Cómo aprovechar el crecimiento Stock Mutual Funds
Pero antes de que los inversores elijan los fondos de crecimiento, es importante comprender la naturaleza y los beneficios de este popular vehículo de inversión.
Esto es lo que necesita saber sobre los fondos de crecimiento y cuáles son los mejores para sus objetivos de inversión:
Definición de fondos de crecimiento y estilo de inversión
Los fondos de crecimiento son fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF) que mantienen acciones de crecimiento, que son acciones de compañías que se espera que crezcan a un ritmo más rápido en relación con el mercado bursátil general.
Una buena forma de entender las acciones de crecimiento y los fondos que invierten en ellas es comprender la diferencia entre el crecimiento y el valor de los estilos de inversión . Si invierte en acciones de crecimiento, está comprando acciones de compañías que se encuentran en la fase de crecimiento de una empresa. Durante esta fase, la compañía de crecimiento está aumentando los ingresos (y con suerte su margen de beneficio) a un ritmo más rápido que durante otras fases, como la fase de inicio y la fase de vencimiento. Durante la fase de crecimiento, la mayoría de las empresas reinvierten los beneficios en la empresa, en lugar de pagar dividendos a los accionistas, como en la fase de vencimiento, que es típica de las acciones de valor.
Un ejemplo de una población en crecimiento es Amazon (AMZN), mientras que un ejemplo de una acción de valor es Johnson & Johnson (JNJ). Ambas son grandes compañías; sin embargo, AMZN todavía está claramente en la fase de crecimiento de su ciclo de vida comercial. Utiliza la mayor parte de sus ganancias para reinvertir en el crecimiento de la compañía, mientras que JNJ se encuentra en la fase de madurez y comparte más de sus ganancias con los accionistas en forma de dividendos.
Mejor momento para invertir en fondos de crecimiento
Los fondos mutuos y ETF generalmente están destinados a ser tenencias a largo plazo (al menos 3 años pero más apropiadamente 10 años más). Dicho esto, los fondos de crecimiento normalmente superan a los fondos de valor en la última etapa de un ciclo económico, o el período anterior a la recesión.
Este marco de tiempo es típicamente de un año o más. Por ejemplo, los fondos de crecimiento superaron el valor y el índice S & P 500 en 2007, el año calendario final anterior a la Gran Recesión de 2008. De hecho, los rendimientos del fondo de crecimiento promedio duplicaron los del S & P 500. Los fondos de crecimiento también superaron al S & P 500 en 2017
Los mejores fondos de crecimiento para comprar para la mayoría de los inversores
Elegir el mejor fondo de crecimiento para comprar para su cartera no es diferente de comprar ropa. No hay una opción única para todos que funcione para todos.
Con esto en mente, y sin ningún orden en particular, aquí hay una variedad de los mejores fondos de crecimiento a considerar antes de tomar su decisión final:
- Índice de crecimiento de Vanguard ( VIGRX ): si desea invertir pasivamente en acciones de crecimiento de gran capitalización de los EE. UU. Con un fondo mutuo de bajo costo y sin carga, VIGRX es una excelente opción. La cartera de VIGRX consiste en aproximadamente 300 de los nombres de mayor crecimiento en los EE. UU. Como AMZN y Facebook (FB). Los gastos son bajos en 0.19 por ciento y la inversión inicial mínima es de $ 3,000.
- Fidelity Contrafund (FCNTX): si desea ir a la ruta administrada activamente, es posible que no encuentre un fondo de inversión de mejor crecimiento que FCNTX, al menos no mientras el veterano gerente Will Danoff esté al timón. Danoff, gerente de FCNTX desde 1990, ha visto casi todos los entornos económicos y de mercado que pueda imaginar, y ha promediado un rendimiento de primer nivel en el largo plazo. Como referencia, FCNTX se ha desempeñado antes del fondo promedio de gran crecimiento para los rendimientos de 1, 3, 5 y 10 años. Teniendo en cuenta el excelente rendimiento y la alta calidad de la gestión, la relación de gastos del 0,68 por ciento es barata. La inversión inicial mínima es de $ 2,500.
- Tecnología Fidelity Select (FSPTX): los inversores que busquen una dosis pura de crecimiento en un fondo del sector querrán considerar invertir en uno de los mejores fondos tecnológicos como FSPTX. Las acciones tecnológicas son comúnmente las acciones de crecimiento más agresivas para comprar. El portafolio de FSPTX contiene principalmente acciones tecnológicas de gran capitalización como Apple (AAPL), Alphabet (GOOGL) y Nvidia (NVDA). Los gastos son razonables al 0.78 por ciento y la inversión inicial mínima es de $ 2,500.
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