Putnam Investments y sus fondos mutuos para ahorros de jubilación
Antes de cubrir cuáles son los mejores fondos de Putnam para la jubilación, echemos un vistazo a las razones por las que un inversor desearía invertir en sus fondos.
¿Quién es Putnam Investments y por qué comprar sus fondos mutuos?
Para un breve resumen de la historia y el lugar de Putnam en el mercado de fondos mutuos, puede comenzar con su experiencia, que se remonta a 80 años, anterior a la mayoría de las otras grandes compañías de fondos vintage, como Vanguard. Putnam tiene más de $ 170 mil millones en activos bajo administración, más de 70 fondos mutuos, incluidas 60 estrategias institucionales, en una amplia gama de tipos de fondos.
Aunque a menudo no se recomienda comprar todos sus fondos mutuos de una compañía, Putnam tiene suficiente diversidad en su línea de fondos para construir una cartera completa . También hay suficiente variedad y calidad que la mayoría de los inversores no tendrán que trabajar demasiado para encontrar un conjunto de fondos de alta calidad en una compañía de fondos.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que Putnam no ofrece ningún fondo mutuo verdadero sin carga , al menos no para los inversionistas de todos los días fuera de un plan 401 (k).
Esto significa que Putnam vende principalmente fondos cargados, que son acciones A (carga frontal), acciones B (carga posterior) y C (carga a nivel de acciones) .
Afortunadamente, Putnam ofrece acciones R, que son su clase de acciones de jubilación, que generalmente se utiliza para planes de jubilación patrocinados por el empleador, como los planes 401 (k).
Los principales fondos de Putnam para la jubilación
Los principales fondos de Putnam para la jubilación, tanto para individuos como para negocios, con mayor frecuencia serán sus fondos de la clase R de acciones.
Esto se debe a que las acciones R no tienen cargos por ventas y se encuentran más comúnmente en los planes 401 (k). En este sentido, estos fondos son los más utilizados para ahorrar para la jubilación, pero también se pueden usar para invertir mientras se jubilan.
Con ese telón de fondo, y sin ningún orden en particular, aquí están los mejores fondos de Putnam para que las personas los utilicen para los ahorros de jubilación y para que las empresas los consideren para sus planes 401 (k):
- Putnam Multi-Cap Core Fund R (PMYZX): Este fondo de "ir a cualquier parte" puede invertir en empresas de cualquier tamaño de los EE. UU. (Acciones de pequeña, mediana y gran capitalización) en los estilos de crecimiento y valor. Sus diversas explotaciones hacen de PMYZX una buena base para usar como base para construir una cartera. Las principales explotaciones son en su mayoría grandes empresas como Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) y JPMorgan Chase (JPM). Los rendimientos a largo plazo han igualado o superado el índice S & P 500. El índice de gastos es promedio para la categoría en 1.28 por ciento.
- Putnam Income Fund R (PIFRX): Alrededor de 1954, PIFRX es uno de los fondos de bonos más antiguos y consistentes en el mercado actual. Las tenencias de bonos tienen una calidad de grado de inversión (riesgo medio de mercado) y una duración intermedia (de 5 a 10 años). El riesgo de mercado para PIFRX es más alto que el promedio, al igual que la relación de gastos del 1,13 por ciento, pero los rendimientos han sido superiores a los fondos de bonos promedio, lo que hace que el fondo valga el riesgo y el costo para algunos inversores.
- Putnam Dynamic Allocation Balanced Fund R (PAARX): Si está buscando una solución de un fondo o una tenencia moderada de core hold, PAARX es una buena elección. La asignación de activos normalmente ronda el 60 por ciento de las acciones, el 30 por ciento de los bonos y el 10 por ciento de efectivo, y históricamente ha igualado o superado los promedios de las categorías para los fondos de asignación moderada. El índice de gastos está por debajo del promedio para la categoría en 1.24 por ciento.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): este agresivo fondo de acciones puede no ser una opción prudente para un inversor conservador en el momento de la jubilación, pero es una excelente opción para los inversores a largo plazo que ahorran para la jubilación. PGTRX es uno de los fondos mejor calificados de Putnam, los rendimientos históricos han sido muy superiores a los fondos de tecnología promedio. La naturaleza agresiva del fondo lo hace apropiado para los inversores que no les importa la volatilidad a cambio de mayores rendimientos potenciales en el largo plazo. Los gastos para PGTRX son 1.53 por ciento.
En general, Putnam Investments es una de las principales compañías de fondos de inversión en el mundo. Si bien no encontrará el más alto rendimiento o la relación de gastos más baja en su línea de fondos, hay muchos fondos de primera clase con gastos razonables, especialmente si se enfoca en los fondos sin cargos por ventas, como los fondos de acciones de R.
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