Nueve razones ETF pueden beneficiar a su cartera

by Mark Kennedy

Las muchas ventajas de los ETF

Si busca diversificar sus inversiones, protegerse contra su riesgo o ganar exposición a una determinada industria o mercado, entonces los ETF pueden ser el activo perfecto para su cartera. Los inversores que aprovechan los ETF (y ETN) y los incluyen como parte de su estrategia de inversión obtienen muchos de estos beneficios. Aquí hay algunas buenas razones por qué.

01 transacciones individuales

Los ETF actúan como índices y pueden seguir ciertos sectores del mercado. Sin embargo, a diferencia de un índice, puede comprar un ETF con una única transacción sencilla. Básicamente, está comprando una cartera pequeña, no una cesta de acciones, como lo hace con un índice. Eso hace la vida más fácil cuando se dirige a un determinado precio. También se completa con su pedido completo en lugar de una cesta en la que persigue cada stock individual, lo cual es mucho más difícil.

02 Rentabilidad

Dado que solo hay una transacción por operación, las comisiones generalmente son más bajas en un ETF que en un índice, que requiere una canasta de acciones y operaciones múltiples. Además, no hay tarifas de carga, y las tarifas de administración tienden a ser más bajas para los ETF en comparación con los fondos mutuos regulares, también.

Si desea obtener más información sobre cómo mantener bajos los costos de inversión con ETF, puede obtener información sobre 5 maneras de ahorrar dinero con los ETF .

03 Impuestos ETF

Los impuestos a las ganancias de capital son generalmente más bajos para los ETF que para los fondos de inversión tradicionales debido a la estructura de cada operación. Cuando se obtiene una ganancia en una operación diaria de fondos mutuos o incluso dentro de una operación de índice, los impuestos a las ganancias de capital se incurren inmediatamente. En el caso de los fondos negociados en bolsa, las ganancias de capital individuales no se realizan hasta que los activos se venden con todo el fondo. Por lo tanto, los ETF son una inversión " favorable a los impuestos ".

Además, en el caso de los ETF de dividendos, los pagos de dividendos reales se tratan de manera diferente y pueden crear una ventaja impositiva aquí también. Obtenga más información sobre cómo pagar impuestos sobre los dividendos de ETF .

04 Derivados

Muchos ETF enumeran opciones , swaps y contratos de futuros, que son excelentes herramientas para gestionar su cartera de riesgos. Entonces, si quiere cubrir sus ETF con llamadas y puts o negociar la volatilidad de ETF con la opción straddles , algunos fondos tendrán esa flexibilidad.

También tenga en cuenta que a veces las opciones y los futuros están en ETF, como fondos apalancados. Entonces, si ese es el caso, asegúrese de conocer el impacto que pueden tener en su estrategia comercial y los riesgos involucrados.

05 Flexibilidad

Hablando de flexibilidad, al igual que un capital, los ETF se negocian a lo largo de las horas del mercado. Los ETF se pueden vender en corto o en margen, y los precios se actualizan continuamente durante el día de negociación. En otras palabras, los ETF se negocian como las acciones en el mercado de valores.

06 Responsabilidad

El patrocinador, diseñador y creador de la compañía del ETF publica la lista de activos en el fondo diariamente. La mayoría de los fondos mutuos publican los constituyentes de manera infrecuente y no son conocidos por su transparencia. Sin embargo, este es el caso opuesto con los ETF.

07 Gestión pasiva

Los ETF deben seguir un índice o punto de referencia en particular, pero no se espera que lo superen (aunque eso puede ocurrir en ocasiones). Por lo tanto, solo se requieren ajustes menores para el ETF, a diferencia de un fondo administrado agresivamente, que busca específicamente un rendimiento más alto que su activo subyacente. Esto, a su vez, también reduce los costos de gestión y riesgo para los ETF.

08 Dividendos inmediatos

Con la mayoría de los ETF, los dividendos (abiertos) se reinvierten inmediatamente en el fondo. En el caso de los fondos tradicionales, los plazos pueden variar. Sin embargo, aunque los ETF son impositivos, tampoco se deben ignorar los impuestos sobre los dividendos de ETF.

09 Simplicidad

Los ETF son simples en estructura y deben ser fáciles de entender, con excepción de fondos intrincados tales como ETF apalancados e inversos. Por lo tanto, si está buscando invertir en una determinada industria o quiere emular el retorno de la inversión en un índice en particular o un activo subyacente, está a punto de comenzar a utilizar los ETF .

Hay muchas ventajas de incluir ETF en su cartera de inversiones. Si bien los fondos mutuos, acciones, derivados e índices son todas inversiones sólidas, los ETF son un arma que debe ser parte de su arsenal de inversión.