Sin embargo, desafortunadamente, aquellos que están en la mejor posición para solucionar el problema, incluidos los organismos gubernamentales, la industria e incluso el público, no pueden ponerse de acuerdo sobre cómo solucionarlo.
Hay seis categorías básicas de robo de identidad e innumerables subcategorías para cada una.
- Robo de identidad comercial o comercial
- Fraude de cuenta nuevo
- Fraude de adquisición de cuenta
- Robo de identidad criminal
- Robo de identidad médica
- Clonación de identidad
Es importante diseccionar y diseminar cada formulario para comprender su naturaleza, la razón por la que prospera y sus impactos en las víctimas. No todos resultan en una pérdida financiera inmediata para la víctima; con el tiempo, sin embargo, y dependiendo de la naturaleza de las acciones de los ladrones de identidad, la víctima a menudo termina pagando de alguna manera. En este artículo, discutiremos los 3 principales.
Robo de identidad comercial o comercial
El robo de identidad comercial o comercial implica usar el nombre de una empresa para obtener crédito o incluso facturar a los clientes de una empresa por productos y servicios.
A menudo, pero no siempre, se requiere un Número de Seguridad Social (SSN) de un oficial de la compañía para cometer un robo de identidad comercial.
Los números de identificación federal o de identificación de empleados están disponibles en registros públicos, contenedores de basura o internamente, lo que facilita este delito. Los perpetradores que cometen un robo de identidad empresarial a menudo son personas con información privilegiada o empleados actuales o ex empleados con acceso directo a la documentación operativa que rellenan los libros a favor de su intriga.
Las víctimas de robo de identidad empresarial a menudo no se enteran hasta que las pérdidas se acumulan significativamente o alguien ve internamente discrepancias en los libros. Las empresas pierden grandes cantidades de dinero debido a la naturaleza oculta de las transacciones. El robo de identidad empresarial puede continuar durante años sin ser detectado.
Fraude de cuenta nuevo
El robo de identidad financiera en forma de fraude en una cuenta nueva generalmente significa usar la información de identificación personal de otra persona para obtener productos y servicios utilizando la buena reputación crediticia de esa persona. Existen numerosas formas de robo de identidad financiera que pueden ocurrir. La apertura de una nueva utilidad, un nuevo teléfono celular o nuevas cuentas de tarjetas de crédito es la forma más frecuente de fraude en una cuenta nueva. Debido a que es probable que el ladrón use una dirección de correo diferente, la víctima nunca ve la factura de la nueva cuenta. Cuando este tipo de fraude involucra una tarjeta de crédito, una vez que se emite el nuevo plástico, el delincuente lo convierte en efectivo muy rápidamente.
Lo que a menudo, pero no siempre, se requiere para la mayoría de las líneas de crédito y para cometer nuevo fraude en la cuenta es el número de seguro social de la víctima, que se ha convertido en la clave del reino y. Una vez en las manos equivocadas, el SSN puede tener efectos devastadores. Las víctimas del fraude en una cuenta nueva generalmente descubren que son víctimas cuando reciben llamadas o cartas de los recaudadores de facturas, quienes eventualmente encontrarán al legítimo "propietario" del SSN.
A las víctimas también se les puede negar el crédito como resultado de solicitar préstamos.
Fraude de adquisición de cuenta
El robo de identidad financiera en forma de fraude de adquisición de cuenta generalmente significa utilizar la información de otra persona (por ejemplo, un número de tarjeta de crédito) para obtener productos y servicios utilizando las cuentas existentes de esa persona. También puede significar extraer fondos de la cuenta bancaria de una persona. Los números de cuenta a menudo se encuentran en la basura, se piratean en línea o se los roban por correo o por carteras o carteras levantadas. Una vez que los ladrones obtienen estos datos, pueden usar la información directamente en un punto de venta o acceder a cuentas individuales en línea, por teléfono o a través del servicio postal. La ingeniería social de la entidad que procesa los datos casi siempre se requiere en algún nivel: Mintiendo para convertir los datos en efectivo, el delincuente se hace pasar por la víctima.
Las víctimas suelen ser las primeras en detectar la adquisición de cuentas cuando descubren cargos en declaraciones mensuales que no autorizaron o fondos agotados de cuentas existentes. A veces la víctima descubrirá que su cuenta bancaria se vio comprometida como resultado de numerosos cargos por cheques sin fondos.