1% regla de riesgo
La regla de riesgo del 1% por ciento nunca arriesga más del 1% de su cuenta en una sola operación.
Eso no significa que si tiene una cuenta comercial de $ 30,000, solo puede comprar acciones por valor de $ 300 (1% de $ 30,000). De hecho, puedes usar todo tu capital en una sola operación, o incluso más si utilizas el apalancamiento . La implementación de la regla de riesgo del 1% significa que usted toma medidas de gestión de riesgos para que (probablemente) no pierda más del 1% - $ 300 en este caso - en una sola operación. La forma de aplicar estas técnicas de gestión de riesgos, para que solo arriesgue el 1% de su cuenta en cada operación, se analiza a continuación.
Razones para usar la regla de riesgo del 1%
El comercio es difícil, y nadie gana cada operación. La regla de riesgo del 1% ayuda a proteger el capital de un comerciante para que no disminuya significativamente cuando no se negocia bien o cuando las condiciones del mercado dificultan la obtención de dinero. Si arriesgas el 1% del saldo de tu cuenta actual en cada operación, necesitarás perder 100 operaciones en una fila para eliminar la cuenta. Si los operadores novatos siguieran la regla del 1%, muchos más probablemente duraran hasta el muy difícil primer año.
Arriesgar el 1% (o menos) por operación puede parecer una pequeña cantidad para algunas personas y, sin embargo, puede proporcionar grandes ganancias. Si está arriesgando 1%, su expectativa de ganancia en cada operación debería ser de 1.5% a 2% o más. Hacer varios intercambios al día, ganar unos pocos puntos porcentuales en su cuenta cada día es bastante posible, incluso si solo gana la mitad de sus intercambios.
He aquí cómo hacerlo.
Aplicación de la regla de riesgo del 1%
Al arriesgar el 1% de nuestra propia cuenta, en una sola operación, estamos operando en nuestros propios términos. Con eso quiero decir que puede hacer una operación que le da un 2% de retorno en su cuenta, a pesar de que el mercado solo se movió una fracción de un porcentaje. Del mismo modo, puede arriesgar el 1% de su cuenta, incluso si el precio generalmente se mueve 5% o 0.5%. Esto se hace usando objetivos y órdenes de stop loss .
Una vez que aprenda cómo comerciar día con acciones, u otro mercado como futuros o divisas, suponga que ve una configuración de comercio en la que desea comprar acciones a 15 dólares. Tienes una cuenta de $ 30,000. Mire la tabla y vea el precio recientemente puesto en un mínimo a corto plazo en $ 14.90. Coloca un stop loss en $ 14.89, un centavo por debajo del mínimo reciente (consulte Dónde colocar un Stop Loss ). Ahora que conoce su ubicación de límite de pérdidas, puede calcular la cantidad de acciones que debe tomar para no perder más del 1% de su cuenta.
1% de $ 30,000 es $ 300, ese es el riesgo de su cuenta . Su riesgo comercial es de $ 0.11, que es la diferencia entre su precio de entrada y el precio de stop loss. Divida el riesgo de su cuenta por su riesgo comercial para obtener el tamaño de posición adecuado: $ 300 / $ 0,11 = 2727 acciones. Redondea esto hasta 2700. Es decir, cuántas acciones puedes tomar para este intercambio, para que no pierdas más del 1% de tu cuenta.
Tenga en cuenta que 2700 acciones a $ 15 cuestan $ 40,500, que es más de lo que tiene el comerciante. Por lo tanto, se requiere un apalancamiento de al menos 2: 1 para realizar este intercambio.
Si el precio alcanza su stop loss, perderá aproximadamente el 1% de su capital, o cerca de $ 300 en este caso. Pero si el precio se mueve más alto y sale de los $ 15.22, gana casi el 2% de su dinero, o cerca de $ 600 (menos comisiones). Esto se debe a que su posición está calibrada para obtener o perder casi el 1% por cada $ 0,11 que mueve el precio. Si sales a $ 15.33 ganas casi el 3% de la operación, aunque el precio solo se movió alrededor del 2%.
El tipo de método permite que las transacciones se adapten para adaptarse a todo tipo de condiciones del mercado, ya sean volátiles o tranquilas, y aún así ganar dinero. El método también es aplicable a todos los mercados. Antes de negociar, tenga en cuenta el deslizamiento ; es decir, cuando no puede salir al precio de stop loss y podría sufrir una pérdida mayor de la esperada.
Variaciones de la regla
La regla de riesgo del 1% es común para las personas con cuentas comerciales de menos de $ 100,000. Mientras que se recomienda el 1%, una vez que es consistentemente rentable, algunos comerciantes usan una regla de riesgo del 2%. Es lo mismo, excepto que se te permite arriesgar el 2%. Un término medio solo estaría arriesgando el 1.5%, o cualquier otro porcentaje debajo del 2%.
Para cuentas de más de $ 100,000, muchos operadores arriesgan menos del 1%. Por ejemplo, solo pueden arriesgar 0.5%, o incluso 0.1% a en cuenta grande. Cuando se negocian a corto plazo, es difícil incluso arriesgar 1% porque los tamaños de posición son tan grandes. Cada operador encuentra un porcentaje con el que se sienten cómodos y que se adapta a la liquidez del mercado que están negociando. Cualquiera que sea el porcentaje que elija, manténgalo por debajo del 2%.
Palabra final sobre la regla de riesgo del 1%
La regla del 1% se puede ajustar para adaptarse al tamaño y mercado de cada comerciante individual. Establezca un porcentaje con el que arriesga y luego calcule el tamaño de su posición para cada operación de acuerdo con el precio de entrada y pare la pérdida. Seguir la regla del 1% significa que puede soportar una larga cadena de pérdidas. Suponiendo que los ganadores son más grandes que los perdedores, descubrirá que su capital no baja muy rápidamente, pero puede subir bastante rápido. Antes de arriesgar dinero, incluso el 1%, se recomienda que practique una estrategia en una cuenta demo y asegúrese de que sea siempre rentable con ella.