Fondo mutuo Resumen Prospectus Definición y usos
Afortunadamente, para aquellos inversores que realmente quieran analizar un fondo mutuo y ser responsables antes de comprar acciones, hay una lectura más clara, llamada prospecto resumido.
Resumen de la definición del folleto
No debe confundirse con el prospecto de perfil o el prospecto legal, el prospecto resumido ofrece una mejora sobre el prospecto de fondos mutuos de larga duración que a menudo es confuso y confuso con términos legales. Las reglas modernas del resumen de los prospectos entraron en vigencia el 28 de febrero de 2009 y todos los fondos mutuos han seguido estas normas estandarizadas desde el 1 de enero de 2010.
Dado que el folleto completo no es fácil de entender para el inversor cotidiano, las reglas del resumen de los folletos exigen que las compañías de fondos mutuos proporcionen a los inversores un breve resumen (generalmente de tres a cuatro páginas) en inglés simple de la información clave que permitirá inversores para tomar decisiones de inversión informadas sobre el fondo mutuo respectivo en consideración.
La SEC también adoptó una regla que permite que un prospecto resumido satisfaga los requisitos de entrega del prospecto siempre que el prospecto resumido, el prospecto legal completo y otra información requerida esté disponible en línea.
Por esta razón, ya no ves esos pequeños folletos de papel molestos (para aquellos de ustedes que han estado invirtiendo más de 10 años que podrían recordar el prospecto anterior).
¿Qué hay en un folleto de resumen de fondos mutuos?
El prospecto resumido debe contener los siguientes elementos en orden estandarizado y no puede incluir información adicional, ni omitir la información requerida:
- Objetivos / metas de inversión
- Tablas de tarifas y gastos
- Principales estrategias de inversión, principales riesgos y tabla de rendimiento
- Información de gestión
- Información de compra y venta
- Información sobre los impuestos
- Información de compensación de intermediario financiero
Fuentes de información alternativas al folleto de resumen de fondos mutuos
Exigir a las compañías de fondos mutuos que ofrezcan el prospecto resumido fue un paso beneficioso para transformar las complejidades de invertir en fondos mutuos en un formato más simple y accesible. Sin embargo, los inversores también pueden encontrar la información básica sobre fondos mutuos, como el objetivo de inversión, las tarifas, los antecedentes del administrador y el rendimiento anterior, en sitios web que hacen todos los deberes para los inversores y brindan esa información de manera comprensible.
Algunos de los mejores sitios web para investigar fondos mutuos incluyen Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal y MAXFunds. Cada sitio tiene su propio aspecto, sensación y especialización. Por lo tanto, es una buena idea mirar a cada uno para ver cuál es el sitio de investigación que mejor se adapta a sus necesidades.
Y volviendo a la idea y el propósito de leer el folleto resumido, es mucho más fácil de leer que el folleto completo; por lo que los inversores son inteligentes para leerlo, además de investigar en sitios web.
Una vez que haga su tarea, estará seguro de haber tomado la mejor decisión posible antes de comprar fondos mutuos.
Consulte también: Acción final de la Comisión de Bolsa y Valores sobre las Reglas resumidas del Folleto