Aprenda cómo cambiar su confianza de vida revocable

La facilidad de enmendar un fideicomiso en vida revocable es solo uno de los muchos beneficios de usar uno como base de su plan patrimonial. La vida rara vez se estanca y un fideicomiso revocable le brinda la flexibilidad de realizar cambios en los términos del contrato de fideicomiso para que pueda seguir el ritmo de los acontecimientos de la vida siempre que sea mentalmente competente. Incluso puede revocar la confianza en cualquier momento. Pero, ¿cómo se hacen cambios a su confianza que serán legalmente válidos?

Cómo enmendar una confianza viva revocable

Puede hacer cambios en su confianza de varias maneras, dependiendo de lo que desee enmendar y otras circunstancias.

1. Prepare y firme una enmienda de fideicomiso que sea válida según la ley estatal aplicable.
2. Firme una nueva declaración de fideicomiso que sea válida según la ley estatal aplicable.
3. Firme una revocación completa del contrato de fideicomiso original y cualquier modificación y transfiera los activos retenidos en el fideicomiso revocado nuevamente a su nombre individual. Luego tendrá que crear y financiar un nuevo fideicomiso revocable a menos que su intención sea revocar por completo la confianza.

La opción 3 es radical, lleva mucho tiempo y, a menudo, es costosa, y puede no ser necesaria. Es posible que solo desee adoptar este enfoque si necesita realizar cambios radicales y exhaustivos en el acuerdo de fideicomiso inicial. De lo contrario, una enmienda o reafirmación del fideicomiso suele ser apropiada si solo desea cambiar o agregar beneficiarios , si se casa o tiene un hijo, o si agrega bienes significativos.

Enmienda de confianza

Una modificación de confianza cambia una o más disposiciones del fideicomiso sin revocarlo o deshacerlo, pero si realiza numerosos cambios a lo largo de los años, este método puede resultar confuso. Su fideicomisario sucesor, la persona que se hace cargo de administrar y liquidar el fideicomiso al momento de su muerte, puede tener varios documentos para clasificar y dar sentido.

Restatement de confianza

Volver a expresar su confianza implica un documento único que declara que no está revocando el contrato de fideicomiso original, pero lo está reformulando con algunas modificaciones. Su confianza se mantiene en su lugar y no tiene que mover la propiedad fuera de ella y luego volver a ella como lo tendría que hacer si revocó la confianza por completo. El documento de reexpresión detalla sus cambios y algunas veces se denomina "Enmienda y reexpresión de la Declaración de confianza".

El documento de reexpresión debe indicar específicamente que todas las demás disposiciones de su fideicomiso siguen siendo las mismas, o puede repetir el contenido de su contrato de fideicomiso original al incorporar sus cambios. El resultado es el mismo: su confianza no se anuló ni revocó, por lo que no tiene que volver a asignar todos los bienes que posee. Mientras no se revoque formalmente, puede seguir siendo propietario de todos los activos que haya colocado en él.

Si estás casado

Si usted y su cónyuge son co-otorgantes y co-fideicomisarios de su fideicomiso en vida revocable, usted lo formó y lo administre en conjunto, cualquiera de los dos puede revocarlo en cualquier momento. Sin embargo, si desea cambiar las disposiciones, ya sea con una enmienda o una reformulación, ambos deben aceptar los cambios por escrito.