Estos fondos de índice de bajo costo resisten el paso del tiempo
En los últimos años, una gran cantidad de fondos indexados y fondos cotizados en bolsa , llamados ETF , han llegado al mercado y muchos de ellos no son ideales para inversores a largo plazo. Muchos de ellos se centran en un solo sector limitado, como la biotecnología, las redes sociales o las sociedades limitadas maestras o MLP .
Estos fondos de enfoque restringido pueden generar grandes rendimientos en el corto plazo, pero también pueden ver grandes disminuciones. También tienden a tener mayores índices de gastos que la mayoría de los otros fondos de índice.
Los mejores fondos de índice, en mi humilde y experimentada opinión, son ampliamente diversificados y baratos. Entonces, sin más preámbulos, estos son algunos de los mejores fondos de índice que puede comprar para invertir a largo plazo.
Los mejores fondos del índice S & P 500
Uno de los tipos más populares de fondos indexados invierte en el índice S & P 500, que es un índice de acciones que representa a aproximadamente 500 de las empresas más grandes de los Estados Unidos, según lo medido por la capitalización bursátil.
- Índice Vanguard 500 (VFINX): este fondo mutuo es el primer fondo indexado disponible para el público. Le dio vida a la idea del fundador de Vanguard Investments, Jack Bogle, que estudió los mercados y notó que la mayoría de los inversores y gestores de carteras profesionales no pudieron superar los promedios del mercado a largo plazo, especialmente después de tener en cuenta los gastos. Por lo tanto, simplemente comprando un fondo mutuo de bajo costo que es una canasta de acciones que se encuentra en el índice, los inversionistas podrían obtener rendimientos razonables. VFINX tiene una relación de gastos de solo 0.16 por ciento y la inversión inicial mínima es de $ 3,000.
- Índice Fidelity Spartan 500 (FUSEX): el tamaño de Fidelity, la experiencia con la indexación y el deseo de competir con Vanguard se combinan para hacer que sus ofertas de fondos indexados se ubiquen por detrás de Vanguard. A menudo, los fondos de índice entre los dos rivales gigantes son indistinguibles en términos de gastos y rendimiento. En última instancia, la competencia crea fondos de mayor calidad para el inversor. Por ejemplo, FUSEX posee los mismos valores que VFINX, pero a una tasa de gastos menor de solo 0.10 por ciento. La inversión inicial mínima también es menor a $ 2,500.
- Índice Schwab S & P 500 (SWPPX): Charles Schwab ha realizado un esfuerzo consciente para proporcionar algo más que un servicio de corretaje de descuento a los inversores: se han sumergido profundamente en los mercados de fondos indexados de Vanguard y Fidelity. En los últimos años, el agente de descuento ha reducido sus gastos para competir cara a cara con Vanguard y Fidelity. El índice de gastos es de 0.09 por ciento bajo para SWPPX y la inversión inicial mínima es de solo $ 100.
Los mejores fondos totales del índice bursátil
Si la exposición a más de 500 acciones estadounidenses de gran capitalización no está lo suficientemente diversificada para usted, un fondo total del mercado de valores que invierta en miles de acciones que incluyen capitalización de gran capitalización, capitalización mediana y capitalización pequeña podría ser de mayor interés. Aquí están los mejores fondos totales del mercado de acciones:
- Índice del mercado de valores total de Vanguard (VTSMX): el fondo es el mayor fondo mutuo del mundo por una razón. Vanguard es el indexador original y VTSMX se encuentra entre los primeros fondos de índice para capturar el mercado total. Con una relación de gastos de 0.18 por ciento, VTSMX tiene una participación sólida para cualquier cartera de fondos mutuos. La inversión inicial mínima para VTSMX es de $ 3,000.
- Índice del mercado de valores total de Schwab (SWTSX) : con un índice de gastos de 0.11 por ciento, es difícil vencer a SWTSX a menos que califique para obtener relaciones de gastos más bajas con uno de los fondos de Admiral Shares de Vanguard. Como la mayoría de los fondos de Schwab, SWTSX es un $ 100 muy asequible.
Los mejores fondos de índice de acciones agresivas
Si usted es un inversor a largo plazo y no le importa ver las fluctuaciones del mercado y el saldo de su cuenta subiendo y bajando en el corto plazo, es posible que encuentre agresivos los fondos del índice bursátil.
- Índice de crecimiento de Vanguard (VIGRX): este fondo invierte solo en acciones de gran capitalización con potencial de crecimiento, lo que lo hace un poco más arriesgado pero también potencialmente más gratificante a largo plazo que los fondos del índice S & P 500. La relación de gastos para VIGRX es de un bajo 0.22 por ciento y la inversión inicial mínima es de $ 3,000.
- Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX): El índice NASDAQ consiste principalmente en acciones de gran capitalización, pero muchas de ellas son acciones de tecnología y salud que tienden a tener un mayor potencial de crecimiento a largo plazo que los índices de mercado amplios. Entonces, si no le importa el riesgo adicional del potencial de rendimiento a largo plazo, le gustará FNCMX. La relación de gastos es 0,29 por ciento y la inversión inicial mínima es de $ 2,500.
- Índice Vanguard Mid Cap (VIMSX): Quizás la mejor manera de darse la oportunidad de vencer al índice S & P 500 sea comprar un fondo indexado que invierta en acciones de mediana capitalización, que históricamente han tenido mejores resultados que las acciones de gran capitalización. Los mid-caps también son menos riesgosos que los small-caps, lo que convierte a VIMSX en una rara excepción que invierte directamente en el "punto óptimo" de mayor rentabilidad pero sin riesgo extremo. La relación de gastos para VIMSX es del 0.20 por ciento, o $ 20 por cada $ 10,000 invertidos, y la inversión inicial mínima es de $ 3,000.
Los mejores fondos del índice de bonos
Los fondos de bonos son apropiados para que casi todos los inversionistas tengan una cartera diversificada de fondos mutuos y los fondos indexados son una forma ideal de captar una gran parte del mercado de bonos en una sola inversión de bajo costo.
El índice total del mercado de bonos generalmente se refiere a fondos mutuos indexados o fondos cotizados (ETF) que invierten en el índice de bonos agregados de Barclay , también conocido como el agregado BarCap, que es un índice amplio de bonos que cubre la mayoría de los bonos estadounidenses negociados y algunos bonos extranjeros negociados. en los EE.UU
Estos son los mejores fondos de índice de bonos para satisfacer este tipo de necesidad de diversificación y simplicidad:
- Índice de mercado de bonos total de Vanguard (VBMFX): este es el fondo indexado de bonos más grande del mundo, en términos de activos bajo administración, lo que significa que es el favorito de los inversionistas hágalo usted mismo y la mayoría de los asesores solo de honorarios. . Cuando compra acciones de este fondo indexado de bonos, obtiene exposición a todo el mercado de bonos de EE. UU., Que incluye miles de bonos, que abarcan varios tipos, incluidos bonos corporativos, bonos del Tesoro de EE. UU., Bonos a corto plazo, bonos a mediano plazo, a largo plazo bonos, y más. El índice de gastos es de solo 0.16 por ciento y la inversión inicial mínima es de $ 3,000.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Este fondo de bonos ampliamente diversificado es similar al VBMFX de Vanguard; sin embargo, tiene más flexibilidad para equilibrar el riesgo y la recompensa. En la traducción, FTBFX puede contener más bonos de alto rendimiento, por ejemplo, y posiblemente captura mayores retornos a largo plazo como resultado, en comparación con VBMFX. Los gastos son un poco más altos en 0.45 por ciento, pero el gasto agregado para un fondo indexado puede valer la pena. La compra inicial mínima es de $ 2,500.
Los mejores fondos de índice equilibrado
Si está buscando una forma ideal de tener una combinación diversa de acciones y bonos en un solo fondo mutuo, la mejor manera de hacerlo es con fondos indexados equilibrados.
Estos son los mejores fondos de índice con una combinación equilibrada de acciones y bonos:
- Índice de Vanguard Balanced (VBINX): este fondo hace un excelente trabajo al mantener bajos los costos y equilibrar el riesgo y la recompensa a largo plazo. La asignación de activos se mantiene en aproximadamente 60 por ciento de acciones y 40 por ciento de bonos, lo que lo hace apropiado para inversores que buscan riesgo moderado (o mediano). Los rendimientos a largo plazo han sido atractivos en casi el 7 por ciento, medido por los rendimientos anuales a 15 años hasta 2016. El índice de gastos es bajo en 0.22 por ciento y la inversión inicial mínima es de $ 3,000.
Existen otros fondos indexados equilibrados, pero ninguno que pueda superar la combinación de bajos rendimientos y rentabilidad a largo plazo de Vanguard.
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