Después de que alguien muere, los miembros de la familia deberán localizar todos los documentos importantes del difunto . Le dará a los miembros de la familia y, si es necesario, al abogado de sucesión que ayuda a la familia a resolver los asuntos finales del difunto, toda la información pertinente necesaria para completar la legalización o el proceso de liquidación del fideicomiso .
A continuación se encuentra la lista de documentos que se necesitan para liquidar un patrimonio o fideicomiso. Las copias de los documentos están bien a menos que se indique lo contrario.
01 Información de activos
- Estados de Cuenta - Incluyendo cuentas bancarias, cuentas de corretaje y cuentas de jubilación (IRA, 401 (k) sy anualidades) durante al menos unos meses antes de la muerte.
- Políticas de seguro de vida: tenga en cuenta que para algunas pólizas más antiguas, la compañía de seguros requerirá la devolución de la póliza original.
- Designaciones de beneficiarios : para seguros de vida, cuentas de jubilación, cuentas a pagar en mora y transferencias en cuentas de defunción .
- Escrituras para Bienes Raíces - Existe un concepto erróneo común de que la escritura original es necesaria, pero una copia está bien.
- Títulos de automóviles y barcos: los títulos originales serán necesarios para transferir el título legal.
- Certificados de acciones y bonos: para acciones o bonos en forma de certificado, se requerirá el certificado original para transferir el título legal.
02 Documentos comerciales de contenido cerrado
Si el difunto era dueño de un negocio cerrado, entonces se necesitarán copias u originales de los siguientes documentos:
- Corporate, LLC o Documentos de asociación : esto incluye copias de los estatutos corporativos o artículos de la organización y actas; una copia del acuerdo del accionista, acuerdo de operación o acuerdo de asociación; minutos documentando reuniones y decisiones; y certificados de acciones o LLC originales para transferir títulos legales.
- Estados de Cuenta - Incluyendo cuentas bancarias, cuentas de corretaje y cuentas de jubilación durante al menos unos meses antes de la muerte.
- Títulos de automóviles y embarcaciones : se requerirán los títulos originales si se transfiere el título legal.
- Contratos : incluidos arriendos, préstamos y contratos de empleo.
- Licencias Comerciales - Incluyendo licencias locales y estatales.
- Declaraciones de impuestos a la renta: declaraciones federales y estatales de los últimos tres años.
03 Contratos
Se necesitarán copias u originales de los siguientes contratos:
- Acuerdos prenupciales - Incluyendo cualquier enmienda.
- Acuerdos postnupciales - Incluyendo cualquier enmienda.
- Préstamos - Incluyendo préstamos personales, líneas de crédito e hipotecas, junto con los pagarés originales.
- Arrendamientos - Incluidos los arrendamientos de bienes raíces y automóviles.
04 proyectos
Se necesitarán copias de las siguientes facturas:
- Facturas de servicios públicos
- Facturas de teléfonos celulares
- Cuentas de tarjeta de crédito
- Hipotecas y préstamos personales , incluidas las líneas de crédito
- Cuentas de impuestos inmobiliarios
- Cuentas de la Unidad de Almacenamiento
- Facturas médicas
- Factura funeraria
05 Documentos de planificación patrimonial
Si el difunto tenía un plan de herencia, entonces se necesitarán copias u originales de los siguientes documentos:
- Última voluntad y testamento y Codicilo (s) - Se requerirá la voluntad original y los codicilos porque si no se puede encontrar un original, entonces se presume que el difunto los destruyó,
- Fideicomiso de vida revocable y enmienda (s) : por lo general, una copia del fideicomiso o enmienda es todo lo que se requiere.
06 declaraciones de impuestos
Se necesitarán copias de las siguientes declaraciones de impuestos:
- Declaraciones de impuestos a la renta : federales y estatales durante los últimos tres años
- Devoluciones de impuestos de regalo : federales y estatales
07 certificados de defunción
Se requerirán certificados de defunción múltiples y originales para resolver los asuntos finales del difunto. Recomiendo pedir un mínimo de diez.
08 pasos para tomar después de que alguien muere
Una vez que se encuentren todos los documentos importantes del difunto, consulte los siguientes artículos para determinar qué hacer a continuación: