Cosas a tener en cuenta antes de comprar ETF

by Mark Kennedy

Comprar un ETF es como comprar una equidad. Usted apuesta un cierto precio o saca el precio de la oferta. Simple como eso. Sin embargo, antes de comenzar y realizar esa llamada a su agente, debe realizar la diligencia debida para agregar ETF a su cartera. Aquí hay algunas cosas que debe considerar antes de realizar esa compra final.

01 Estrategia de inversión

¿Por qué estás comprando un ETF ? ¿Está buscando una amplia exposición en el mercado? ¿Quieres invertir en una determinada industria ? ¿Estás buscando proteger un segmento de tu cartera? Determinar la estrategia de inversión correcta lo ubicará en la ruta correcta para elegir el ETF más eficaz.

Desde fondos de mercado e índices generales hasta fondos específicos del sector o de la región o incluso fondos de productos básicos, lo más probable es que haya un ETF o ETN que se ajuste a su estrategia.

02 Horizonte de inversión

¿Cuánto tiempo planeas tener este ETF? ¿Te espera a largo plazo o es una inversión a corto plazo ? Existen diferentes ventajas y desventajas de los ETF en función de su horizonte de inversión.

03 Activos ETF

Investigue su ETF elegido y todas sus propiedades. Si bien está buscando una exposición global por país , mercado o sector, eso no significa que no deba examinar las acciones en un ETF. Del mismo modo que analizaría cualquier acción antes de invertir, debe investigar todos los activos en el ETF. Si hay alguna equidad que pueda obstaculizar el rendimiento (en su opinión), puede no ser la inversión ideal para su cartera.

04 Costos, Comisiones y tarifas

Los ETF pueden ser una inversión rentable en la mayoría de los casos, pero aún debe sopesar los costos relacionados de un ETF con inversiones similares, como índices y fondos mutuos . Algunos ETF son cerrados y, por lo tanto, tienen cargos administrativos adicionales. Además, si está negociando ETF de manera activa, asegúrese de incluir comisiones en sus cálculos de costos. Tenga en cuenta todos los costos relacionados antes de comprar un ETF.

Y cuando se trata de tarifas comerciales, los ETF son rentables. Cuando compra o vende una canasta de índice, paga comisiones por cada transacción dentro de la canasta. Lo mismo con fondos mutuos. Cuando compras o vendes un ETF, es un intercambio, una transacción, una comisión. Y si bien algunos ETF tienen tarifas de gestión, generalmente tienden a ser más bajos que los fondos mutuos, por lo que también hay más ahorros.

05 Implicaciones fiscales

¿Cómo va a afectar la compra o venta de un ETF a su declaración de impuestos? Si bien los ETF con sede en EE. UU. Tienen muchas ventajas fiscales , un ETF extranjero puede no ser tan favorable a los impuestos y, por lo tanto, no rentable. Las implicaciones fiscales varían de una región a otra.

La belleza de los ETF es que son fáciles de comprar y fáciles de negociar. Para comprar un ETF todo lo que necesita es una cuenta de corretaje de descuento. Y los ETF, en su mayor parte, son líquidos y se comercian abiertamente durante el horario de mercado. Sin embargo, eso no significa que deba simplemente saltar en las aguas de la ETF sin considerar los factores que pueden hacer que estas inversiones sean o no la elección correcta para su cartera.

06 Usted puede comprar ETFs para obtener corto

Sí, lo leiste bien. Puede comprar un ETF y, de hecho, colocarse en una posición corta. Se denominan ETF inversos y le permiten realizar un seguimiento inverso de un índice o activo subyacente sin tener que preocuparse por las restricciones de margen o las ventas en corto. Ponte corto al obtener un ETF inverso.

07 Estrategias de negociación avanzadas

Ya hemos delineado muchas razones para comprar ETF (y ETN), pero también hay muchas más. Los ETF son grandes jugadas para la temporada de ganancias. Hay ETF apalancados para los inversores que tienen una mayor tolerancia al riesgo, y los operadores pueden jugar volatilidad con la opción ETF a horcajadas. Las estrategias son ilimitadas.

Los ETF podrían ser el ajuste perfecto para su cartera

Si le gusta jugar en el mercado, cubrir su riesgo o incluso invertir en sectores extranjeros, entonces debería considerar comprar un ETF. Los fondos cotizados se están volviendo más populares cada día y la selección nunca ha sido más alta por una buena razón. Entonces, si no ha utilizado mucho de los tipos de ETF disponibles, entonces con suerte le he dado algunas buenas razones por las que debería hacerlo.