Estos fondos de Vangaurd pueden lograr rendimientos por encima del promedio por debajo del riesgo promedio
Por qué los Fondos de asignación conservadores de Vanguard son apropiados
Los fondos mutuos de asignación conservadores suelen tener alrededor de dos tercios de los bonos y un tercio de las acciones.
Este equilibrio permite una inversión de bajo riesgo relativo con exposición suficiente al riesgo de la revalorización del capital a largo plazo.
Aquí algunas de las principales razones por las que los inversores compran fondos mutuos conservadores:
- Utilice los fondos conservadores como una posesión central : al construir una cartera, una estructura central y satelital es inteligente. Tal como suena, un inversor elegirá una participación principal, que recibirá la asignación más alta, y varias participaciones satelitales, que recibirán porcentajes de asignación más pequeños. Muchos inversores usan fondos indexados, como un fondo S & P 500 Index , pero también usan fondos conservadores como fondos principales.
- Use fondos conservadores para inversiones de bajo riesgo : la naturaleza misma de las inversiones conservadoras mantiene el riesgo de mercado bajo y mantiene la volatilidad al mínimo, al tiempo que logra retornos promedio que se mantienen al ritmo de la inflación (o la superan con un margen pequeño) a lo largo del tiempo.
- Use fondos conservadores para los ingresos de jubilación : los fondos conservadores a menudo tienen una mezcla diversificada de bajo riesgo de acciones de alta calidad que pagan dividendos y bonos de alta calidad. Esto crea una sólida combinación de tenencias productoras de ingresos que los jubilados necesitan sin demasiado riesgo de perder capital durante sus años dorados.
- Utilice fondos conservadores para los inversores principiantes : es posible que los inversores principiantes quieran obtener una introducción a la inversión en una asignación conservadora de acciones, bonos y efectivo en un solo fondo. De esta forma, no verán grandes caídas durante los mercados bajistas y podrán obtener una asignación diversificada en un solo fondo mutuo sin una gran suma de dinero.
3 mejores fondos de vanguardia para inversores conservadores
Si usted es un inversor que busca algunos de los mejores fondos conservadores , querrá considerar uno de estos fondos de Vanguard:
- Vanguard LifeStrategy Conservative Growth (VSCGX) : la asignación de activos para este fondo es de aproximadamente 40% de acciones y 60% de bonos. Esto permite un crecimiento lento pero constante a largo plazo, lo que lo convierte en un buen fondo conservador. VSCGX ha podido promediar más del 4% de rentabilidad anualizada a largo plazo. La relación de gastos es barata al 0.15% y la inversión inicial mínima es de $ 3,000.
- Vanguard Wellesley Income (VWINX) : La cartera es sólidamente conservadora con una asignación que oscila entre el 35% y el 40% de las acciones, alrededor del 60% de los bonos, y el resto en alrededor del 5% en efectivo. En cuanto al rendimiento, Wellesley supera al menos el 90% de otros fondos de asignación conservadores para devoluciones de 3, 5 y 10 años. Para uno de los mejores fondos mutuos conservadores que puede comprar, es difícil superar la proporción de gastos baratos de 0,25%. La inversión inicial mínima es de $ 3,000.
- Vanguard Wellington (VWELX) : la asignación de activos para VWELX no es tan conservadora como VSCGX y VWINX, pero su asignación moderada de aproximadamente 65% de acciones y 35% de bonos puede ser adecuada para inversores conservadores dispuestos a tomar un poco más de riesgo a cambio de mayores rendimientos a largo plazo. Aunque Wellington es un fondo asignado de riesgo medio, aún superó la mayoría de las asignaciones de acciones del 100% en el desafiante período de mercado entre los años 2000 y 2015, cuando el fondo tuvo un rendimiento promedio de 7.5%, en comparación con 4.5% del índice S & P 500. . Al igual que otros fondos de Vanguard, obtendrá una baja relación de gastos (0.26%) para Wellington. La inversión inicial mínima es de $ 3,000.
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