Los roles son similares, pero hay algunas diferencias importantes
"Representante personal", "ejecutor" y "fiduciario" son algunos de los títulos que encontrará. Algunas de las distinciones son menores y algunas son más importantes.
Los representantes personales, los albaceas y los fideicomisarios son todos fiduciarios, un término que significa que están encargados de manejar los asuntos de los demás de manera ética y justa, pero pueden desempeñar papeles muy diferentes en su plan patrimonial .
El representante personal
Estos términos a menudo se usan indistintamente, con buenas razones. Los ejecutores y los administradores son ambos representantes personales. Piense en "representante personal" como un término general para estos otros dos roles. La diferencia entre ellos es si dejó o no un testamento.
El papel de un ejecutor
Un representante personal es designado por un juez para supervisar la administración de un patrimonio testamentario. Puede ser una persona, una institución como un banco o una empresa fiduciaria, o una combinación de ambos. Si el difunto dejó una última voluntad y testamento, lo más probable es que nombre a la persona que quería manejar esta responsabilidad. En la mayoría de los casos, el juez honrará los deseos del difunto y nombrará a esta persona.
Cuando un representante personal es nominado para el puesto en un testamento, comúnmente se lo llama el ejecutor del patrimonio.
El papel de un administrador
Incluso si el difunto no dejó un testamento, su patrimonio debe ser legalizado y alguien debe supervisar este proceso. Hasta cierto punto, las leyes estatales dictan a quién puede designar el juez para que actúe como representante personal del patrimonio.
Por ejemplo, algunos estados requieren que el cónyuge sobreviviente sirva como representante personal a menos que haya fallecido antes que el difunto o que no quiera asumir el cargo. Si ella renuncia a este derecho, el juez puede bajar una lista estatutaria de otras personas que pueden servir. Cuando un representante personal es designado para manejar el patrimonio de alguien que no dejó un testamento, normalmente se lo llama "administrador". Debe pasar la propiedad del difunto a su pariente sobreviviente de acuerdo con la ley estatal por falta de un testamento que indique quién el difunto quiso recibirlo.
El papel de un administrador
Un fideicomisario es una persona nombrada por la persona que crea un fideicomiso, llamado creador o otorgante de confianza, como parte de su plan patrimonial . El administrador supervisa la administración diaria de la propiedad que se ha colocado en el fideicomiso.
El otorgante y el fideicomisario suelen ser las mismas personas cuando el fideicomiso es revocable. El otorgante / fideicomisario puede deshacer la confianza y retirar la propiedad de ella como lo considere oportuno. Si él queda incapacitado para que ya no pueda manejar sus propios asuntos, los documentos de fideicomiso que él creó normalmente designarán a alguien como fideicomisario sucesor. El administrador sucesor intervendría y se encargaría de la administración del fideicomiso.
Haría lo mismo cuando fallezca el otorgante / fiduciario, generalmente distribuyendo la propiedad del fideicomiso a sus beneficiarios y cerrándolo. Los activos mantenidos en fideicomiso no tienen que pasar por una sucesión y la corte generalmente no está involucrada.
Un fideicomiso irrevocable es aquel en que el otorgante lo crea y luego se aparta. Él designa a otra persona para que actúe como fideicomisario, y no puede cambiar de opinión más adelante o recuperar la propiedad. En este caso, el fideicomisario permanente simplemente continuaría administrando el fideicomiso en caso de que el testador muera o quede incapacitado.
Al igual que con un representante personal, un fiduciario puede ser una persona, una institución o una combinación de ambos.