Un memorando de confianza puede simplificar un plan patrimonial
Los fideicomisos en vida evitan la sucesión. El alcance de lo que usted posee ya quién le está dejando la propiedad al momento de su muerte no se convierte en una cuestión de registro público, como lo hace un testamento y un testamento cuando se presenta ante el tribunal para la legalización. Pero, ¿qué sucede durante su vida mientras financia su fideicomiso como fideicomitente o otorgante, y lo gestiona y su propiedad como fideicomisario?
Una declaración jurada de confianza o memorando de confianza ayuda a mantener su negocio personal así de simple, también durante su vida.
Financiando una confianza viva revocable
Financiar un fideicomiso activo revocable implica transferir la propiedad de sus activos de su nombre individual a la de su nombre como fiduciario. Usted es un componente de su fideicomiso como fiduciario, por lo que ya no es dueño de la propiedad personalmente. Este es el mecanismo por el cual los fideicomisos revocables en vida evitan la legalización.
Usando una declaración jurada o un memorándum de confianza
Cuando se acerque a una institución financiera para indicar que la propiedad de un activo en su poder debe transferirse al fideicomiso, y para usted como fideicomisario, la institución casi seguramente querrá una copia del contrato de fideicomiso para sus archivos. Es posible que no desee entregar una copia de su contrato de fideicomiso y dejarlo registrado en la institución porque detalla todos sus bienes y propiedades y con quién eventualmente se transferirá a su muerte.
Puede mantener estas disposiciones de su fideicomiso revocable en vida en privado pidiéndole a su abogado que prepare una declaración jurada breve de fideicomiso o un memorando de confianza en su lugar. Este documento contendrá la información abreviada que, en la mayoría de los casos, es todo lo que una institución financiera realmente necesita saber.
La mayoría de las declaraciones juradas o memorandos de confianza incluyen solo lo básico:
- Quién creó la confianza y cuándo
- El nombre que se utilizará para la confianza
- El hecho de que el fideicomiso es revocable y puede cambiarse en cualquier momento
- ¿Quién es nombrado para servir como el fideicomisario inicial o fiduciarios?
- ¿Quién es nombrado para actuar como el fideicomisario sucesor o fiduciarios para hacerse cargo cuando el fideicomisario inicial fallezca o quede incapacitado?
- Qué poderes puede ejercer el administrador sobre los activos del fideicomiso, y
- Quién firmó el acuerdo de fideicomiso
Otros problemas de privacidad
También es posible que desee financiar su fideicomiso con bienes inmuebles, como su casa. Esto requerirá preparar y registrar una nueva escritura transfiriendo la propiedad de usted mismo como individuo a usted mismo como fideicomisario . Su estado o condado también podría solicitar una copia de su contrato de fideicomiso para este fin.
El affidávit o memorándum también puede registrarse en lugar de su acuerdo de fideicomiso completo en los registros públicos de los estados o condados que requieren que se registren los documentos del fideicomiso junto con las escrituras que transfieren la propiedad.
NOTA: Las leyes estatales y locales cambian con frecuencia, y la información anterior puede no reflejar los cambios más recientes. Por favor, consulte con un abogado para obtener asesoramiento legal actual. La información contenida en este artículo no es asesoramiento legal y no sustituye el asesoramiento legal.