Cómo hacer un plan de sucesión que evitará un concurso de voluntades
Uno de los objetivos subyacentes de la creación de un plan de sucesión debe ser evitar las peleas entre sus beneficiarios y, en su lugar, promover la aceptación de que sus verdaderos deseos se han explicado y, en última instancia, se cumplirán. Para lograr este objetivo, considere los siguientes cinco consejos:
01 No procrastine en la planificación de su patrimonio
El momento para comenzar con su plan de sucesión es cuando tiene la inteligencia acerca de usted, no cuando puede haber alguna duda acerca de si realmente sabía lo que estaba pensando y haciendo. Evitar un concurso de testamentos comienza cuando usted crea o actualiza su plan de herencia en un momento en que está claro que puede tomar decisiones informadas y comprender todas las consecuencias de estas decisiones. Si no está totalmente seguro de lo que quiere hacer, no use esto como excusa. Hacer un plan de herencia que cumpla con el 90% de sus objetivos es mejor que no tener ningún plan. Evitar un concurso de testa se trata de reconocer el problema y abordarlo más temprano que tarde.
02 Incluye una cláusula sin concurso en tu plan de patrimonio
Una cláusula de no competencia, también llamada cláusula in terrorem, es una disposición que puede incluir en su testamento o fideicomiso revocable en vida que establece que si alguien presenta una demanda para impugnar a quién ha proporcionado en su plan patrimonial, entonces la persona desafiante la voluntad o el fideicomiso no recibirán nada de su patrimonio. Esto puede ser un poderoso elemento de disuasión para alguien que recibe lo que percibe que es menor que su parte justa de su patrimonio: OK, adelante y presente un concurso de testamentos, pero si pierde, no obtendrá absolutamente nada. Pero tenga cuidado al confiar en este tipo de cláusula porque en algunos estados, incluida Florida, donde no se puede hacer cumplir. En otros estados hay excepciones que pueden hacer que la cláusula sea inútil.
03 No haga alarde de su plan de patrimonio, pero no lo mantenga en secreto, ya sea
Si quieres provocar un concurso de testamentos, entonces sigue adelante, presume por toda la ciudad sobre tu plan de herencia que corta por completo a tu hijo vencido o encierra su herencia dentro de un fideicomiso a prueba de balas o lo obliga a ir a rehabilitación antes de recibir un centavo . Este realmente no es el mejor curso de acción. En su lugar, considere dejar que sus seres queridos sepan exactamente lo que ha hecho y sus motivos. Si bien el secreto total generará desprecio, mantener informados a sus seres queridos eliminará cualquier gran sorpresa. Lo que elija hacer debe basarse en lo que usted cree que evitará un conflicto de voluntad en su situación particular después de consultar con su abogado de planificación patrimonial .
04 Confianza en fideicomisos
Un fideicomiso activo revocable es un excelente vehículo para rechazar un concurso de voluntades, ya que este tipo de fideicomiso se considera un documento personal que debe mantenerse en privado, mientras que un testamento es un documento público que cualquiera puede leer una vez que se haya presentado en el tribunal sucesorio. Aparte de esto, los fideicomisos revocables son documentos "vivos" que cubren todas las fases de tu vida, mientras estás vivo y bien o no tan bien y luego después de morir, mientras que los testamentos son documentos "muertos" que solo entran en vigencia después de tu mueres. Además, considere establecer fideicomisos discrecionales de por vida para los beneficiarios problemáticos a los que usted teme que desperdicien su herencia. Los fideicomisos de por vida pueden ser flexibles y utilizarse para alentar a un beneficiario a alcanzar todo tipo de objetivos personales y financieros.
05 No tire su plan de patrimonio en un cajón
Una vez que haya hecho un plan de sucesión que le guste, no lo olvide. Sáquelo del cajón al menos una vez al año, frótelo y revíselo para ver si hay ajustes o cambios importantes. Un patrón consistente de sentarse con su abogado de planificación patrimonial una vez al año para revisar su plan de patrimonio envía un poderoso mensaje a sus seres queridos y ayudará a evitar cualquier idea de un concurso de voluntades, especialmente si no realiza ningún cambio significativo. (Sí, ella realmente quería desheredar al pobre Johnny, ¿no es así?), o realizar cambios sistemáticos que reflejen las situaciones familiares y financieras en constante cambio.