Hay algunos inversores que normalmente pierden cuando comercian con acciones. Quizás esto incluso te esté pasando, cuando parece que cualquier inversión que realices comienza a moverse en la dirección equivocada.
La mayoría de los inversores hacen un promedio, en términos de rendimiento general. Si el mercado sube un 10 por ciento, podrían obtener un 8 por ciento o 12 por ciento, pero básicamente están en línea con la tendencia mayor.
Sin embargo, también están aquellos inversionistas que parecen obtener de manera consistente y rutinaria ganancias en la negociación de acciones. ¿Qué tiene su enfoque que parece pagar continuamente? ¿Qué están haciendo de manera diferente que la mayoría de las personas que mencionamos anteriormente?
Bueno, su enfoque consistentemente exitoso para comprar y vender acciones probablemente suena algo así como esto:
- Tener un plan
- Desarrollando Reglas Rock Solid
- Aprendizaje continuo
- Límites de Stop Loss
- Tamaño de posición adecuado
- Mire las tendencias financieras en la economía y la industria
- Controlar las emociones y evitar la impulsividad
- Ajustar el plan y las reglas
- Manteniendo el Curso
Tener un plan
Si no sabes hacia dónde te diriges, cualquier camino te llevará hasta allí. Tener un plan es importante porque te mantendrá en el buen camino y te permitirá medir tu progreso.
Solo con un plan de negociación podrá identificar e ilustrar qué aspectos de su enfoque de negociación están dando sus frutos.
¿Qué partes te están ayudando a moverte hacia el destino que deseas?
Su plan debe incluir criterios realistas, tales como:
- tipos de inversiones (precios, industrias, tamaño de la empresa, etc.)
- período de tiempo que tiene la intención de mantener la acción
- volatilidad (Beta) de las acciones
- perfil de riesgo (¿qué tan riesgoso o especulativo es una inversión?)
- ¿Qué grado de ganancias / ganancias potenciales espera de CADA acción?
- ¿Qué fuentes de información usará / confiará?
Con su plan, debe mantener un seguimiento muy cercano de las inversiones que ha realizado, y las razones de cada una, y los resultados en términos de ganancias o pérdidas. Esto lo ayudará a ver qué tipos de intercambios le han sido más rentables, lo que a su vez lo ayudará a ajustar su plan más adelante según sea necesario.
Desarrollando Reglas Rock Solid
Usted absolutamente debe tener reglas comerciales. Será difícil expresar completamente la importancia de este aspecto de "la nueva inversión que usted", así que solo volvamos a plantearlo: absolutamente debe tener reglas de negociación.
Por ejemplo, decide no invertir nunca en compañías del mercado extranjero o aquellas que tienen un precio compartido de menos de $ 2 o que se encuentran en ciertas industrias o tienen ciertas cargas de deuda o montos de ingresos. Podría ser cualquier cosa realmente y debe ser desarrollado y ajustado con el tiempo. Tenga siempre en mente el objetivo: protegerse de los errores deshonestos que todos cometemos de vez en cuando.
Una vez que hagas una regla, debes atenerse a ella al 100 por ciento. Puede ajustar las reglas sobre la marcha basándose principalmente en los tipos de resultados que está logrando con cada tipo de operación.
Ajustándolos mientras aprende y actúa, fortalecerá su estrategia de forma continua y se protegerá mientras busca ganancias.
Siempre aprendiendo
Incluso si ha estado negociando acciones de centavo desde que tenía 14 años de edad y ha estado liderando la industria de acciones especulativas a bajo precio en casi todos los aspectos, aprenderá cosas nuevas todos los días (o debería ser).
En otras palabras, su viaje para convertirse en un gran inversor implica un aprendizaje continuo e interminable. Cuantos más enfoques nuevos absorba y cuantas más estrategias, protocolos e información digiera, con mayor frecuencia su enfoque de inversión dará sus frutos.
Límites de Stop Loss
Una de las tácticas comerciales más importantes y efectivas es utilizar órdenes de stop loss para mitigar cualquier riesgo a la baja. En pocas palabras, si compra acciones a un precio determinado, elige un precio límite de stop loss que es aproximadamente del 3 por ciento o 5 por ciento, o tal vez 8 por ciento, por debajo del nivel en el que compró las acciones.
(Por ejemplo, si compró acciones a $ 102, puede establecer su "precio de activación" de pérdida de parada en $ 99).
Entonces, si las acciones caen a ese precio desencadenante por cualquier motivo, usted inmediatamente vende. De esta manera, usted limita su desventaja máxima a una pequeña cantidad, quizás alrededor del 3 por ciento o 5 por ciento o 7 por ciento.
Puede tomar muchas pequeñas pérdidas en malos intercambios antes de que importe mucho. Mientras tanto, está evitando las caídas más calamitosas que a veces hacen que las acciones caigan 50 por ciento o 75 por ciento ... ¡o incluso 100 por ciento!
Además, el uso de órdenes de stop loss y límites de pérdida como se describe, lo mantiene invertido siempre que las acciones no caigan a su precio desencadenante. De esta forma, permanece "bloqueado" en la inversión, de modo que disfrute de las ganancias si las acciones comienzan a subir más.
Por ejemplo, usted compra acciones a $ 3 (y establece su stop loss en $ 2.75). Si la inversión cae hacia $ 1.12, ya se vendió a $ 2.75 (y perdió solo el 8 por ciento). Sin embargo, si sube a $ 4 o $ 5, además de haber protegido su máximo riesgo a la baja, aún así se benefició de todas las ganancias.
Tamaño de posición adecuado
En pocas palabras, el tamaño de la posición se trata de asegurarse de que cada inversión que realice sea de un tamaño seguro y apropiado. Apropiado significa que ningún aspecto de su cartera está demasiado invertido en una sola acción o activo.
Si tiene una cartera de $ 10,000 y coloca $ 8,000 en una sola inversión, ese es un tamaño de posición muy pobre. Lo más probable es que una cartera de $ 10,000 tenga sentido para tener 10 inversiones diferentes. Esto limita cada una de esas compras a solo el 10 por ciento de la cartera mientras se diversifica en varios activos.
Si tuviera una cartera de solo $ 2,000, sería un tamaño de posición deficiente tener 25 inversiones diferentes. Las tasas de comisiones para negociar las acciones serían demasiado grandes en términos porcentuales: 25 compras con una comisión de negociación de $ 10 en cada una de ellas significa que $ 250 (o el 12.5 por ciento) de su cartera total se pagaron solo en comisiones. Luego también hay 25 cargos de comisión adicionales cuando eventualmente vende cada acción.
Por lo tanto, para ubicar el tamaño de manera adecuada, debe limitar la exposición en varios activos para que no tenga una exposición "excesiva" a ningún activo. Tenga en cuenta los riesgos, la diversificación, los costos de comisión en términos de porcentaje y el tamaño total de la cartera.
Mire las tendencias financieras en la economía y la industria
Esto es similar al "aprendizaje continuo" mencionado anteriormente. Si está invirtiendo mucho en una empresa de impresión digital, debe entender la industria de la impresión digital, así como evaluar cómo las tendencias sociales y económicas pueden afectar a la empresa en cuestión.
Del mismo modo, si desea participar en biotecnología, debe vigilar de cerca todos los eventos que suceden en esa industria o en un espacio particular. Lo mismo ocurre con la producción de petróleo, los viajes aéreos, las empresas de consumo discrecional, la minería de metales básicos, el comercio minorista, etc.
Lea publicaciones de la industria y mire datos financieros de amplia base lo más cerca posible. Si la Reserva Federal va a elevar las tasas de interés, o la administración del gobierno va a lanzar un recorte impositivo masivo, o se desatará la guerra en Arabia Saudita, entonces debe ser consciente de estos problemas y comprender cómo afectan sus inversiones. Los eventos significativos afectarán las inversiones que está realizando, y su trabajo consiste en comprender las formas en que estas situaciones afectarán los precios de las acciones que posee, tanto a corto como a largo plazo.
Controlar las emociones y evitar la impulsividad
Esto es más fácil decirlo que hacerlo, pero es tan importante controlar tus emociones cuando cambias. No pongas todas tus esperanzas y ambiciones en una acción en particular, y no te cases con ella en tu mente.
Invertir bien es aburrido y carente de emociones. Si una inversión no está actuando de la manera en que esperaba que sucediera, debe poder deshacerse de esas acciones inmediatamente sin pensarlo dos veces.
¡Tampoco debería tener acciones que le causen estrés o que le hagan perder el sueño! En cualquier evento de ese tipo, esas pueden no ser acciones apropiadas para usted.
Ajustar el plan y las reglas
Su plan de trading y las reglas de trading no son inamovibles. Debes desarrollarlos con mucho pensamiento y atenerse a ellos, por supuesto, pero permítete la capacidad de modificarlos en función de los resultados de tus operaciones y a medida que aprendes nueva información.
Por ejemplo, quizás tomó pérdidas en tres compañías de biotecnología diferentes en una fila. Es posible que desee ajustar sus reglas de negociación para indicar que nunca va a negociar acciones de biotecnología. O tal vez lo haga mejor con acciones de centavo por debajo de $ 3, por lo que puede aplicar más de su enfoque y recursos a ese tipo de inversión.
Manteniendo el Curso
Se ha demostrado, una y otra vez, que cuanto más activo eres como inversor, peor son tus resultados comerciales. La gente tiende a saltar de una inversión o tendencia o moda a la siguiente, sin dar a sus inversiones actuales el tiempo suficiente para jugar como eventualmente lo harán.
Desarrolle un plan, respete sus reglas comerciales y tenga la paciencia necesaria para permitir que sus inversiones produzcan sus devoluciones. Las empresas, en las que normalmente se basan los precios de las acciones, tardan en crecer. Operan en ventanas de tres meses, no por hora, y no por minuto.
Incluso una compañía que está creciendo rápidamente y engullendo cuota de mercado no ilustrará todos los beneficios financieros hasta que publiquen sus resultados trimestrales. El trimestre es un período de tres meses, e incluso los números y detalles de sus operaciones no se hacen públicos hasta varias semanas o incluso meses después del final del trimestre.
En otras palabras, es posible que descubra que la empresa está en pleno crecimiento, pero no hasta varios meses después de que termine ese período trimestral. Por lo general, muchos accionistas ya se han vendido frustrados, y luego observan cómo las acciones suben súbitamente unas semanas más tarde.
Pregúntese
Sea honesto, y pregúntese cuántos de los puntos anteriores ya son parte de su enfoque de inversión. Cuantos más incluyas en tu estrategia bursátil, generalmente, mejores serán tus resultados finales.
Si desea invertir como aquellos que (casi) siempre obtienen ganancias cuando compran y venden acciones, y tiene la intención de hacerlo de manera consistente, entonces replique tantos de los puntos mencionados anteriormente como sea posible. Existe una razón por la que algunos inversores pueden rendir continuamente, y ahora se puede ver (imitar) exactamente cómo tienen ese grado de éxito.