Una lista de fondos de índice con bajos índices de gastos
Los fondos de índice más baratos suelen ser los mejores para comprar . ¿Por qué? Porque los fondos de índice básicamente hacen lo mismo: rastrean pasivamente un índice de referencia. Y dado que básicamente cumplen el mismo objetivo, no tiene sentido comprar fondos indexados caros.
Piense en comprar un alimento básico como el pan en una tienda de comestibles. Si elige entre tres marcas diferentes, y todas tienen los mismos ingredientes exactos, ¡compre la más barata!
Esa es básicamente la misma lógica que se debe seguir al comprar fondos de índice: tienen los mismos ingredientes. Entonces, ¿por qué pagar más por lo mismo cuando puede pagar menos?
Nunca tiene sentido comprar un fondo indexado con un cargo por ventas, que puede venir en forma de carga frontal (a menudo 5% o más pagados por adelantado al comprar acciones) o una carga retrospectiva (pagada cuando se venden acciones). tiene sentido cuando recibes consejos valiosos y una gestión activa de primer nivel. Con los fondos de índice y con un poco de tarea por tu lado, no necesitas asesoramiento ni gestión activa. ¡Por lo tanto, siempre compra fondos sin cargo !
Entonces, sin más preámbulos, aquí están 12 de los fondos indexados más baratos, medidos por sus índices de gastos , divididos en seis categorías diferentes:
Los fondos del índice S & P 500 más baratos
Los fondos del índice S & P 500 rastrean el índice S & P 500 , que consiste en aproximadamente 500 acciones de grandes empresas estadounidenses, según lo medido por la capitalización bursátil .
Aquí están dos de los fondos mutuos más baratos que rastrean el S & P 500:
- Índice Schwab S & P 500 (SWPPX): el índice de gastos es del 0.09%, o $ 9 por cada $ 10,000 invertidos. La inversión inicial mínima es de $ 100.
- Índice Fidelity Spartan 500 (FUSEX): el índice de gastos es 0.095%, o $ 9.50 por cada $ 10,000 invertidos. La inversión inicial mínima es de $ 2,500.
Estos son gastos increíblemente bajos, especialmente si se los compara con algunos de los ratios de gastos promedio de los fondos comunes de inversión , que generalmente son más de diez veces estos gastos, a menudo hasta 1.50%.
También compare estos con el fondo indexado más famoso, el Vanguard 500 Index (VFINX), que tiene un índice de gastos del 0,16%.
Fondos de índice de acciones de crecimiento más grande más baratos
Los grandes fondos de índice de crecimiento generalmente siguen el índice Russell 1000 Growth , el Nasdaq Composite o el Nasdaq-100 . Estos están invirtiendo las mayores acciones de crecimiento de la compañía estadounidense por capitalización bursátil. Por lo tanto, con estos fondos, obtendrá muchas de las mismas acciones que en los fondos de índice S & P 500, pero estas solo serán acciones de crecimiento, que tienden a ser más agresivas (mayor riesgo relativo en comparación con otras acciones pero mayores retornos potenciales a largo plazo) )
Aquí están dos de los fondos mutuos más baratos que rastrean un índice de acciones estadounidenses de gran capitalización:
- Índice de crecimiento de Vanguard (VIGRX): el índice de gastos es 0.22%, o $ 22 por cada $ 10,000 invertidos. La inversión inicial mínima es de $ 3,000.
- Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX): El índice de gastos es 0.29%, o $ 29 por cada $ 10,000 invertidos. La inversión inicial mínima es de $ 2,500.
Ambos fondos están altamente calificados, lo que significa que obtiene alta calidad a un bajo costo.
Fondos de índice de acciones de mayor valor más barato
No hay muchos fondos de índice bursátil que sigan los índices de acciones de valor, pero hay algunos que son demasiado caros y hay algunos que son buenos y baratos.
Las acciones de valor a menudo son las que se subestiman en el mercado y, por lo tanto, se venden con descuento. Los fondos mutuos que pagan dividendos a menudo se consideran fondos de valor.
Los fondos del índice bursátil de valor generalmente siguen el índice Russell 1000 Value o el índice S & P 500 Value . Aquí están dos de los fondos de índice de acciones de mayor valor más baratos:
- Índice de rendimiento de alto dividendo de Vanguard (VHDYX): el índice de gastos es 0.16%, o $ 16 por cada $ 10,000 invertidos, y la inversión inicial mínima es de $ 3,000.
- Índice de valor de Vanguard (VIVAX): el índice de gastos es 0.22%, o $ 22 por cada $ 10,000 invertidos, y la inversión inicial mínima es de $ 3,000.
Los fondos de valor pueden ser buenos para los inversores que buscan un crecimiento a largo plazo o para los inversores que buscan los ingresos actuales de sus inversiones.
Fondos de índice de acciones de mediana capitalización más baratas
Al igual que con los fondos de índice de gran capitalización, los inversores pueden encontrar fondos de índice bursátil de mediana capitalización que rastrean un índice de crecimiento, un índice de valor o un índice que combine los dos estilos.
Aquí destacaremos los fondos comunes de acciones de mediana capitalización que rastrean los índices, como el índice S & P MidCap 400 o el índice Russell Mid Cap , que incluirá una mezcla de crecimiento y valor.
Aquí están dos de los fondos mutuos más baratos que siguen índices de acciones de mediana capitalización:
- Índice Northern Mid Cap Index (NOMIX): El índice de gastos es 0.15%, o $ 15 por cada $ 10,000 invertidos, y la inversión inicial mínima es de $ 2,500.
- Índice Vanguard Mid Cap (VIMSX): el índice de gastos es 0.20%, o $ 20 por cada $ 10,000 invertidos, y la inversión inicial mínima es de $ 3,000.
Las acciones de mediana capitalización suelen tener más riesgo de mercado que las acciones de gran capitalización, pero tienden a tener un mejor rendimiento a largo plazo. Y los intermedios suelen tener menos riesgo de mercado que los valores de pequeña capitalización, pero pueden funcionar igual de bien. Por lo tanto, los intermediarios caen en un "punto óptimo" de inversión que puede ser apropiado para los inversores a largo plazo dispuestos a correr más riesgos para obtener mayores rendimientos potenciales.
Fondos de índice de acciones de casquillo más barato
Al igual que hicimos con los fondos de índice de mediana capitalización, resaltaremos los fondos de índice bursátil de pequeña capitalización que rastrean un índice que combina los estilos de crecimiento y valor. Estos fondos indexados rastrearán los índices de pequeña capitalización, como el índice Russell 2000 o el índice S & P SmallCap 600.
Aquí están dos de los fondos mutuos más baratos que siguen índices de acciones de pequeña capitalización:
- Índice de capital pequeño del norte (NSIDX): el índice de gastos es 0.15%, o $ 15 por cada $ 10,000 invertidos, y la inversión inicial mínima es de $ 2,500.
- Scwhab Small Cap Index (SWSSX): El índice de gastos es 0.17%, o $ 17 por cada $ 10,000 invertidos, y la inversión inicial mínima es de $ 100.
Las acciones de pequeña capitalización son más riesgosas que las acciones de mediana y gran capitalización, pero pueden ofrecer rendimientos superiores a largo plazo, especialmente si se pueden mantener bajos los gastos.
Fondos del índice bursátil internacional más barato
Los fondos del índice bursátil internacional generalmente siguen el índice MSCI EAFE o el índice MSCI ACWI , que consisten en acciones de empresas fuera de los EE. UU.
Aquí están dos de los fondos mutuos más baratos que siguen índices de acciones extranjeras:
- Índice de acciones internacionales totales de Vanguard (VGTSX): el índice de gastos es 0.19%, o $ 19 por cada $ 10,000 invertidos, y la inversión inicial mínima es de $ 3,000.
- Schwab International Index Fund (SWISX): el índice de gastos es 0.19%, o $ 19 por cada $ 10,000 invertidos, y la inversión inicial mínima es de $ 100.
Los fondos del índice bursátil internacional son una forma inteligente y conveniente de capturar todo el mercado fuera del mercado de los Estados Unidos. Una cartera diversificada de fondos de inversión generalmente incluirá acciones internacionales.
Los fondos de índice de bonos más baratos
Existen muchos tipos diferentes de fondos de índice de bonos, pero los mejores y más comunes son aquellos que capturan todo el mercado de bonos de los EE. UU. Estos fondos indexados rastrean el índice de Bonos de los Estados Unidos de Barclays Capital Aggregate , que incluye más de 3,000 bonos.
Estos son los fondos mutuos más baratos que rastrean el agregado de BarCap:
- Índice de bonos totales de Vanguard (VBMFX): el índice de gastos es 0.16%, o $ 16 por cada $ 10,000 invertidos, y la inversión inicial mínima es de $ 3,000.
- Índice de bonos del norte (NOBOX): el índice de gastos es 0.16%, o $ 16 por cada $ 10,000 invertidos, y la inversión inicial mínima es de $ 2,500.
Para la mayoría de los inversores, un índice de mercado de bonos total barato es suficiente para incluir en una cartera de fondos mutuos.
Cómo comprar el más barato de los fondos de índice baratos
Algunas de las mejores compañías de fondos mutuos sin carga, tales como Vanguard Investments y Fidelity Investments, ofrecen clases de acciones de fondos indexados con índices de gastos más bajos cuando se puede hacer una inversión inicial alta.
Por ejemplo, como mencioné anteriormente, el fondo Vanguard 500 Index (VFINX) no hizo nuestra lista de fondos indexados más baratos porque su índice de gastos de 0.16% fue más alto que nuestros otros dos listados.
Pero si puede alcanzar el requisito de inversión inicial de $ 10,000 para su clase de acciones "Almirante" (ticker: VFIAX), obtendrá el fondo de índice S & P 500 más económico con un índice de gastos del 0,05%.
La inversión fraccional es otra opción de menor costo.
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