Tomar una decisión entre un fideicomiso activo revocable y un testamento se reduce a sus inquietudes personales y lo que desea lograr con su plan patrimonial . Para la mayoría de las personas, un fideicomiso irrevocable no es una opción, ya que implica entregar la propiedad de su propiedad al fideicomiso y a su fiduciario para siempre: una vez que lo hace, no hay vuelta atrás.
Un fideicomiso revocable puede "deshacerse" si cambia de opinión. No es necesariamente permanente. Si elige formar un fideicomiso activo revocable en lugar de escribir un testamento, siempre puede revocar su decisión más adelante. Puede que no quieras, sin embargo. Este tipo de confianza tiene algunas ventajas claras sobre una última voluntad y testamento . 1.
01 Evite el testamento y mantenga su privacidad
La necesidad de la legalización es una distinción importante entre un fideicomiso viviente revocable vs. una voluntad.
Probate es un proceso supervisado por la corte que se requiere cuando alguien muere dejando un testamento, e incluso si no deja un testamento. Su herencia debe pasar a sus herederos y beneficiarios, y la sucesión es el proceso legal por el cual se logra esto.
Un fideicomiso activo revocable no requiere testamento. Es un contrato privado entre usted como el "fideicomitente" o "otorgante" y la entidad fiduciaria. En la mayoría de los casos, un otorgante sirve como fideicomisario de su propio fideicomiso revocable, administrando la propiedad que coloca dentro de él. Un fiduciario sucesor interviene para hacerse cargo cuando el otorgante fallece, liquidando el fideicomiso y distribuyendo su propiedad a los beneficiarios mencionados en los documentos del fideicomiso.
Cuando se envía un testamento al tribunal para abrir la legalización, se convierte en una cuestión de registro público. Cualquiera puede pasar por el juzgado y leerlo. Sabrán lo que posees y a quién lo dejaste. Nadie más que los beneficiarios, y en algunos estados, herederos independientemente de si son beneficiarios, tienen derecho a ver los documentos del fideicomiso. No se convertirán en registros públicos a menos que un heredero o beneficiario presente una demanda para impugnar la validez de su fideicomiso.
02 Planificación para la Discapacidad Mental
Su confianza no sería administrada en este caso. Su propiedad no se transferiría a sus beneficiarios como lo haría a su muerte. Su administrador sucesor simplemente administrará sus finanzas y propiedades para usted porque no puede. Su voluntad no puede prever esta eventualidad si deja un último testamento en lugar de establecer un fideicomiso en vida. Sus seres queridos tendrían que pedirle al tribunal que nombre un tutor o curador para que administre sus asuntos.
Una advertencia: algunos fideicomisos revocables no abordan la discapacidad mental, mientras que otros ofrecen una planificación mínima para este tipo de evento. Si elige formar un fideicomiso, asegúrese de que incluya un plan integral de discapacidad.
03 También es posible que necesites un testamento
En la mayoría de los estados, debe usar un testamento para nombrar un tutor para sus hijos menores en caso de que fallezca. Tu confianza no puede proporcionar esto.
La testamentaria puede ser necesaria en algunos estados, incluso con un fideicomiso en vida revocable totalmente financiado, para limitar los reclamos de los acreedores.