Pequeños cambios frente a grandes cambios
Comprender los fundamentos de los fideicomisos vivos revocables
Antes de hablar sobre cuándo se requieren las Enmiendas de la Confianza o las Enmiendas y Rectificaciones completas, deberá comprender qué es un Fideicomiso en Vida Revocable.
Un Fideicomiso en Vida Revocable es un contrato legal entre el Fideicomitente y el Fiduciario que puede modificarse en cualquier momento y requiere que el Fiduciario supervise la administración de la propiedad transferida al fideicomiso por el Fideicomitente para el beneficio del Beneficiario del fideicomiso.
La clave de un Fideicomiso en Vida Revocable es el hecho de que es revocable , lo que significa que en cualquier momento mientras el Fideicomitente esté vivo y competente, el Fideicomitente puede cambiar, modificar, actualizar o revocar por completo las disposiciones del contrato de fideicomiso. Dado que este es el caso, el nombre del documento legal que se requiere para cambiar, modificar o actualizar el contrato de fideicomiso se llama Enmienda de Fideicomiso , y el documento legal que se requiere para revocar el contrato de fideicomiso se llama Revocación de Fideicomiso.
Contraste una Enmienda de Fideicomiso con una Enmienda y Reenvío de Fideicomiso , que es un tipo de modificación de fideicomiso que reemplaza completamente los términos del contrato de fideicomiso original.
El nombre y la fecha de su fideicomiso se mantendrán iguales (para obtener más información al respecto, consulte a continuación), pero todas y cada una de las disposiciones del acuerdo original serán reemplazadas por los términos de la reexpresión.
¿Cuándo se requieren las enmiendas de confianza frente a las reformulaciones?
Aunque en realidad no existen reglas escritas sobre cuándo se necesita una Enmienda en lugar de una Enmienda y una Rectificación completas, la regla general es que si los cambios que el Generador de confianza quiere hacer son mínimos: agregar o eliminar legados específicos, cambiar quién lo hará servir como Fideicomisario sucesor, actualizando el nombre legal de un Fideicomisario o Fideicomisario sucesor debido a matrimonio o divorcio, entonces una simple Enmienda de fideicomiso cubrirá este tipo de cambios.
Por otro lado, si los cambios que el Generador de confianza quiere hacer son significativos: agregar un nuevo cónyuge como beneficiario, eliminar por completo a un beneficiario, cambiar de distribuciones a familiares a distribuciones a organizaciones benéficas o viceversa, luego una Enmienda completa y La reformulación debe ser considerada.
¿Qué pasa si ha realizado una serie de tres o cuatro Enmiendas de confianza simples en los últimos 10 a 15 años y desea hacer otro cambio? Luego, considere consolidar todos sus cambios en una Enmienda y una actualización completas: esto demostrará ser útil para su Fideicomisario sucesor, quien tendrá un solo documento a seguir en lugar de unir las disposiciones de cuatro o cinco documentos separados.
Las legalidades
Si está considerando realizar un cambio en su fideicomiso de vida revocable, no simplemente marque su acuerdo de fideicomiso y vuelva a guardarlo en el cajón. ¿Por qué? Debido a que una Enmienda de fideicomiso se debe firmar con las mismas formalidades que el contrato de fideicomiso original, sus cambios escritos a mano, según la ley estatal aplicable, anularán el acuerdo de fideicomiso o serán ignorados. En su lugar, solicite a su abogado de planificación patrimonial que prepare la Enmienda de fideicomiso para usted, de modo que sea legalmente válida y vinculante para todos sus beneficiarios.
¿Cambiará el nombre de su fideicomiso si lo enmienda o lo reformula?
La respuesta es No ; lo bueno de hacer una Enmienda de Fideicomiso o una Enmienda y Reenvío es que el nombre original y la fecha de su Fideicomiso en Vida Revocable seguirán siendo los mismos. De esa forma, no será necesario deshacer todo el arduo trabajo que realiza para financiar su fideicomiso de vida revocable con el nombre y la fecha del fideicomiso original.