Definición, Estrategia y Ejemplos de Sectores de Fondos Mutuos de Acciones Defensivas
Por ejemplo, los fondos mutuos que invierten en sectores defensivos, como la salud o las acciones de consumo básico, a menudo tienen menores disminuciones en el valor durante un mercado bajista que los fondos de mercado que invierten en un índice como el S & P 500.
Por esta razón, cuando un inversor quiere "ponerse a la defensiva", a menudo compra ciertos fondos del sector que cumplen estas cualidades.
Estrategia defensiva de los fondos sectoriales
Los fondos del sector se centran en una industria específica, un objetivo social o un sector industrial, como la asistencia sanitaria, el sector inmobiliario o la tecnología. Su objetivo de inversión es proporcionar una exposición concentrada a grupos industriales específicos, llamados sectores.
La idea básica de la inversión defensiva es proteger (defender) contra caídas significativas en los precios de las acciones que se asocian con las correcciones del mercado . Por ejemplo, durante tiempos económicos difíciles, los consumidores generalmente reducen el gasto en artículos de lujo, como entretenimiento, viajes y ropa de alta gama, y compran solo lo que necesitan, como alimentos, atención médica y servicios básicos.
Cuatro ejemplos de sectores defensivos
Estos son los sectores principales que se consideran existencias defensivas:
- Sector de bienes de consumo básicos: Los productos básicos para consumidores, también conocidos como existencias no cíclicas de consumo, se consideran defensivos porque tienden a mantener una mayor estabilidad de precios en un mercado a la baja que otras acciones, como acciones de crecimiento o acciones cíclicas de consumo . Por ejemplo, durante un período recesivo, los consumidores aún necesitan alimentos básicos, como cereales y leche, o incluso pueden aumentar el consumo de los llamados productos "sin stock", como los cigarrillos y el alcohol. Sabiendo esto, muchos inversores comprarán acciones defensivas cuando creen que la recesión es probable que ocurra en el corto plazo.
- Sector de salud : este es un amplio sector defensivo. Incluso una persona sin experiencia en inversión puede pensar en algún área específica de la industria de la salud, como conglomerados de hospitales, servicios institucionales, compañías de seguros, fabricantes de medicamentos, compañías biomédicas o fabricantes de instrumentos médicos. Los ejemplos incluyen Pfizer, UnitedHealthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories y HCA Holdings, Inc. Estas son empresas que ofrecen productos o servicios que los consumidores pueden seguir comprando en tiempos económicos difíciles porque la salud es una prioridad y las personas aún necesitan ir al médico. y comprar medicamentos en tiempos difíciles. Es por eso que la salud es un sector defensivo.
- Sector de servicios públicos : ya conoce las utilidades en su vida cotidiana y probablemente asocie el término con sus "facturas de servicios públicos". Las existencias de servicios públicos se consideran defensivas porque durante un período recesivo, los consumidores aún necesitan servicios públicos, como gas, teléfono y eléctrico. Sabiendo esto, muchos inversores comprarán acciones defensivas cuando creen que la recesión es probable que ocurra en el corto plazo.
- Sector de productos básicos : los productos básicos se clasifican mejor como activos, en lugar de sectores industriales, pero pueden cumplir un propósito similar a los sectores de acciones defensivas. Los ejemplos de productos básicos incluyen petróleo crudo, carbón, maíz, té, arroz, oro y plata. No todos estos productos básicos son defensivos por definición, pero aún tienen potencial para mantener la estabilidad de precios en entornos recesivos. Por ejemplo, el oro puede subir de precio en las recesiones económicas porque los inversores lo perciben como una alternativa "segura" a las acciones o las divisas en entornos tan inciertos.
Tenga en cuenta que los fondos del sector defensivo aún pueden perder valor, a pesar de que pueden tener un mejor desempeño que el amplio mercado en los mercados bajistas. Por esta razón, los fondos del sector se pueden usar sabiamente como herramientas de diversificación al asignarles pequeños porcentajes.
Los fondos del sector defensivo pueden ser una parte de una cartera ampliamente diversificada de fondos mutuos.
Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo para fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.