3 tipos de carteras para 3 tipos de inversores
¿Necesita algunos ejemplos de cartera de fondos mutuos? Aquí hay algunas carteras básicas y simples para 3 tipos de inversores: agresivo, moderado o conservador.
Ejemplo de cartera agresiva
Una cartera agresiva es apropiada para un inversor con una alta tolerancia al riesgo y un horizonte temporal de más de 10 años. Los inversionistas agresivos están dispuestos a aceptar periodos de volatilidad extrema del mercado (alzas y bajas en el valor de la cuenta) a cambio de la posibilidad de recibir altos rendimientos relativos que superen la inflación por un amplio margen.
Asignación agresiva de activos de cartera: 85% de acciones, 15% de bonos
30% de acciones de gran capitalización (índice)
15% de acciones de mediana capitalización
15% de acciones de pequeña capitalización
25% de acciones extranjeras o emergentes
15% Bono a plazo intermedio
Ejemplo de cartera moderada
Una cartera moderada es apropiada para un inversor con una tolerancia al riesgo moderadamente alta y un horizonte temporal de más de 5 años. Los inversionistas moderados están dispuestos a aceptar periodos de volatilidad moderada del mercado a cambio de la posibilidad de recibir retornos que superen la inflación en un margen significativo.
Asignación moderada de activos de cartera: 65% Acciones, 30% Bonos, 5% efectivo / MMKT
40% de acciones de gran capitalización (índice)
10% de acciones de pequeña capitalización
15% de acciones extranjeras
30% Bono a plazo intermedio
05% efectivo / mercado monetario
Ejemplo de cartera conservadora
Una cartera conservadora es apropiada para un inversor con una baja tolerancia al riesgo y un horizonte temporal de inmediato a más de 3 años. Los inversores conservadores no están dispuestos a aceptar períodos de extrema volatilidad del mercado y buscan rendimientos que igualen o superen ligeramente a la inflación.
Asignación de activos de la cartera conservadora: 25% de acciones, 45% de bonos, 30% de efectivo / MMKT
15% de acciones de gran capitalización (índice)
05% stock de pequeña capitalización
05% Stock extranjero
45% Bono a plazo intermedio
30% de efectivo / mercado de dinero
Ver también: Categorías de fondos mutuos
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