Use los motores de búsqueda para encontrar asesores que cumplan con sus criterios.
Estos cinco motores de búsqueda de asesores financieros le permiten restringir su búsqueda para que pueda encontrar a la persona adecuada para usted. Puede buscar por área geográfica, cómo se compensa el asesor financiero y por áreas de especialidad.
01 Encuentre un planificador financiero certificado
Este motor de búsqueda en Financial Planning Association le permite buscar en una base de datos de Certified Financial Planners TM por su área de especialidad, método de compensación y cualquier ingreso o activo mínimo que puedan tener. Los CFP (R) deben pasar un examen riguroso y tener tres años de experiencia antes de poder utilizar la designación CFP (R), de modo que cuando contrata un CFP, sabe que está recibiendo a alguien que no es nuevo.
Pros: Esta es una manera fabulosa de asegurarse de que está contratando un Certified Financial Planner TM y luego limitar su búsqueda para asegurarse de encontrar un asesor financiero que tenga el área de experiencia adecuada.
Contras: Ninguno
02 asesores que trabajan con Boomers
Boomerater proporciona una lista completa de planificadores financieros y asesores financieros en todas las áreas geográficas. Usted los busca por código postal. Los asesores con fotos e información detallada han pagado para tener una lista mejorada, y están interesados en trabajar con la demografía de Boomers. Boomerater también tiene muchos artículos informativos escritos por los asesores enumerados en su directorio.
Pros: encontrará una lista completa de todas las empresas de planificación financiera y gestión de inversiones en su área geográfica. Los que tienen listados mejorados están buscando nuevos clientes de edad Boomer.
Contras: Deberá buscar en los listados para encontrar firmas y asesores financieros que ofrezcan los servicios y la estructura de compensación que prefiera. Boomerater no precalifica los listados por usted.
03 Encuentre un asesor financiero con tarifa única
Todos los miembros de NAPFA (Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales) son de pago, lo que significa que no venden productos comisionados. Con este motor de búsqueda, usted ingresa su ciudad y estado para encontrar una lista de asesores financieros de honorarios que ejercen cerca de usted.
Ventajas: en comparación con la población de asesores financieros en su conjunto, los miembros de NAPFA a menudo tienen más experiencia, tienen credenciales y tienen prácticas bien establecidas. También deben cumplir con estrictos requisitos de educación continua, ya que NAPFA requiere 60 horas de educación continua cada dos años para seguir siendo miembro.
Contras: los miembros de NAPFA pueden tener tarifas mínimas o requisitos mínimos de activos; por ejemplo, algunos no funcionarán con clientes que tengan una cartera inferior a $ 500,000 o $ 1,000,000.
04 Asesores financieros que cobran cada hora
Con Garret Planning Network, puede ingresar su código postal para encontrar una lista de asesores financieros que brinden planificación financiera por una tarifa por hora.
Pros: la planificación por horas puede ser una excelente manera de obtener una opinión objetiva sobre las decisiones financieras. Un asesor financiero por hora puede ejecutar un plan financiero integral, o ayudar con proyectos específicos más pequeños, como la asignación de un plan 401 (k), o si se debe financiar una IRA Roth o IRA tradicional.
Contras: si está buscando una relación continua con un asesor financiero que conozca su situación por dentro y por fuera, entonces la planificación por horas puede no ser el camino a seguir.
05 Registro de paladines: un servicio a juego
Paladin Registry proporciona una enorme cantidad de material educativo que puede ayudarlo a encontrar el asesor financiero adecuado para sus necesidades. Preseleccionan a sus asesores y no dejan a nadie en su plataforma. Para usar el servicio, completa la información básica sobre su familia y luego se le compara personalmente con algunos asesores selectos que cumplen con sus requisitos.
Pros: no es necesario buscar en múltiples listados. Una vez que completa el formulario en línea y envía su solicitud, su situación se compara personalmente con algunos asesores selectos. Su información de contacto se envía a ellos y se le envía la información de su compañía.
Contras: si no se siente cómodo al proporcionar información sobre bienes y patrimonio, entonces le resultará difícil encontrar el asesor adecuado utilizando este motor de búsqueda.