Los fondos de índice S & P 500 más baratos

Consulte los fondos de índice con las menores proporciones de gastos

Aunque más barato no necesariamente significa mejor, los mejores fondos del índice S & P 500 tienden a ser los que tienen los índices de gastos más bajos . Entonces, antes de salir y comprar los fondos indexados más baratos que pueda encontrar, asegúrese de echarle un vistazo a las cualidades del fondo que no sean los gastos.

Estas son algunas de las cualidades de los fondos de índice que querrá analizar antes de pensar en comprar.

Analizando el error de seguimiento y el rendimiento para encontrar los fondos de índice más baratos

Por ejemplo, hay algo llamado error de seguimiento , que es una medida de la efectividad de un fondo de índice al replicar o "igualar" el rendimiento del índice de referencia.

Una desventaja con respecto a investigar y analizar el error de seguimiento es que las familias de fondos mutuos no muestran públicamente el error de seguimiento de sus fondos de índice. Sin embargo, hay algunos puntos de datos que puede investigar para analizar el seguimiento del rendimiento. Puede comenzar con nuestra lista de los fondos más baratos del índice S & P 500 aquí, pero también querrá comparar el rendimiento.

Puede dirigirse a uno de los mejores sitios web para buscar fondos mutuos y ver qué tan cerca ha estado el rendimiento histórico del fondo en el índice de referencia objetivo. Si los rendimientos están por debajo del índice de referencia en aproximadamente la misma cantidad que la relación de gastos del fondo (ver a continuación), el error de seguimiento está cerca. Por ejemplo, si el índice de gastos de un fondo es 0.20% y tiene un rendimiento anualizado de 5 años de 10.00%, y el índice de referencia tuvo un rendimiento de 10.20%, el error de seguimiento es preciso. En resumen, desea que el rendimiento de sus fondos indexados sea inferior al índice de referencia en aproximadamente un importe igual al índice de gastos.

Analizar la relación de gastos para encontrar los fondos de índice más baratos

Después de observar el rendimiento histórico, teniendo en cuenta el índice de gastos, que le indicará qué tan bien el fondo ha rastreado el índice de referencia en el pasado. Por ejemplo, si un índice de S & P 500 tiene un índice de gastos de 0.20% y el índice S & P 500 tiene un rendimiento anualizado de 5 años de 10.00%, un fondo de índice S & P 500 con un buen error de seguimiento podría tener un rendimiento anualizado de aproximadamente 9.80. Esto significa que la única diferencia entre el índice y la rentabilidad del fondo mutuo se atribuye a los gastos del fondo.

Finalmente, antes de consultar nuestra lista y comprar el fondo del índice S & P 500 elegido, asegúrese de tener en cuenta otras tarifas, como los costos de negociación. Por ejemplo, si ya tiene una cuenta en Vanguard, se le puede cobrar una tarifa de transacción para comprar un fondo mutuo, como Schwab S & P 500 Index, que está fuera de su familia de fondos. Las tarifas de transacción típicas oscilan entre $ 10 y $ 20. Por lo tanto, si promedia el costo en dólares comprando periódicamente acciones de su fondo S & P 500 Index, la relación de gastos puede ser la más baja, pero las comisiones pueden hacer que el fondo sea más costoso que el de la compañía de fondos donde usted invierte.

Encontrará algunos de los fondos S & P 500 más económicos que puede comprar con $ 10,000 o menos que se detallan a continuación.