Regulación de fondos mutuos por parte de la SEC beneficia a los inversores
La SEC y el Reglamento de Fondos Mutuos
La SEC supervisa el cumplimiento de un fondo con la Ley de Sociedades de Inversión de 1940, así como su cumplimiento de otras normas y regulaciones federales.
La regulación de los fondos mutuos ha proporcionado confianza a los inversores en términos de estructuras de inversión y ha ofrecido una serie de otros beneficios, tales como:
- Transparencia: las tenencias de fondos mutuos están a disposición del público, aunque a veces hay retrasos en la presentación de informes. Esto asegura que los inversores obtienen lo que pagan.
- Liquidez: las acciones de los fondos mutuos son reembolsadas por la compañía de fondos en la fecha de negociación, y esto garantiza liquidez diaria para los inversores.
- Registros de seguimiento auditados: los fondos deben mantener sus registros de seguimiento de desempeño y se auditan para que sean precisos, de modo que los inversionistas puedan confiar en los rendimientos declarados del fondo.
- Seguridad: Si una compañía de fondos mutuos cierra sus actividades, los accionistas de los fondos recibirán una cantidad de efectivo equivalente a su porción de propiedad en el fondo. Alternativamente, la Junta Directiva del fondo podría elegir un nuevo asesor de inversiones para administrar los fondos.
Las reglas que rigen el funcionamiento de los fondos mutuos
Las reglas y regulaciones de los fondos mutuos son extensas, pero las regulaciones clave incluyen:
- The Investment Company Act of 1940: La Ley regula los fondos mutuos, así como otras compañías. Se centra en las divulgaciones y la información sobre los objetivos de inversión, la estructura de la empresa de inversión y las operaciones.
- The Securities Act of 1933: Esta ley tiene el objetivo de exigir que los inversionistas reciban cierta información importante relacionada con valores que se ofrecen a la venta en los mercados públicos. La Ley también prohíbe el fraude y las tergiversaciones en la venta de valores.
- La Ley de Títulos Valores de 1934: La Ley de 1934 creó la SEC y faculta a la SEC con autoridad sobre la industria de valores.
Investigando las Reglas y Regulaciones de los Fondos Mutuos
El sitio web de la SEC ofrece muchos enlaces útiles que pueden ayudarlo a investigar las regulaciones de los fondos de inversión, así como otras leyes de valores. Los inversores también pueden encontrar información útil sobre las reglas y el gobierno de los fondos mutuos en un documento llamado prospecto que se puede encontrar en los sitios web de las compañías de fondos de inversión más confiables. La SEC requiere el folleto y debe explicar completamente las comisiones, el objetivo, las operaciones y los riesgos de mercado de cada fondo mutuo.
Aunque el prospecto y los demás requisitos de la SEC no eliminan totalmente los riesgos inherentes de la inversión, proporcionan un beneficio valioso en forma de protecciones que ayudan a asegurar a los inversores que están comprando lo que pretenden comprar.
Nota: Siempre consulte con un profesional financiero para obtener la información y las tendencias más actualizadas. Este artículo no es un consejo de inversión y no pretende ser un consejo de inversión.