Hojas de cálculo en línea y herramientas para el planificador "hágalo usted mismo" en usted
A medida que avanzas por la lista, las herramientas se vuelven más complejas, lo que significa que los elementos al final de la lista están diseñados para profesionales, pero también pueden ser utilizados y comprendidos por el planificador financiero serio que puedes hacer tú mismo.
El planificador de jubilación flexible
Este sitio ofrece una versión de evaluación gratuita de su herramienta de planificación de la jubilación basada en hojas de cálculo llamada The Flexible Retirement Planner. La hoja de cálculo toma datos básicos como la edad actual, la edad de jubilación, los montos totales ahorrados en cuentas con impuestos diferidos, impuestos y libres de impuestos, la tasa de rendimiento estimada del ahorro, la tasa impositiva y las contribuciones anuales al ahorro. A continuación, ejecuta varias simulaciones para tener en cuenta los diferentes resultados de inversión, y evalúa su probabilidad de lograr el éxito (lo que significa que su dinero dura toda la vida).
Además, a través de su herramienta de planificador de jubilación, ofrecen una serie de hojas de cálculo gratuitas adicionales para descargar en la sección Herramientas. Esta sección incluye algunas hojas de cálculo excelentes, como su Herramienta de asignación de activos de cartera , TIPS Ladder Builder y Simulación de retirada de cartera .
Planificación simple
La planificación fiscal puede ayudarlo a ahorrar dinero y es cada vez más importante hacerlo cuando llega al punto en que retira dinero en la jubilación.
Las encuestas muestran que los jubilados a menudo son sorprendidos por lo grande que es su cuenta de impuestos en la jubilación. Desafortunadamente, muchas de las herramientas gratuitas en línea no brindan el nivel de detalle que necesitará para participar en la planificación fiscal inteligente. Simple Planning, sin embargo, proporciona una gran solución con su calculadora de impuestos detallada que le permite proyectar una declaración de impuestos completa.
Ofrecen una versión demo de su hoja de cálculo descargable para que pueda ver cómo funciona. Puede actualizar a su versión completa por solo $ 19.95. Si desea funciones adicionales con un planificador de jubilación integrado, planificador de presupuesto, planificador de patrimonio neto, planificador de hipotecas y más, pruebe su versión completa de Planificador Premium por $ 59.95.
Arquitectos financieros
Financial Architects es una firma de gestión patrimonial que hace que muchas de sus hojas de cálculo estén disponibles en línea de forma gratuita en su página Ruminations. Desplácese hacia abajo en su página para ver hojas de cálculo y artículos por tema. Hay varios que los jubilados pueden consultar, como la Hoja de cálculo de Breakeven de una sola persona , la Hoja de cálculo de análisis de opciones de pensión , la Hoja de cálculo de la matriz de devoluciones de inversiones y la Hoja de cálculo de probabilidad de vida conjunta , por nombrar algunos. Necesitará un buen conocimiento práctico de Excel para usar estas herramientas.
Herramientas de impuestos
Tax Tools ofrece software para profesionales de impuestos, pero el precio es lo suficientemente razonable ($ 199 por año) que los expertos en impuestos pueden interesarse. Una de sus herramientas de planificación fiscal le permite comparar varios años futuros uno al lado del otro. Para los jubilados esto le permite modelar lo que sucede cuando toma retiros de IRA.
Si también está tomando Seguro Social cuando comienza los retiros de IRA, su mordedura de impuestos puede ser mucho más grande de lo que espera. Ofrecen descargas de demostración gratuitas totalmente funcionales para que pueda probar antes de comprar (las versiones de demostración simplemente no pueden imprimir o generar formularios para usted).
The Ultimate Estate Planner, Inc.
Este sitio web y sus herramientas son principalmente para la práctica de planificadores financieros, planificadores de impuestos y planificadores inmobiliarios, pero sus gráficos a precios razonables están tan bien hechos y son tan educativos que muchos inversores y planificadores pueden hacerlo valioso. Tres de mis favoritos son su Diagrama de gestión de paréntesis , Gráfico de cosecha de ganancias de capital y Diagrama de flujo de distribución tradicional de IRA . Puede encontrar estos elementos en su página Gráficos / Folletos amistosos con el cliente.
Dual Real World Retirement Software
Este sitio tiene una gran cantidad de descargas de información y hojas de cálculo disponibles para la demostración y la compra con su Dual Real World Retirement Software, que es solo una de muchas.
El sitio ofrece tanta información que es un poco difícil encontrar lo que podrías estar buscando, pero si eres un verdadero hágalo usted mismo, encontrará herramientas de análisis en todo, desde Rental Real Estate Analysis hasta Bond Calculators to Asset Calculadoras de asignación.