Confianza y poder significativos se ponen en las manos de un fiduciario
Los fiduciarios pueden incluir contadores, abogados, banqueros, asesores comerciales, asesores financieros, agentes hipotecarios y agentes de bienes raíces.
Están contratados para actuar en su mejor interés y deben dejar de lado sus propias motivaciones personales a favor de sus objetivos y bienestar.
Los fiduciarios también pueden desempeñar diversos roles en su patrimonio, tanto antes como después de su muerte.
Representante personal o albacea
Este fiduciario es responsable de liquidar su patrimonio de acuerdo con las instrucciones contenidas en su último testamento . Puede designar a una o más personas o una institución, como un banco o una empresa fiduciaria.
Si muere sin dejar un testamento, el tribunal designará a alguien para este puesto.
Fideicomisario o Fideicomisario sucesor
Un fiduciario es responsable de administrar los activos que ha colocado en un fideicomiso en vida . Él debe actuar de acuerdo con las instrucciones que ha incluido en el acuerdo de fideicomiso. Puede ser una o más personas o una institución, como un banco o una empresa fiduciaria.
Muchas personas actúan como sus propios fideicomisarios cuando crean fideicomisos en vida revocables, nombrando a un fideicomisario sucesor para que asuma el control en caso de que se incapaciten o en el momento de su muerte.
Esta no es una opción con un fideicomiso vital irrevocable. Debe designar a otra persona para que actúe como fiduciario.
Agente de atención médica o suplente
Este fiduciario es responsable de tomar decisiones médicas en su nombre de acuerdo con las instrucciones que ha establecido en su directiva médica anticipada , también denominada a veces poder notarial médico o poder legal duradero para atención médica.
Este fiduciario no puede ser una institución. Él no puede ser un proveedor de atención médica que actualmente lo está tratando.
Apoderado
Un apoderado, a veces simplemente llamado su agente, es responsable de administrar los activos que están titulados en su nombre individual de acuerdo con las instrucciones que ha incluido en un poder notarial. Puede ser una o más personas y / o una institución, como un banco o una empresa fiduciaria.
Pre-Need Guardian
Esta persona es responsable de cuidar de usted y su propiedad si la corte determina que usted es mentalmente incompetente y que necesita a otra persona para administrar sus asuntos. Este sería el caso si no tuviera un fideicomiso activo revocable por lo que un fideicomisario sucesor no podría interceder por usted.
Puede designar a este fiduciario en un documento legal independiente, en una directiva médica anticipada o en un poder notarial médico o financiero.
Guardián para niños menores
Este fiduciario es responsable de cuidar a sus hijos en caso de que fallezca cuando aún son menores de edad. Puede designar a este individuo en su última voluntad y testamento.
En algunos casos, es posible que desee nombrar a la misma persona para que sirva como fiduciaria en todos sus documentos de planificación patrimonial.
Por ejemplo, si está casado, puede nombrar a su cónyuge en todas las capacidades. De lo contrario, puede decidir nombrar a diferentes personas o instituciones para prestar servicios en diferentes capacidades.
Fiduciarios Alternos
Es importante que elija uno o más fiduciarios alternativos en caso de que su primera elección no pueda o no se publique.
Siempre debe consultar con la persona que está pensando en nombrar para que tenga una comprensión clara de sus sentimientos sobre el asunto. Un tribunal seleccionará a otra persona por usted si alguno de sus fiduciarios decide no prestar servicios cuando los necesita y usted no es capaz de tomar la decisión usted mismo.
Incumplimiento de deber fiduciario
Técnicamente, cualquiera puede ser tu fiduciario cuando le encomiendas para que cometa una acción o acciones en tu nombre y en tu mejor interés.
De hecho, es contra la ley que un fiduciario traicione esta confianza.
Los abogados pueden ser inhabilitados por infracciones del deber fiduciario, y los fiduciarios personales, como el ejecutor de su patrimonio, pueden ser responsables financiera y civilmente por tomar medidas que no concuerden con sus mejores intereses o intenciones.