En muchos casos, los líderes se convierten en víctimas de la artimaña, ellos mismos.
Estas estafas funcionan porque explotan la amistad y la confianza que existen en estos grupos, ya que tienen algo en común entre ellos. Dado que estos grupos son muy unidos, es difícil para las autoridades o los reguladores detectar estafas de afinidad. Las víctimas generalmente no notifican a las autoridades y, en cambio, intentan resolver las cosas dentro de su grupo. Esto es aún más cierto cuando los estafadores han utilizado líderes conocidos del grupo para convencer a otros de invertir en la estafa.
Muchas estafas de afinidad se conocen como esquemas piramidales o Ponzi . Con esto, el defraudador toma el dinero de los nuevos inversores para pagar a los inversionistas mayores, lo que da la ilusión de que la inversión es una empresa exitosa. Esta ilusión de éxito se utiliza para hacer que nuevos inversores inviertan en el plan. En realidad, sin embargo, el que tira de las cuerdas simplemente roba la mayor parte del dinero para su uso personal.
Sin embargo, estos esquemas solo son exitosos si el grupo de nuevos inversores nunca se agota. Cuando esto suceda, el plan colapsará y los inversores descubrirán que su dinero se ha ido.
Evitar el fraude de afinidad
Al invertir, siempre se pone en cierto grado de riesgo, pero puede minimizar este riesgo haciendo preguntas y aclarando los hechos sobre cualquier inversión antes de comprar.
Para evitar estas estafas, siga estos consejos:
- Verifique todo: debe verificar cada parte de la inversión, incluso si la persona parece confiable. Nunca haga ninguna inversión basada únicamente en la recomendación de cualquier miembro de un grupo al que pertenezca, como un grupo religioso o étnico. Investigue cada inversión y verifique la veracidad de todas las declaraciones que le hayan dicho sobre esta inversión. Recuerde, es posible que la persona que le está contando sobre la inversión no se dé cuenta de que la inversión es mala, ya que también ellos pueden tomarse un paseo.
- No caiga en las garantías: también debe asegurarse de no caer en ningún plan de inversión que garantice una devolución. Si una inversión suena demasiado buena para ser cierta, probablemente lo sea. También debe desconfiar de cualquier inversión que se anuncie como "sin riesgo". Hay muy pocas, si alguna, inversiones sin riesgo. Cualquier promesa de una ganancia rápida o alta con poco riesgo es una señal clásica de fraude.
- Obtenga todo por escrito: también debe ser escéptico con respecto a cualquier inversión que no reciba por escrito. Los estafadores intentan evitar poner algo por escrito, pero una inversión legítima es casi siempre por escrito. Además, evite cualquier inversión que se le pida que mantenga confidencial.
- Piénselo: también debe asegurarse de estar pensando en cualquier oportunidad de inversión que tenga. No permita que lo apresuren o lo presionen para invertir en cualquier oportunidad. El hecho de que alguien más haya hecho dinero o haya hecho dinero para obtener una inversión no significa que usted también lo hará.
- Tenga cuidado al revisar el correo electrónico: los defraudadores comúnmente usan Internet para dirigirse a grupos específicos a través del correo electrónico. Si recibe un correo electrónico de una persona que no conoce con una inversión "no se puede perder", es mejor que deje pasar la oportunidad y elimine en caliente.