Una lista y asignación de portafolio de modelos de T. Rowe Price Funds
Pero cuales son las mejores T.
Rowe Price Funds y ¿cómo puede un inversor construir una cartera con ellos? ¡Llegaste al lugar correcto para la respuesta!
Comience con la mejor estructura de cartera
Antes de elegir los mejores fondos de T. Rowe Price para nuestra cartera, revisaremos una estructura de cartera simple pero efectiva, denominada core y satélite , que es lo que parece: la cartera se basa en un "holding básico". como un fondo mutuo de índice bursátil de gran capitalización, que representa la mayor parte de la cartera, y otros tipos de fondos -las "participaciones satelitales" - cada uno de los cuales consiste en porciones más pequeñas de la cartera para terminar el total. Los satélites suelen consistir en fondos de diversas categorías, como acciones extranjeras, acciones de pequeña capitalización, fondos de bonos y, a veces , fondos del sector .
El objetivo principal de este diseño de cartera es reducir el riesgo a través de la diversificación (poner sus huevos en diferentes cestas) mientras se logran rendimientos razonables para cumplir los objetivos a largo plazo del inversionista.
Cartera de muestra de los mejores fondos de T. Rowe Price
Ahora que tenemos un diseño inteligente para nuestra cartera de fondos de T. Rowe Price, podemos ver un ejemplo que puede servir como modelo para crear su propia cartera:
- 35% T. Rowe Precio Total Equity Market Index (POMIX): índice de acciones de gran capitalización
- 15% T. Rowe Price International Stock (PRITX): stock extranjero
- 10% T. Rowe Price Diversified Small-Cap Growth (PRDSX): acciones de pequeña capitalización
- 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX): stock del sector de la salud
- 35% T. Rowe Price New Income (PRCIX): Bonos
Esta combinación particular de fondos de T. Rowe Price es un ejemplo de una cartera moderada , que es apropiada para un inversor con una tolerancia al riesgo moderada (media) y un horizonte temporal de al menos 5 años. Los inversionistas moderados están dispuestos a aceptar periodos de volatilidad moderada del mercado (altibajos en el valor de la cuenta) a cambio de la posibilidad de recibir retornos que superen la inflación en un margen significativo. El desglose de asignación de activos es de 65% de acciones y 35% de bonos.
El uso de fondos del sector, como PRHSX es opcional. Si se agregan otros sectores, asegúrese de mantener la asignación en torno al 5% para cada sector y trate de no exceder un total del 15% de asignación a los sectores (es decir, 5% asignado a 3 fondos del sector diferentes).
Aunque este portafolio tiene cinco fondos, no existe una regla firme sobre la cantidad ideal de fondos para construir una cartera. Un buen rango es entre tres y siete fondos.
Independientemente de los fondos de T. Rowe Price que elija, asegúrese de utilizar una combinación diversa de categorías de fondos mutuos y siga estas pautas para analizar los fondos mutuos .
Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo para fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.