Comprender el desarrollo de la economía, el mercado bursátil y los índices bursátiles
¿Cuál es la diferencia entre un sector y una industria?
La economía general y el mercado de valores están organizados en dos niveles. El nivel más alto, un sector, es una amplia agrupación de empresas que tienen características económicas similares. En la actualidad, hay 10 sectores principales que la mayoría de los inversores utilizan al desglosar las empresas y otros emisores de valores como acciones y bonos .
Los sectores, a su vez, se dividen en subcategorías conocidas como industrias. Esto permite una agrupación más cercana de negocios similares. Por ejemplo, tanto Walmart, la cadena minorista de descuento, como Tiffany & Company, la joyería de lujo, están incluidas en el sector de consumo discrecional. Sin embargo, están clasificados en diferentes industrias.
¿Cuáles son las ventajas de prestar atención a sectores e industrias?
Examinar sectores e industrias le permite comparar un negocio con sus competidores más cercanos. Puede pensar que una determinada acción es una buena compra, pero hasta que no investigue a sus rivales, no lo sabrá con certeza.
Observar sectores e industrias también lo ayuda a familiarizarse con la forma en que las empresas interactúan con otras. Por ejemplo, si usted cree que los precios de la energía van a disminuir, es posible que las existencias de transporte sean atractivas, porque cree que uno de los mayores costos de los insumos -la gasolina y el combustible para aviones- está a punto de desplomarse.
Cuando se combina con una inversión disciplinada, a largo plazo, eficiente en impuestos, de baja rotación y altamente pasiva, este conocimiento puede ser un boleto para generar riqueza .
Ahora también es posible invertir en todo un sector o industria con una sola compra. En lugar de comprar acciones de cada empresa en una industria o sector determinado, puede obtener exposición a todas ellas en una sola inversión. Con los fondos negociados en bolsa (ETF), los inversionistas más pequeños a menudo pueden comprar una cesta diversificada de una agrupación completa, a menudo con poca o ninguna relación entre comisiones y gastos, que suelen ser de menos de 0,50% a 1,00%. Estos ETF son similares a los fondos de inversión colectiva pero operan como acciones, y permiten a un inversor obtener exposición a una amplia gama de inversiones en un sector o industria sin necesidad de buscar acciones individuales.
Muchos asesores financieros recomiendan que los inversores intenten mantener una cartera que ofrezca una buena exposición a todas estas industrias y sectores.
Por ahora, profundicemos en el desglose del sector y la industria del mercado de valores de los Estados Unidos en general. Voy a utilizar el índice S & P 500 como un proxy para el mercado de valores. A partir del cierre del mercado de valores más reciente el 26 de febrero de 2016, el valor total de todas las acciones en el índice S & P 500 fue de $ 17.87 billones.
Sector discrecional del consumidor del S & P 500
El sector de consumo discrecional consiste en negocios que tienen una demanda que aumenta y disminuye según las condiciones económicas generales, como lavadoras y secadoras, artículos deportivos, automóviles nuevos y anillos de compromiso de diamantes. En la actualidad, el sector de consumo discrecional contiene doce industrias. Entre los ejemplos de acciones de consumidores discrecionales se incluyen Apple, Disney y Starbucks.
- Industria de componentes del automóvil
- Industria de automóviles
- Industria de distribuidores
- Diversified Consumer Services Industry
- Hoteles, Restaurantes e Industria del Ocio
- Industria de artículos para el hogar
- Industria Minorista de Internet y Catálogo
- Industria de productos de ocio
- Industria de medios
- Industria Minorista Multilínea
- Industria Minorista Especializada
- Industria textil, de prendas de vestir y de artículos de lujo
A partir del 13 de febrero de 2018, el valor total de todas las acciones de consumo discrecional en los Estados Unidos ascendió a $ 5,58 billones, o alrededor del 12,7% del mercado.
Sector Staples del Consumidor del S & P 500
El sector de productos básicos para el consumidor consiste en negocios que venden las necesidades de la vida, que van desde el blanqueador y el detergente para la ropa hasta la pasta de dientes y los alimentos envasados. En la actualidad, el sector de bienes de consumo básicos contiene seis industrias e incluye compañías como Procter & Gamble, Kroger y Anheuser Busch InBev.
- Industria de Bebidas
- Industria de venta al por menor de alimentos y grapas
- Industria de productos alimenticios
- Industria de productos para el hogar
- Industria de productos personales
- Industria del tabaco
A partir del 13 de febrero de 2018, el valor total de todos los productos básicos de consumo en los Estados Unidos llegó a $ 3,46 billones, o aproximadamente el 7,9% del mercado. Este es un sector particularmente interesante porque es uno de los pocos que produce de manera desproporcionada accionistas ricos durante largos períodos de tiempo .
Sector de energía del S & P 500
El sector de la energía consiste en negocios que obtienen, perforan, extraen y refinan los productos básicos que necesitamos para mantener el país en marcha, como el petróleo y el gas. En la actualidad, el sector de la energía contiene dos industrias.
- Industria de equipos y servicios energéticos
- Industria del petróleo, gas y combustibles consumibles
A partir del 13 de febrero de 2018, el valor total de todas las reservas de energía en los Estados Unidos ascendió a $ 3.55 billones, o alrededor del 5.7% del mercado. La caída de los precios de la energía ha hecho que las acciones de energía sean una parte decreciente del S & P 500 en los últimos años. Las principales acciones de energía incluyen Exxon Mobil, Chevron y Halliburton.
Sector financiero del S & P 500
El sector financiero está formado por bancos, compañías de seguros, fondos de inversión inmobiliaria, emisores de tarjetas de crédito y una serie de otras empresas centradas en el dinero que mantienen fluidos los débitos y créditos de la economía. En la actualidad, el sector financiero contiene ocho industrias.
- Industria bancaria
- Industria de los mercados de capitales
- Industria de las finanzas del consumidor
- Industria diversificada de servicios financieros
- Industria de seguros
- Fideicomisos de Inversión Inmobiliaria (REITs) Industria
- Real Estate Management & Development Industry
- Thrifts & Mortgage Finance Industry
A partir del 13 de febrero de 2018, el valor total de todas las acciones financieras en los Estados Unidos ascendió a $ 7,87 billones, o aproximadamente el 14.9% del mercado. JPMorganChase, GoldmanSachs y Bank of America son todos ejemplos de acciones financieras.
Sector de atención médica del S & P 500
El sector de la atención médica está compuesto por compañías farmacéuticas, compañías de suministros médicos y otras operaciones científicas que se ocupan de mejorar y curar la vida humana. En la actualidad, el sector de la salud contiene seis industrias.
- Industria biotecnológica
- Industria de equipos y suministros para el cuidado de la salud
- Industria de proveedores y servicios de atención médica
- Industria de Tecnología de Cuidado de Salud
- Industria de herramientas y servicios de Ciencias de la vida
- Industria farmacéutica
A partir del 13 de febrero de 2018, el valor total de todas las existencias de atención médica en los Estados Unidos ascendió a $ 4,88 billones, o alrededor del 13,95% del mercado. Entre los ejemplos de acciones de atención médica se incluyen Johnson & Johnson, Gilead y Pfizer.
Sector industrial del S & P 500
Desde ferrocarriles y aerolíneas hasta armas militares y conglomerados industriales, el sector industrial hace posible que exista la civilización moderna. En la actualidad, el sector industrial contiene catorce industrias.
- Industria aeroespacial y de defensa
- Industria de Carga Aérea y Logística
- Industria de aerolíneas
- Industria de productos de construcción
- Industria de servicios y suministros comerciales
- Industria de construcción e ingeniería
- Industria de equipos eléctricos
- Industria de conglomerados industriales
- Industria de maquinaria
- Industria marina
- Industria de servicios profesionales
- Industria de carreteras y ferrocarriles
- Trading Companies & Distributors Industry
- Industria de infraestructura de transporte
A partir del 13 de febrero de 2018, el valor total de todas las acciones industriales en los Estados Unidos llegó a $ 4.16 billones, o aproximadamente el 10.2% del mercado. Las principales acciones industriales incluyen Lockheed Martin, CSX y US Steel.
Sector de Tecnología de la Información del S & P 500
El sector de tecnología de la información, o TI, es el hogar de las operaciones de hardware, software, equipos informáticos y servicios de TI que le permiten leer esto en este momento. Desde microprocesadores hasta impresoras, desde sistemas operativos hasta teléfonos celulares, los avances recientes en tecnología han convertido a TI en una parte gigante de las economías domésticas y globales. En la actualidad, el sector de tecnología de la información contiene ocho industrias.
- Industria de equipos de comunicaciones
- Industria de equipos electrónicos, instrumentos y componentes
- Industria de servicios de TI
- Industria de Servicios y Software de Internet
- Semiconductores y industria de equipos de semiconductores
- Industria del software
- Tecnología Hardware, almacenamiento y industria de periféricos
A partir del 13 de febrero de 2018, el valor total de todas las acciones de tecnología de la información en los Estados Unidos llegó a $ 8.75 billones, o aproximadamente el 24.1% del mercado. Es el sector más grande en el S & P 500. Las principales acciones de TI incluyen Microsoft, Dell y Alphabet.
Sector de Materiales del S & P 500
Los bloques de construcción que abastecen a los otros sectores con las materias primas que necesita para realizar negocios, los fabricantes de materiales del sector, registros y minas, desde metales preciosos, papel y productos químicos hasta contenedores de envío, pulpa de madera y mineral industrial. En la actualidad, el sector material contiene cinco industrias.
- Industria de productos químicos
- Industria de materiales de construcción
- Industria de Envases y Embalaje
- Industria de metales y minería
- Industria de papel y productos forestales
A partir del 13 de febrero de 2018, el valor total de todas las existencias de materiales en los Estados Unidos ascendió a $ 2,19 billones, o alrededor del 2,15% del mercado. Las existencias de materiales principales incluyen DowDupont, Ecolab e International Paper.
Sector de servicios de telecomunicación del S & P 500
Desde el acceso telefónico a Internet de alta velocidad, el sector de servicios de telecomunicaciones de la economía nos mantiene a todos conectados. En la actualidad, el sector de servicios de telecomunicaciones se compone de dos industrias:
- Servicios de telecomunicaciones diversificados
- Servicios de telecomunicaciones inalámbricas
A partir del 13 de febrero de 2018, el valor total de todas las acciones de servicios de telecomunicaciones en los Estados Unidos llegó a $ 1,70 billones, o un poco menos del 2% del mercado. La industria de las telecomunicaciones incluye acciones como AT & T, Verizon y T-Mobile.
Sector de servicios públicos del S & P 500
El sector de servicios públicos de la economía es el hogar de las empresas que hacen que nuestras luces funcionen cuando accionamos el interruptor, dejamos que nuestras estufas estallen en llamas cuando queremos cocinar alimentos, hacer que el agua salga del grifo cuando tenemos sed, y más. En la actualidad, el sector de servicios públicos está compuesto por cinco industrias.
- Industria de servicios eléctricos
- Industria de servicios de gas
- Industria de Productores Independientes de Electricidad y Energía Renovable
- Industria multi-utilidades
- Industria de servicios de agua
A partir del 26 de febrero de 2016, el valor total de todas las existencias de servicios públicos en los Estados Unidos llegó a $ 1,19 billones, o alrededor del 2,8% del mercado. Es el sector más pequeño del S & P 500. Las acciones de Utlities incluyen muchas compañías locales de electricidad y agua, incluidas Exelon, Dominion Resources y NV Energy.