Si tiene un contador, él o ella debe saber qué formularios debe presentar; sin embargo, es su responsabilidad buscar los formularios en el correo y traerlos cuando se reúna con su contador. Si utiliza software de impuestos como TurboTax, el proceso debe solicitar formularios específicos.
Además, si recibe un formulario inesperado después de haber presentado su solicitud, tendrá que modificar su declaración, lo que sí le cuesta dinero. Por lo tanto, es mejor asegurarse de que toda su información sea precisa y completa antes de presentar su declaración de impuestos.
A continuación, nuestro resumen de los formularios que necesitará esta temporada de impuestos.
W-2 para cada trabajo
El primer formulario que necesitará para declarar sus impuestos es un W-2 . Este formulario, que muestra los salarios que ha ganado y los impuestos que ha pagado durante el último año contributivo, le será enviado por su empleador, y deben enviarlo. Vale la pena señalar: es posible que deba verificar que sus empleadores tengan su dirección actual
Si trabajó más de un trabajo, necesitará un W-2 de cada empleador. Si ha trabajado como contratista independiente, no recibirá un W-2 ya que es responsable de pagar sus propios impuestos. (Más sobre esto más adelante).
1099 formas
Si recibió un ingreso que no sea el de su empleador en el último año contributivo, entonces deberá presentar un formulario 1099 .
Hay varios tipos diferentes de formularios 1099 y se etiquetarán de manera diferente. Por ejemplo, si trabajó como contratista independiente y ganó más de $ 600 el año pasado, tendrá que presentar un 1099. Al mismo tiempo, si obtuvo dividendos y / o distribuciones de su cartera de acciones el año pasado, un 1099 (aunque sea un tipo diferente ) también será requerido.
También necesitará un 1099 si recibió pagos del gobierno (como desempleo), realizó un retiro de una cuenta de jubilación imponible o si tuvo una cancelación de deuda.
Ayuda a hacer una lista de lugares de los que debe recibir un 1099 para poder cruzar los formularios a medida que los recibe. Si no está seguro, haga una lista maestra a medida que los reciba, porque la lista probablemente será similar el año que viene.
Formularios 1098 para deducciones de intereses
Si planea reclamar una deducción debido a su interés hipotecario , necesitará el formulario 1098 de su compañía hipotecaria. También puede reclamar cualquier interés de préstamo estudiantil que pagó durante el año. La compañía le emitirá un formulario 1098-E. Esto puede venir en la misma carta que su extracto mensual, así que esté atento. Puede reclamar la deducción del préstamo estudiantil , incluso si no detalla sus impuestos.
Cronología para recibir los formularios
Se requiere que su empleador y estas compañías envíen estos informes por correo a fines de enero de cada año, por lo que debe tenerlos todos en algún momento de febrero. Para presentar correctamente y con precisión sus impuestos, es importante asegurarse de que recibió todos los formularios necesarios. Intente hacer una lista de verificación de todos los lugares donde trabajó, los bancos y las empresas de inversión con los que tiene cuentas, cualquier otra forma que esté esperando.
Una vez que reciba los formularios necesarios, es importante verificarlos dos veces para asegurarse de que la cantidad y otros detalles sean correctos.
Compárelo con sus propios registros o sus recibos de sueldo. Si hay un error, la empresa deberá emitir un nuevo formulario que dirá "formulario corregido" en algún lugar del documento. Tenga en cuenta que puede tomar algunas semanas para recibir el formulario corregido, por lo que debe verificar cada uno tan pronto como llegue para asegurarse de estar listo para la hora de impuestos.
Horarios y formularios adicionales
También puede necesitar formularios para cualquier crédito impositivo para el que califique. Por ejemplo, para reclamar el crédito fiscal para el cuidado infantil, debe presentar el Formulario 2441. También necesitará documentación por separado si reclama el crédito de ahorro de energía. Y asegúrese de consultar estos consejos sobre impuestos si es un graduado universitario reciente o un estudiante universitario.
Actualizado por Rachel Morgan Cautero