
Los bonos del gobierno a largo plazo, mostrados en naranja, arrojaron su peor rendimiento trimestral de -6% anual durante los tres años que terminaron en septiembre de 1981. Su mejor rendimiento a tres años del 25% se produjo en los tres años que finalizaron en agosto de 1986. .
04 marcos de tiempo de cinco años
El gráfico de arriba muestra los rendimientos a cinco años del índice S & P 500 y tres índices de bonos diferentes de enero de 1973 a diciembre de 2016, y el índice Russell 2000 regresa de enero de 1979 a diciembre de 2016.
El índice S & P 500, que se muestra en rojo brillante, arrojó su peor retorno de cinco años de -6.6% anual durante los cinco años que terminaron en febrero de 2009. El mejor rendimiento de cinco años del 30% ocurrió durante los cinco años que terminaron en julio de 1987 .
05 marcos de tiempo de diez años
En períodos de tiempo más largos, es menos probable que experimente retornos negativos, incluso en inversiones volátiles como acciones.
El gráfico de arriba muestra los rendimientos a diez años del índice S & P 500 y tres índices de bonos diferentes de enero de 1973 a diciembre de 2016, y el índice Russell 2000 regresa de enero de 1979 a diciembre de 2016.
El índice S & P 500, que se muestra en rojo brillante, arrojó su peor rendimiento en diez años de -3% anual durante los diez años que terminaron en febrero de 2009. El mejor rendimiento de diez años, del 20% anual, se produjo en los diez años terminando en agosto de 2000.
06 Varios marcos de tiempo de quince años
Como el período de tiempo en el que permanece invertido se prolonga aún más, es menos probable que experimente rendimientos negativos al invertir en un fondo de índice bursátil.
El gráfico de arriba muestra los rendimientos de quince años del índice S & P 500 y tres índices de bonos diferentes de enero de 1973 a diciembre de 2016, y el índice Russell 2000 regresa de enero de 1979 a diciembre de 2016.
El índice S & P 500, que se muestra en rojo intenso, arrojó su peor rendimiento de quince años, un 3,7% anual durante los quince años que finalizaron en agosto de 2015. El mejor rendimiento de quince años al año fue del 20% en los quince años que finalizaron en julio 1997.
07 marcos de tiempo de veinte años
Al observar los períodos de veinte años, las acciones han arrojado rendimientos positivos, incluso durante los malos períodos de veinte años.
El cuadro de arriba muestra los retornos de veinte años desde enero de 1979 hasta diciembre de 2016.
El índice S & P 500, que se muestra en rojo brillante, arrojó su peor rendimiento a 20 años del 6,4% anual durante los veinte años que finalizaron en mayo de 1979. El mejor rendimiento a veinte años del 18% anual se produjo durante los veinte años que finalizaron en marzo 2000.
Una cosa a tener en cuenta al estudiar estos datos; ¡los rendimientos de los bonos históricos se ven bastante decentes! Mucho de eso se debió a un entorno de tasas de interés decreciente. Si las tasas de interés suben gradualmente en la próxima década, los rendimientos del índice de bonos no se verán bien.