Espere correcciones bursátiles cada 8 a 12 meses.
Frecuencia de correcciones de mercado
Las correcciones de bolsa ocurren, en promedio, aproximadamente cada 8 a 12 meses y, en promedio, duran alrededor de 54 días.
De acuerdo con Fidelity (desde mayo de 2010) Desde 1926, se han realizado 20 correcciones bursátiles durante los mercados alcistas, lo que significa que 20 veces el mercado disminuyó un 10% pero luego no cayó en el mercado bajista.
Cómo lidiar con una corrección del mercado de valores
Primero, resista el impulso de "medir el tiempo del mercado". Aunque es posible hacer dinero a corto plazo negociando los altibajos del mercado, las estrategias como el swing trading raramente funcionan para generar riqueza a largo plazo.
La mayoría de las personas pierde dinero tratando de mover su dinero para participar en las subidas y evitar las bajas. Este es un comportamiento documentado estudiado por académicos de todo el mundo. El campo de estudio se llama finanzas conductuales.
Los datos muestran que no solo la mayoría de las personas carecen de la disciplina para atenerse a un libro de estrategias de inversión ganador en los mercados de corrección, sino que tienden a realizar transacciones en el momento equivocado, causando pérdidas aún mayores.
Como planificador financiero profesional, nuestro trabajo es construir carteras basadas en la ciencia frente a los prejuicios de comportamiento.
Cuando construimos una cartera, esperamos que uno de cada 4 trimestres calendario tenga un rendimiento negativo. Controlamos la magnitud de los retornos negativos al seleccionar una combinación de inversiones que tiene más potencial para el potencial de menor potencial de altos rendimientos, y también una diversificación llamada de riesgo menor.
Si va a invertir en el mercado, es mejor comprender que se producirán correcciones en el mercado bursátil y, a menudo, lo mejor es aprovecharlas. Resista el impulso de comerciar y sacar provecho de ellos. Sigue el viejo cliché de Wall Street, nunca atrapes un cuchillo que cae.
Ejemplo: 2018
En los últimos 5 años hasta 2018, el Promedio Industrial Dow Jones casi se ha duplicado sin ningún retroceso significativo. Para cada uno de esos años, un número significativo de analistas han pedido una corrección o incluso una recesión. Estas predicciones han provocado que los inversores se retiren del mercado demasiado pronto y pierdan las ganancias impresionantes que podrían haber visto si no intentaran predecir con lo inevitable que vendría. Esto es cierto tanto para inversionistas individuales como profesionales.
Cómo controlar la magnitud de las correcciones de mercado que experimenta
Puede controlar la magnitud de las correcciones de mercado que puede experimentar al seleccionar cuidadosamente la combinación de inversiones que posee.
Primero , comprenda el nivel de riesgo de inversión asociado con una inversión. Por ejemplo, en una inversión con lo que yo llamo un riesgo de Nivel 5 (alto riesgo) existe la posibilidad de que pierda todo su dinero. Con un riesgo de Nivel 4, puede experimentar una caída de 30-50 por ciento, pero no lo perderá todo.
Esa es una gran diferencia en el riesgo.
Puede ver una serie de gráficos que ilustran la cantidad de riesgo en diferentes tipos de inversiones en Tomar riesgos de inversión para generar mayores rendimientos .
En segundo lugar , comprenda cómo combinar estos diferentes tipos de inversiones para reducir el riesgo para su cartera en general. Este es un proceso llamado asignación de activos.
Es importante reducir su exposición a importantes correcciones del mercado a medida que se acerca la jubilación. Y una vez jubilado, necesita estructurar sus inversiones para que, cuando se produzcan las correcciones del mercado, no se vea obligado a vender inversiones relacionadas con el mercado. En su lugar, utiliza la parte más segura de su cartera para respaldar las necesidades de gasto durante estos tiempos.
En tercer lugar , comprender la relación riesgo-rendimiento de la inversión. El potencial de mayores rendimientos siempre conlleva un riesgo adicional.
Cuanto más alto y más rápido sube el precio del mercado de valores, menor es el potencial de altos rendimientos futuros. Justo después de una corrección en el mercado de valores, o un mercado bajista, el potencial de mayores rendimientos futuros en el mercado es mayor.
En 2017, la criptomoneda se convirtió en la locura. Tuvo un rendimiento de más del 1,000 por ciento en el año y los inversionistas minoristas se apresuraron a entrar mientras los traders profesionales se mantuvieron alejados. ¿Por qué? Porque los profesionales saben que cuando algo sube tanto, eventualmente tendrá una corrección severa.
Lo último que debe saber es que, si no desea el potencial de experimentar una corrección en el mercado, probablemente sea mejor evitar invertir en el mercado. En cambio, quédese con inversiones seguras. Pero las inversiones seguras tienen lo que llamamos costo de oportunidad; usted pierde la oportunidad de prepararse para la vida futura que visualiza para usted y su familia. La clave es lograr un buen equilibrio.