Pero, ¿estás realmente listo para negociar acciones?
Baja barrera a la entrada ... Mayor barrera para el beneficio
Con una barrera de entrada tan baja y la promesa de ganancias rápidas, no es de extrañar que muchas personas se interesen en el comercio de acciones.
Solo hay un problema: la gran mayoría de las personas que comienzan a comerciar acciones terminan perdiendo dinero y renuncian con menos capital del que empezaron (o sin dinero en absoluto).
El desafío es que hay una gran diferencia entre abrir su cuenta de corretaje y estar realmente listo para negociar acciones. Este es un juego de baja barrera para entrar, pero la barrera para obtener ganancias es más alta de lo que piensas.
La buena noticia es que la barrera para obtener ganancias cuando se negocian acciones no es insuperable, es solo más alta de lo que la mayoría de los nuevos operadores creen que es. Este artículo explica lo que necesita tener listo para prepararse para negociar acciones de forma rentable. Estos indicadores son lo que necesita para ayudarlo a superar la 'barrera al beneficio' y vencer a la mayoría de las personas que perderán en el largo plazo.
¿Qué necesito realmente estar listo para negociar acciones de forma rentable?
Hay 4 cosas que necesita para estar listo para negociar acciones de forma rentable:
- Metas comerciales escritas
- Un sistema de comercio de acciones rentable
- Reglas de riesgo y administración de dinero
- Un plan de negociación escrito
¿Por qué son tan importantes los objetivos de negociación escrita?
Todos tenemos diferentes situaciones y objetivos diferentes en nuestra vida, y nuestros objetivos comerciales no son diferentes . Algunas personas intercambian acciones para la construcción de riqueza a largo plazo, algunas para el ingreso pasivo y otras para el ingreso activo.
Así como nuestros motivos para comercializar acciones en primer lugar pueden ser diferentes, también todos tenemos diferentes tolerancias de riesgo. Es posible que se sienta cómodo con una reducción del 20 por ciento en su cuenta, pero tal vez solo me sienta cómodo con una reducción del 10 por ciento. Es posible que se sienta cómodo con el 50-60 por ciento de sus intercambios, siempre y cuando gane dinero en general, pero tal vez me sienta cómodo con el 30-50 por ciento de mis intercambios, siempre que gane dinero en general.
Los objetivos son importantes porque hay muchas formas diferentes de negociar acciones, y hasta que tenga claros sus objetivos, tendrá problemas para tomar decisiones informadas sobre qué estrategia o sistema utilizar, cómo gestionar su riesgo y cómo dimensionar sus posiciones.
Como mínimo, debe escribir sus objetivos para las siguientes áreas:
- Reducción máxima de su capital inicial
- Descenso máximo en su capital total en curso
- Retorno anual promedio porcentual
- Cuánto tiempo gastará en su negociación (cada día, semana, mes)
- El tiempo más largo entre los nuevos máximos de capital (cuánto tiempo estarás dispuesto a estar en drawdown)
- Fiabilidad de su negociación (porcentaje de operaciones ganadoras que necesita)
- Tamaño de las operaciones ganadoras vs. tamaño de las operaciones perdedoras
Una vez que tenga estos, entonces se encontrará en una buena posición para seleccionar o diseñar un sistema de negociación de acciones rentable.
Pero ahora demos un paso atrás y hablemos sobre la estrategia comercial que lo ayudará a tener éxito.
¿Cómo sé si mi sistema de comercio de acciones es rentable?
Si sus sistemas de comercio van a ser rentables, entonces deben basarse en estrategias comerciales sólidas que realmente funcionen.
Una estrategia de negociación es simplemente un acercamiento a los mercados que se basa en una sólida comprensión e hipótesis sobre el comportamiento del mercado de valores. Aquí hay algunas estrategias de negociación válidas con su hipótesis asociada que puede considerar:
- Análisis fundamental: Comprar acciones que están infravaloradas y venderlas cuando están por encima del valor razonable proporciona una ventaja que es rentable a largo plazo.
- Comercio de tendencia: las acciones tienden a la tendencia y estas tendencias duran más de lo que la mayoría de la gente espera. Es rentable identificar las tendencias anticipadamente y mantenerlas hasta que la tendencia cambie.
- Swing Trading: nada en los mercados financieros se mueve en línea recta. La mayoría de las acciones oscilan por encima y por debajo de la tendencia principal con cierta consistencia. Estas oscilaciones son movimientos rentables para los comerciantes ágiles.
- Reversión media: cuando las acciones no están en fases de fuerte tendencia, tienden a oscilar por encima y por debajo de algún valor medio. El posicionamiento para obtener ganancias de la reversión a la media es rentable para los operadores ágiles.
Hay muchas otras estrategias comerciales, pero necesita asegurarse de que su sistema se base en una estrategia comercial sólida que realmente funcione, y no alguna técnica de pronóstico de precios místicos derivada del orden natural, la astrología o los ciclos de tiempo de precios ocultos que solo los gurús especiales pueden identificar .
Suponiendo que su estrategia comercial es sólida, entonces necesita reglas de sistema de negociación que capturen una ventaja en el mercado. Lo que encuentro más comúnmente es que una vez que las personas han descubierto cuál es su señal de entrada, ven que sus señales están apareciendo en el mercado y quieren entrar. ¡Esto es un error!
La señal de entrada es solo una pequeña parte de su sistema de comercio, y el sistema de comercio es solo una pequeña parte de su plan de negociación.
¡Una señal de entrada no hace un comerciante!
Como mínimo, su sistema de comercio debe tener los 5 componentes enumerados a continuación. Al igual que su estrategia comercial, cada uno de estos componentes debe basarse en una sólida comprensión e hipótesis sobre el comportamiento del mercado. El ejemplo proporcionado se basa en un sistema de comercio de tendencia de valores:
- Configuración de comercio: negociar acciones que están tendiendo una tendencia suave y fuerte durante varios meses.
- Activador de entrada: ingrese después de un pequeño retroceso en la tendencia principal para reducir el riesgo de entrada.
- Pérdida de parada inicial: coloque la parada inicial justo debajo del mínimo reciente para mantener pequeñas las pérdidas.
- Regla (s) de salida : salga cuando el stock cambie claramente de tendencia utilizando un stop final como indicador.
- Reglas de gestión de riesgos: arriesgue una fracción muy pequeña de la cuenta en cada operación, de modo que cada transacción sea insignificante y las pérdidas sean emocionalmente fáciles de tomar.
Independientemente del tipo de sistema de comercio que elija, debe tener una expectativa positiva. La expectativa es la cantidad de ganancias que espera obtener por cada dólar que arriesga a largo plazo. Puede medir la esperanza con la siguiente fórmula:
Expectativa = promedio de R en muchas operaciones donde:
R = (Precio de salida - Precio de entrada) / (Precio de entrada - Pérdida de parada inicial)
Puede calcular su expectativa a partir de sus intercambios históricos, a partir de una prueba retrospectiva utilizando datos históricos, o de sus resultados de negociación en papel. Cualquiera que sea el método que use, calcule el valor o R para cada operación y promedie. Cuanto mayor sea la expectativa, mejor. Si es negativo, no tiene un sistema comercial rentable y no está listo para negociar acciones. Ahora veamos cómo puedes evitar el riesgo para llegar a la cima.
¿Qué hacen las reglas de administración de riesgos y dinero?
En pocas palabras, las reglas de administración de riesgos y dinero evitan que pierdas todo tu dinero para que puedas comerciar lo suficiente como para ganar dinero con tu sistema comercial.
Si arriesga demasiado en cada operación, una corta serie de pérdidas lo borrará o al menos causará un gran agujero en su cuenta. Pero si arriesgas demasiado poco, no obtendrás suficientes ganancias como para molestarte en hacer todo el esfuerzo.
Muchas personas te dirán que debes arriesgar el 2 o el 5 por ciento de tu cuenta en cada transacción. Mi experiencia me ha demostrado que incluso el 2 por ciento es en general demasiado agresivo para la mayoría de los operadores y la mayoría de los sistemas de negociación.
Al construir sus reglas de administración de riesgos, considere esto: la mayoría de las acciones en el mercado están altamente correlacionadas. Esto significa que si el mercado cambia de dirección, también lo hacen la mayoría de las acciones en el mercado. Entonces, si tiene 10 puestos y está arriesgando un 5 por ciento en cada uno y el mercado cambia repentinamente de dirección, ¡podría perder el 50 por ciento de su cuenta si todos son detenidos!
Hacer backtesting con diferentes niveles de riesgo por operación es crítico si se quiere cumplir con los objetivos de negociación, en particular, las reducciones. Cuando simule su cartera en algo como TradingBlox o MultiCharts (o cualquier otro software de negociación que simule el nivel de cartera), probablemente encontrará que el nivel de riesgo ideal es mucho más bajo de lo que cree. Por ejemplo, arriesgo menos del 1 por ciento de mi cuenta en cada operación.
Además, recuerde que el riesgo histórico óptimo por operación podría ser demasiado agresivo si las cosas cambian en el futuro, por lo que probablemente debería seleccionar un riesgo menor que el óptimo histórico.
¿Por qué tengo que escribirlo todo en un plan de negociación?
A menos que tenga un plan de negociación completo y escrito antes de comenzar a operar, se está poniendo en peligro financiero. Creo que todos los que están negociando deben tener un plan de negociación escrito antes de comenzar a operar para guiar sus decisiones. Esto tiene varios beneficios clave:
- Reduce la necesidad de juicio espontáneo
- Reduce el impacto de las emociones
- Garantiza que trate su negociación como una empresa
Las empresas sin planes de negocios fracasan, ¡también lo hacen los comerciantes sin un plan de negociación!
Un buen plan comercial cubrirá casi cualquier situación que encuentre. Cuando redactas tu plan, estás predefiniendo efectivamente lo que harás en cada situación diferente que te arroje el mercado de valores. Esto funciona porque estás tomando estas decisiones cuando estás tranquilo y los niveles de estrés son bajos. Los seres humanos no toman buenas decisiones financieras bajo presión, por lo que decidir cualquier cosa en tiempo real cuando los mercados se mueven fuertemente en su contra crea un alto riesgo de errores y pérdidas comerciales.
Conclusión
Entonces, ¿estás listo para negociar acciones?
Se necesita un poco más de lo que la mayoría de los nuevos operadores podrían pensar, pero el esfuerzo requerido para escribir sus objetivos comerciales, encontrar sistemas comerciales rentables, poner en práctica reglas sensatas de administración de riesgos y escribir su plan comercial dará sus frutos a largo plazo. Este es realmente un camino hacia un futuro financiero fantástico y un estilo de vida perfecto ... ¡si te preparas adecuadamente!
Una cuenta comercial consistentemente rentable puede transformar su futuro financiero y su vida. Así que haz el trabajo para prepararte para comerciar con acciones de forma rentable. Te garantizo que no te arrepentirás.
Adrian Reid es un comerciante privado y fundador de Trading System Life. También puede seguirlo en Twitter @TradingSysLife.