Estos objetivos de inversión son importantes porque ciertos productos y estrategias funcionan para un objetivo, pero pueden producir resultados deficientes para otro objetivo.
Es muy probable que use varios de estos objetivos de inversión simultáneamente para lograr diferentes objetivos sin ningún conflicto.
Examinemos estos objetivos y veamos cómo difieren.
Revalorización del capital
La apreciación del capital se refiere al crecimiento a largo plazo. Esta estrategia es más familiar en los planes de jubilación donde las inversiones funcionan durante muchos años dentro de un plan calificado.
Sin embargo, invertir para la revalorización del capital no se limita a cuentas de jubilación calificadas. Si este es su objetivo, planea mantener las acciones durante muchos años.
Está contento de dejarlos crecer dentro de su cartera, reinvirtiendo dividendos para comprar más acciones. Una estrategia típica emplea hacer compras regulares.
No está muy preocupado por las fluctuaciones diarias, pero esté atento a los fundamentos de la empresa para detectar cambios que podrían afectar el crecimiento a largo plazo.
Ingreso actual
Si su objetivo es el ingreso actual, lo más probable es que esté interesado en acciones que paguen un dividendo alto y consistente. También puede incluir algunos fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) de alta calidad y bonos de alta calificación.
Todos estos productos producen ingresos corrientes de forma regular.
Muchas personas que persiguen una estrategia de ingresos actuales son retiradas y utilizan los ingresos para gastos de manutención. Otras personas aprovechan una suma global de capital para crear un flujo de ingresos que nunca toca el capital, pero que proporciona efectivo para ciertas necesidades actuales (universidad, por ejemplo).
Preservación de capital
La preservación del capital es una estrategia que a menudo asocias con las personas mayores que quieren asegurarse de que no sobrevivan a su dinero.
Retirado en personas casi jubiladas a menudo utilizan esta estrategia para mantener la detención tiene.
Para este inversor, la seguridad es extremadamente importante, incluso hasta el punto de renunciar a la seguridad.
La lógica para esta seguridad es clara. Si pierden su dinero a través de una inversión insensata y se retiran, a diferencia de ellos, tendrán la oportunidad de reemplazarlo.
Los inversionistas que usan preservación de capital tienden a invertir en CD bancarios, emisiones del Tesoro de los EE. UU. Y cuentas de ahorro.
Especulación
El especulador no es un verdadero inversor, sino un comerciante que disfruta saltando dentro y fuera de las acciones como si fueran zapatos malos.
Los especuladores o comerciantes están interesados en obtener ganancias rápidas y utilizar técnicas avanzadas de negociación, como acciones en corto, negociación en el margen, opciones y otros equipos especiales.
No les aman las empresas que comercializan y, de hecho, es posible que no sepan mucho sobre ellas, salvo que las acciones son volátiles y maduras para obtener ganancias rápidamente.
Los especuladores mantienen los ojos abiertos para una situación de ganancias rápidas y esperan entrar y salir sin pensar mucho en las compañías subyacentes.
Mucha gente intenta especular en el mercado bursátil con el objetivo equivocado de hacerse rico. No funciona de esa manera.
Si quieres probar tu mano, asegúrate de estar usando dinero que puedas permitirte perder. Es fácil volverse adicto, así que asegúrese de comprender las posibilidades reales de perder su inversión.
Conclusión
Su estilo de inversión debe coincidir con sus objetivos financieros. Si no es así, debería ver ayuda profesional al tratar con opciones de inversión que coincidan con sus objetivos financieros.