Documentos que deberían ser parte de cada plan patrimonial
Su abogado de planificación patrimonial podrá ayudarlo a preparar todos los documentos de planificación patrimonial que necesitará para su situación.
Planificación patrimonial basada en la voluntad
Si su situación familiar y financiera actual no justifica la necesidad de un fideicomiso activo revocable, entonces su plan de sucesión fundacional incluirá los siguientes cuatro documentos legales importantes:
- Última voluntad y testamento
- Directiva médica anticipada
- Testamento vital
- Poder financiero
Planificación patrimonial basada en la confianza
Si su situación familiar y / o financiera actual justifica la necesidad de un plan de herencia más sofisticado , entonces su plan de sucesión fundacional incluirá los siguientes cinco documentos legales importantes:
- Vierta la voluntad
- Confianza viva revocable
- Directiva médica anticipada
- Testamento vital
- Poder financiero
Aquí hay un resumen del propósito de cada documento de planificación patrimonial esencial enumerado anteriormente:
Última voluntad y testamento o vierte sobre la voluntad
Si tiene un plan de herencia basado en el testamento, su última voluntad y testamento contendrá una lista detallada de instrucciones sobre cómo debe distribuir su propiedad después de su muerte.
Si tiene hijos menores , también contendrá disposiciones para designar un tutor para sus hijos.
Si tiene un plan de patrimonio basado en el fideicomiso, su último testamento y su testamento solo se utilizarán como red de seguridad para atrapar los activos que no transfirió a su fideicomiso antes de su muerte y los depositará allí después de su muerte.
Este tipo de testamento se conoce como un testamento adicional y contiene instrucciones mínimas ya que su fideicomiso revocable es el documento principal que rige su plan patrimonial.
Confianza viva revocable
Un fideicomiso de vida revocable contiene un conjunto detallado de instrucciones que cubren tres períodos importantes de su vida:
- Qué pasa mientras estás vivo y bien.
- Qué pasa si te vuelves mentalmente incapacitado.
- Que pasa después de tu muerte
Además, los activos mantenidos a nombre de su fideicomiso en vida revocable en el momento de su muerte evitarán la legalización.
Directiva médica anticipada
Una Directiva médica anticipada , también denominada " Poder legal médico" o "Designación de sustituto de atención médica", le permite designar a un agente de atención médica para que tome decisiones médicas por usted si, por algún motivo, no puede realizarlas. tú mismo. También se puede utilizar para designar a alguien para que sirva como tu tutor o curador en el caso de que un tribunal determine que estás mentalmente incapacitado.
Testamento vital
Un testamento en vida contiene un conjunto escrito de instrucciones para su médico sobre si desea o no recibir los procedimientos para mantener la vida si se le ha diagnosticado una condición terminal, una enfermedad terminal o si se encuentra en un estado vegetativo persistente.
También brinda pautas para que sigan los miembros de su familia si tiene una enfermedad terminal.
Poder financiero
Un poder financiero le permite delegar a la persona de su elección la capacidad de administrar activos titulados en su nombre individual, incluidos los planes de jubilación, y los activos titulados en nombres conjuntos como inquilinos en común. También puede usarse para transferir activos a su fideicomiso activo revocable si usted queda mentalmente incapacitado antes de que el fideicomiso haya sido financiado por completo.
Los poderes financieros se presentan en dos formas:
- Un poder notarial duradero, que entra en vigencia tan pronto como lo firme; y
- Un Poder Notarial, que solo entra en vigencia después de que haya sido declarado mentalmente incapacitado.