Cómo saber cuándo los fondos mutuos son 'crecimiento agresivo'
Por lo tanto, los inversores de crecimiento agresivo pueden esperar ver una mayor volatilidad (medida por beta ) que la de la estrategia de crecimiento general.
En términos simples, una estrategia agresiva de inversión de fondos de inversión es una que tiene un alto riesgo relativo en comparación con otros fondos, pero también puede tener mayores rendimientos potenciales.
Cómo saber su fondo es un crecimiento agresivo
Muchos fondos mutuos de acciones agresivas tienen el término "crecimiento agresivo" o "apreciación de capital" u "oportunidad de capital" o "capital estratégico" dentro del nombre del fondo. Sin embargo, este no es siempre el caso. Para estar seguro de que un fondo en particular es un fondo de crecimiento agresivo, un inversor puede mirar uno de los mejores sitios de investigación de fondos mutuos y buscar la mención específica de "crecimiento agresivo" en el objetivo del Fondo. Los inversores también pueden buscar el objetivo indicado en el prospecto de fondos mutuos o pueden ir directamente al sitio web de la familia de fondos mutuos y encontrar el objetivo allí.
Se debe advertir a los inversores que un fondo mutuo con las palabras "crecimiento agresivo" en su nombre puede clasificarse (y a menudo lo está) como un fondo de crecimiento.
Existe una diferencia de significado en la categoría y el objetivo: en términos simples, la categoría es una etiqueta de referencia y el objetivo es una estrategia o filosofía de inversión. Por lo tanto, si ya tiene un fondo de crecimiento en su cartera, es posible que tampoco necesite un fondo de crecimiento agresivo . Consulte la superposición de stock para obtener más advertencias sobre la disponibilidad de fondos con objetivos de inversión similares.
Una buena forma de asegurarse de tener un fondo de crecimiento agresivo es observar su versión beta , que es una medida del movimiento de un determinado fondo (altibajos) en comparación con el mercado en general. Como referencia, el mercado recibe una beta de 1.00. Un fondo de crecimiento agresivo tendrá una beta significativamente por encima de 1.00, como 1.10 o más.
Ejemplos de Fondos Mutuos de Crecimiento Agresivo
Para fines de diversificación, un inversionista inteligente buscará un fondo de crecimiento agresivo que invierta en acciones de mediana capitalización o acciones de pequeña capitalización. El razonamiento para esto es que probablemente ya tenga un fondo de acciones de gran capitalización en su cartera. Realmente no necesitas más que eso. Algunos ejemplos incluyen Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) y Vanguard Strategic Equity (VSEQX). FDCAX tiene una versión beta (en comparación con el S & P 500) de 1.14 y VSEQX tiene una beta de 1.24. Ambos son fondos de acciones de mediana capitalización con objetivos de crecimiento agresivo. Los datos son de Morningstar, Inc.
También querrá conocer su tolerancia al riesgo antes de considerar agregar un elemento de crecimiento agresivo a su cartera de fondos mutuos.
Desenmascarando el concepto de crecimiento agresivo de Dave Ramsey
Las estrategias y conceptos de inversión a menudo son complejos y la filosofía de inversión de Dave Ramsey facilita las cosas para el inversionista principiante.
Un aspecto positivo de la cartera de Dave Ramsey Mutual Fund es que es simple. Todo lo que un inversionista necesita saber es tener cuatro fondos mutuos: un fondo de crecimiento agresivo, un fondo de crecimiento , un fondo de crecimiento e ingresos y un fondo internacional. Sin embargo, en la opinión de su humilde Guía de Fondos Mutuos, los aspectos positivos se detienen allí.
El crecimiento agresivo no es una categoría formal de fondos de inversión, sino más bien un estilo de inversión. Esto puede ser confuso y potencialmente dañino para muchos inversores. Por ejemplo, algunos fondos de acciones de crecimiento pueden considerarse un crecimiento agresivo. El inversionista promedio no reconocerá fácilmente la diferencia. Por lo tanto, lo simple no siempre se traduce en mejor . Las recomendaciones de inversión de Dave Ramsey pueden ser engañosamente simples. Es posible que desee tomar unos pocos minutos adicionales y ver un enfoque alternativo y más diversificado para construir una cartera de fondos mutuos .
Ver también: Ejemplo de cartera agresiva de fondos mutuos
Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo para fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.