8 pasos para abrir una propiedad testamentaria
A continuación encontrará una lista de verificación conveniente y condensada de ocho pasos a seguir cuando se encuentre responsable de abrir los bienes de un difunto y presentar su testamento de sucesión .
01 # 1 - Localiza y lee la última voluntad y el testamento del difunto.
Si cree que el difunto hizo una última voluntad y testamento, búsquela y léala. Esto le dirá si nombró a un representante personal o albacea para que se encargue de su herencia. Si el ejecutor no es usted, entregue el testamento a la persona nombrada, ya ha terminado. Legalmente, usted no tiene responsabilidad adicional para administrar el patrimonio testamentario. Continúe con el paso 3 si el difunto no dejó un testamento.
02 # 2 - Haga una lista completa de los beneficiarios del testamento
El testamento del difunto también debe identificar a sus beneficiarios: las personas a las que quiere dejar su propiedad. Haga una lista de sus nombres y rastree la información de contacto para ellos, incluyendo sus direcciones, números de teléfono, fechas de nacimiento, números de Seguridad Social, si es posible, y direcciones de correo electrónico. Si sabe que un beneficiario inicial ha fallecido, obtenga un certificado de defunción original para él. 03 # 3 - Haga una lista completa de los activos del difunto
Esta lista debe incluir todo lo que poseía el difunto, desde el efectivo en su billetera o cuentas bancarias hasta inversiones, joyas y otros efectos personales. Debe incluir sus muebles y objetos de colección, automóviles, barcos, bienes raíces, pólizas de seguro de vida , cuentas de jubilación e intereses comerciales. 04 # 4 - Haga una lista completa de las responsabilidades del difunto.
Esta lista debe incluir todos los acreedores y las deudas del difunto, incluyendo hipotecas , préstamos personales, servicios públicos, tarjetas de crédito y facturas médicas. 05 # 5 - Reúnase con un abogado de bienes
El ejecutor del testamento y sus beneficiarios deben planear asistir a la primera reunión con un abogado de bienes raíces, ya sea en persona o por teléfono. Si el difunto no tenía un testamento, sus herederos deberían asistir también. Estas son personas que tienen derecho a heredar de él sin un testamento debido a un grado de parentesco, como su cónyuge sobreviviente, hijos o nietos. Incluso si no decide contratar los servicios de un abogado para ayudarlo a manejar el patrimonio, consultar con un profesional desde el principio puede darle una idea más clara de lo que puede esperar y sus responsabilidades con el patrimonio.
06 # 6 - Revise y firme los documentos necesarios para abrir el Patrimonio Testamentario
Cada estado, y a veces incluso cada condado, puede tener diferentes requisitos en cuanto a qué documentos legales son necesarios para abrir oficialmente un patrimonio con el tribunal de sucesiones. Pídale al secretario de la corte testamentaria una lista de lo que necesitará, o el abogado de sucesión puede ayudarlo si ha solicitado sus servicios. Si decide contratar a un abogado, asegúrese de que sea local, de modo que esté familiarizado con las reglas de sucesión de su condado en particular. Contratar a alguien que ejerce en un condado diferente puede complicar las cosas e incluso puede terminar costándole más dinero a la finca por sus servicios si no puede navegar de manera fácil y eficiente las reglas locales porque son nuevas para él.
07 # 7 - Espere a escuchar de la corte
Después de que todos los trámites legales correspondientes se presenten ante el tribunal de sucesiones , tendrá que esperar hasta que el juez de sucesiones revise el archivo. Luego admitirá el testamento o el patrimonio para la sucesión, o solicitará información o documentación adicional. Finalmente, autorizará a un representante personal para que actúe en nombre de la herencia y sus beneficiarios al otorgarle "cartas testamentarias" o "cartas de administración". 08 # 8: Proporcione copias certificadas de las órdenes de testamento a todas las instituciones financieras.
El representante personal de la herencia debe encargarse de todo lo que siga adelante. Ella debe proporcionar copias de todas las órdenes firmadas por el juez y sus cartas testamentarias a las instituciones financieras donde se encuentran los activos del difunto, haciéndoles saber que ella está autorizada para tomar el control de ellos. También debe proporcionar copias a las compañías de servicios públicos para cambiar estas cuentas al nombre del patrimonio. NOTA:
Las leyes estatales y locales cambian con frecuencia y la información anterior puede no reflejar los cambios más recientes. Consulte a un abogado para obtener los consejos más actualizados. La información contenida en este artículo no es asesoramiento legal y no sustituye el asesoramiento legal.